Was Sie über Rechnungs-Factoring wissen sollten

Zu warten, bis Sie von Ihren Kunden und Kunden bezahlt werden, kann eine der stressigsten Frustrationen sein, die mit dem Besitz eines Unternehmens einhergeht. Dies gilt insbesondere, wenn Sie einen Monat oder länger warten müssen, bis diese Zahlung eintrifft.

Lange Zahlungsverzögerungen können zu erheblichen Mängeln im Cashflow Ihres Unternehmens führen, was dazu führen kann, dass Sie bei wichtigen Ausgaben wie Ihrer Gehaltsabrechnung, Ihrem Inventar oder Ihrer Miete ernsthaft in Rückstand geraten. Natürlich kann dies Ihr Geschäft daran hindern, zu wachsen, wenn es ernsthaft florieren sollte.

Verwandter Beitrag: Beste Finanzierungsmöglichkeiten für ein Unternehmen

Hier kommt Rechnungs-Factoring mit Unternehmen wie ezinvoicefactoring.com ins Spiel. Rechnungs-Factoring ist eine Finanzierungsform, die es kleinen und mittleren Unternehmen ermöglicht, wertvolle Barvorschüsse basierend auf dem Wert ihrer Forderungen zu erhalten. Anstatt wochen- oder monatelang auf das Ihnen geschuldete Geld warten zu müssen, können Sie viel schneller bezahlt werden, sodass Sie mit dem Geld, das Ihnen geschuldet wird, Ihren Geschäftsfluss wie gewohnt aufrechterhalten können.

Wenn Sie herausfinden möchten, wie Sie das richtige Unternehmen für die Zusammenarbeit im Bereich Rechnungs-Factoring auswählen, haben wir die wichtigsten Fakten über Rechnungs-Factoring zusammengestellt, die Sie wissen sollten.

Was genau ist Rechnungs-Factoring?

Das erste, was Sie über Rechnungs-Factoring wissen wollen, ist sicherlich, was es genau ist und wie es Ihrem Unternehmen zum Erfolg verhelfen kann.

Rechnungs-Factoring ist im Wesentlichen eine grundlegende finanzielle Vereinbarung und Transaktion, bei der ein Unternehmen (das sind Sie) seine Forderungen (das sind Ihre Rechnungen) zu einem reduzierten Preis an ein Finanzierungsunternehmen verkauft, das als Factoring- oder Factor-Unternehmen bekannt ist.

Factoring-Unternehmen werden in der Regel zwischen 70 und 90 Prozent Ihrer Gesamtrechnung im Voraus vorstrecken. Der verbleibende Prozentsatz wird dann bei vollständiger Zahlung der Rechnung abzüglich der Gebühr, die Sie zahlen, um den Faktor überhaupt herauszunehmen, überwiesen.

Lesen Sie auch: Die Top-Persönlichkeitsmerkmale, die alle erfolgreichen Unternehmer teilen

Wenn Sie mehr über Rechnungs-Factoring erfahren möchten, denken Sie daran, dass es oft auch als Debitoren-Factoring bezeichnet wird.

Wie funktioniert Rechnungs-Factoring?

Der allererste Schritt des Rechnungs-Factorings beginnt, wenn Sie sich entscheiden, mit welchem ​​Factoring-Unternehmen Sie zusammenarbeiten möchten. Natürlich müssen Sie einige Recherchen durchführen, um sicherzustellen, dass das Factoring-Unternehmen, mit dem Sie letztendlich zusammenarbeiten, über jede Menge Erfahrung in der Branche, jede Menge großartiger Bewertungen und natürlich gute Preise verfügt, wenn es darum geht, wie viel Sie müssen zahlen, um die Finanzierung zu erhalten, die Sie benötigen.

Von dort aus können Sie mit dem Verkauf Ihrer ausstehenden Rechnungen für Betriebskapital beginnen, das Sie zum Wachstum Ihres Unternehmens verwenden können. Denken Sie daran, dass, wenn ein Factoring-Unternehmen Ihre Rechnungen überprüft, der Factor Ihnen zwischen 70 und 90 Prozent des Gesamtwerts Ihrer Rechnung zahlt. Der Rest kommt, sobald die Rechnung selbst vollständig bezahlt wurde.

Lesen Sie auch: Angel Investors vs. Venture Capitalists

Insgesamt gibt es typischerweise drei unterschiedliche Gruppen, die bei jedem Rechnungs-Factoring-Vertrag eine Rolle spielen. Der erste ist Ihr Unternehmen, auch als Rechnungsaussteller bekannt. Die zweite sind Ihre Kunden, diejenigen, die Geld auf ihren Rechnungen schulden. Das dritte ist das Factoring-Unternehmen, das Unternehmen, das das Geld liefert und sich dann daran macht, Ihre Rechnungen abzuschließen.

Wichtige Schritte des Rechnungs-Factorings

Wie bei jeder anderen wichtigen Finanztransaktion ist es äußerst wichtig, dass Sie die Besonderheiten jedes einzelnen Schritts beim Factoring von Rechnungen kennen. Wir haben diese Schritte für Sie aufgeschlüsselt, damit Sie sicher sein können, die grundlegenden Informationen zum Factoring auf Rechnung zu kennen.

Insgesamt gibt es sechs Hauptschritte des Rechnungs-Factorings. Sie sind wie folgt:

• Nachdem Ihr Unternehmen das von Ihnen bereitgestellte Produkt oder die Dienstleistung an Ihre Kunden geliefert hat, stellen Sie eine Rechnung mit den darin enthaltenen Nettokonditionen aus
• Das Unternehmen „verkauft“ diese Rechnung dann an das Factoring-Unternehmen
• Was Ihr Unternehmen zurückerhält, ist eine Vorauszahlung, die auf dem Wert dieser Rechnungen basiert und normalerweise zwischen 70 und 90 Prozent des Gesamtwerts dieser Rechnungen entspricht
• Jetzt, da Sie dieses Bargeld in der Hand haben, können Sie damit Rechnungen und Ihre Mitarbeiter bezahlen, Ihr Inventar auffüllen, Ihr Geschäft ausbauen, was immer Sie wollen
• Von dort aus zahlt der Kunde dann seine ausstehende Rechnung und Ihr Unternehmen erhält einen „Rückerstattung“ für den Restbetrag, der Ihnen geschuldet wird, abzüglich einer Gebühr, die Sie dem Rechnungs-Factoring-Unternehmen basierend auf der Laufzeit Ihres Vertrags und schulden den Rechnungswert
• Letztlich können alle drei Beteiligten von der Vereinbarung profitieren. Der Kunde erhält Bargeld im Voraus, sein Kunde erhält günstige und praktikable Zahlungsbedingungen und das Factoring-Unternehmen zieht die Gebühr ein.

Lesen Sie auch: Ein Leitfaden zur Berechnung der Produktivität am Arbeitsplatz

Jetzt, da Sie die grundlegenden Schritte des Rechnungs-Factorings kennen, bekommen Sie vielleicht eine bessere Vorstellung davon, ob diese Art von Vorgang für Ihr Unternehmen geeignet ist oder nicht. Wenn Sie sich immer noch nicht sicher sind, welchen Mehrwert das Rechnungs-Factoring für Ihr Unternehmen bringen könnte, lesen Sie weiter, um mehr über die wichtigsten Vor- und Nachteile des Rechnungs-Factoring zu erfahren!

Vor- und Nachteile des Rechnungs-Factorings

Eine der besten Möglichkeiten, um herauszufinden, ob eine bestimmte finanzielle Vereinbarung für Sie und Ihr Unternehmen geeignet ist, besteht darin, sich über die Vor- und Nachteile dieser Vereinbarung zu informieren. Aus diesem Grund haben wir die wichtigsten Vor- und Nachteile bzw. Vor- und Nachteile des Rechnungs-Factorings aufgeschlüsselt.

Die Profis

Es gibt drei Hauptvorteile des Rechnungs-Factorings. Dazu gehören:

• Sie erhalten schnellen und einfachen Zugriff auf Betriebskapital
• Sie können Ihren Kunden längere und flexiblere Nettolaufzeiten anbieten, ohne sich Gedanken über eine Unterbrechung des Cashflows machen zu müssen
• Sie erhalten höhere Kreditlimits basierend auf der Kreditwürdigkeit Ihrer Kunden, nicht nur auf Ihrem Geschäftseinkommen und Ihrem FICO-Score

Die Nachteile

Genauso wie es einige große Vorteile gibt, die Sie kennen sollten, gibt es auch einige Nachteile, die Sie sich selbst aneignen müssen. Dazu gehören:

• Nicht verfügbar für B2C-Unternehmen oder Unternehmen, die keine namhaften oder größeren Kunden haben
• Teurer als klassische Bankfinanzierung
• Es besteht eine potenzielle Haftung für überfällige Rechnungen, die von Ihren Kunden nicht bezahlt werden

Lesen Sie auch: Brainstorming-Techniken für neue Startups

Was ist mit Bedingungen und Preisen

Eine weitere Sache, über die Sie sich auf jeden Fall informieren wollen, wenn Sie weiter herausfinden, ob Rechnungs-Factoring für Sie geeignet ist oder nicht, sind Informationen zu den Bedingungen und Tarifen einer damit verbundenen Vereinbarung. Die Gebührenstrukturen für Factoring-Unternehmen sind unterschiedlich und entweder variabel oder offen. Je mehr Rechnung Sie berücksichtigen, desto niedriger ist in der Regel Ihr Satz.

Bei Finanzierungsvereinbarungen mit variabler Gebührenstruktur werden die Faktoren einen kleinen Prozentsatz der Rechnung abziehen, solange die Rechnung aussteht. Das bedeutet, je länger Ihre Rechnung unbezahlt bleibt, desto mehr Gebühren fallen für Überstunden an. Obwohl diese Art von Gebührenstruktur schwieriger zu berechnen ist, können sie kostengünstiger sein. Dies gilt insbesondere, wenn Ihre Kunden ihre Rechnungen in kurzer Zeit begleichen.

Die Kehrseite davon ist natürlich, dass Sie am Ende mehr bezahlen könnten, wenn sie lange dauern.

Bei einer Flatrate-Struktur bleibt die Rate gleich, egal wie überfällig die Rechnung wird. Pauschalsätze sind jedoch in der Regel höher als variable Sätze. Dies ist ein bevorzugter Tarif für Sie und Ihr Unternehmen, wenn Sie der Meinung sind, dass die Kunden und Kunden, die Ihnen etwas schulden und ihre Rechnungen noch nicht erfüllt haben, möglicherweise lange brauchen, um dies zu tun.

Schließlich werden die Konditionen und Tarife von einer Reihe verschiedener Faktoren bestimmt, darunter die folgenden:

• Wirtschaftszweig
• Volumen der Rechnungen
• Nettokonditionen der Rechnung
• Arten von Diensten
• Qualität der Kunden

Lesen Sie auch: Fünf pandemiesichere Branchen, die Sie kennen müssen

Wer arbeitet mit Rechnungs-Factoring?

Schließlich könnte es Sie interessieren, welche Arten von Unternehmen in der Regel mit Rechnungs-Factoring-Unternehmen zusammenarbeiten. Dies könnte Ihnen sicherlich helfen, eine bessere Vorstellung davon zu bekommen, ob die Vereinbarung gut zu Ihnen und Ihrem Unternehmen passt! Unternehmen in den folgenden Branchen sind in der Regel starke Nutzer von Rechnungs-Factoring:

• Transport
• Herstellung
• Konstruktion
• Personaldienstleistungen
• Freiberufler
• Verteilung
• Kommerzielle Dienstleistungen
• Öl- und Gasservice
• Beratung
• IT-Service
• Beratung

Lesen Sie auch: Starten Sie Ihr eigenes Unternehmen mit einer minimalen Investition

Abschluss

Jetzt, da Sie eine ziemlich gute Vorstellung davon haben, was es bedeutet, mit einem Rechnungs-Factoring-Unternehmen zusammenzuarbeiten, stehen die Chancen gut, dass Sie jetzt eine ziemlich gute Vorstellung davon haben, ob es gut zu Ihrem Unternehmen passen könnte oder nicht. Insgesamt ist Rechnungs-Factoring eine großartige Möglichkeit, um sicherzustellen, dass Sie nicht davon abhängig sind, dass Ihre Kunden ihre Rechnungen bezahlen, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen reibungslos funktioniert und stetig wächst. So erreichen Sie Ihre Unternehmensziele im Handumdrehen!