Was passiert, wenn Sie keine Steuern einreichen?

Jedes Jahr am 15. April reichen die Amerikaner ihre jährlichen Bundessteuererklärungen ein. Sie melden ihr Einkommen der Regierung und berechnen, wie viel Steuern sie an den Internal Revenue Service (IRS) zahlen müssen.

Manchmal geht jedoch etwas schief. Die Bürger könnten die Frist vergessen oder in einen Notfall geraten, was bedeutet, dass sie keinen Antrag stellen können.

Wie Sie vielleicht erwarten, sind die Folgen einer Nichteinreichung nicht gut. In diesem Beitrag sehen wir uns an, was passiert, wenn Sie Ihre Steuern nicht einreichen, und, was noch wichtiger ist, was Sie tun können, um zu vermeiden, dass Sie gegen staatliche Anforderungen verstoßen.

Was passiert, wenn Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig einreichen?

Bundesgesetze besagen, dass Personen, die Steuern schulden, diese bis zum 15. April einreichen müssen. Danach leihst du dir Geld von der Regierung (zumindest in ihren Augen). Was mit Ihnen passiert, wenn Sie eine Steuerzahlung versäumen, hängt jedoch davon ab, ob Sie Steuern schulden oder nicht.

Sie schulden Steuern

Wenn Sie Steuern schulden, wie es die meisten erwerbstätigen US-Erwachsenen tun, können Ihnen Strafen drohen, wenn Sie die Steuererklärung nicht bis zum 15. April einreichen (siehe unten). Sie können jedoch eine Steuerverlängerung beantragen, die Ihnen zusätzliche sechs Monate Zeit gibt, um Ihre Steuern einzureichen.

Zum Beispiel sind Sie sich bis zum 15. April möglicherweise nicht vollständig über Ihre Steuersituation im Klaren, wenn Ihre Konten komplizierter sind als die einer durchschnittlichen Person.

Denken Sie jedoch daran, dass Sie, wenn Sie Ihre gesamte geschuldete Steuerrechnung nicht innerhalb der Frist bezahlen, normalerweise eine Art Strafe oder Geldstrafe zahlen müssen (siehe unten).

Sie schulden keine Steuern

Einige Leute zahlen keine Bundessteuern. Diese Personen fallen im Allgemeinen in zwei Kategorien:

1. Personen mit Bruttoeinkommen unterhalb des Regelabzugs
2. Diejenigen, deren Arbeitgeber in ihrem Namen Steuern zahlen

In einigen Fällen zahlen Arbeitnehmer zu viel Steuern und erhalten dann am Ende des Jahres eine Steuerrückerstattung. Arbeitgeber wenden sicherheitshalber Standardsteuersätze auf PAYE-Konten an und wenden dann am Ende des Steuerzeitraums verschiedene Gutschriften und Rabatte an.

Wenn Sie keine Steuern schulden oder der IRS Ihnen eine Rückerstattung schuldet, werden Sie nicht mit Strafen für die verspätete Einreichung konfrontiert. Wenn Sie jedoch nicht rechtzeitig einreichen – oder Ihr Arbeitgeber dies in Ihrem Namen nicht tut – dann Ihre Rückerstattung. Wenn Sie für ein bestimmtes Jahr Anspruch auf eine Rückerstattung haben, haben Sie drei Jahre Zeit, um dies bei Ihrer Steuerbehörde einzureichen.

Was passiert, wenn Sie Steuern zu spät einreichen?

Wenn Sie Ihre Steuererklärung nicht einreichen, können die Behörden folgende Maßnahmen ergreifen:

Ladung

Auch wenn Sie dem IRS keine Angaben zu Ihrem Jahreseinkommen machen, kann es sein, dass Sie trotzdem eine Vorladung erhalten – eine Art unfreundliche Aufforderung, das von Ihnen verdiente Geld und die dem IRS damit geschuldeten Steuern zu besprechen.

Sie müssen den Steuerbehörden keine Informationen zur Verfügung stellen, aber Ihr Arbeitgeber kann in Ihrem Namen Angaben zu Ihrem Einkommen machen.

Die Vorladung kommt per Post in Form eines Briefes. Es wird verlangen, dass Sie sich mit dem IRS treffen, um Ihre Konten zu besprechen und Ihre unbezahlten Steuerverbindlichkeiten zu ermitteln.

Strafen für Nichtzahlung

Sie werden mit Strafen für die Nichtzahlung Ihrer Steuern rechnen, wenn:

1. Sie zahlen Ihre Steuern nicht bis zum 15. April und beantragen keine Verlängerung
2. Sie zahlen nicht bis zum 15. Oktober, wenn Ihnen eine Verlängerung gewährt wurde

Der IRS erhebt Strafen auf ausstehende Salden. Sie zahlen 0,5 % der Steuerschuld für jeden Monat, den Sie nicht zahlen. Darüber hinaus gibt es eine Strafe von 4,5 % für das Versäumnis, jeden Monat einzureichen. Die Behörden begrenzen die Gesamtstrafe auf 25 % der von Ihnen geschuldeten Steuern.

Es gibt einige Situationen, in denen Sie Strafen für die verspätete Einreichung von Steuern vermeiden können, obwohl sie selten sind. Ausnahmen sind:

• Dienst als militärisches Personal in einem Kampfgebiet
• Opfer von Naturkatastrophen

Zinsen auf unbezahlte Steuern und Strafen

Leider ist das nicht das Ende der Geschichte. Sie zahlen auch Zinsen auf alle Steuern und Bußgelder, die Sie nicht bezahlen, beginnend mit dem Fälligkeitsdatum.

Die Bundesregierung berechnet in der Regel einen Zinssatz von 3 % zuzüglich des kurzfristigen Zinssatzes der US-Notenbank pro Jahr auf alle ausstehenden Guthaben. Wenn der Basiszinssatz also 2 % beträgt, zahlen Sie 5 % pro Jahr für Steuern und Strafen, die Sie schulden.

Zusätzliche Strafen

Wenn Sie die Steuer nicht rechtzeitig einreichen (oder die Steuer wiederholt nicht einreichen), kann der IRS die folgenden Maßnahmen ergreifen:

• Reichen Sie in Ihrem Namen eine Ersatzerklärung ein (wobei Ihnen möglicherweise nicht alle Abzüge und Befreiungen gutgeschrieben werden, auf die Sie Anspruch haben)
• Schlagen Sie Vollstreckungsmaßnahmen vor, die Abgaben auf Ihren Lohn oder Ihr Bankguthaben beinhalten könnten
• Stellen Sie eine Benachrichtigung über ein Bundessteuerpfandrecht bereit
• Verfolge dich

Steuerbefreiungen

Einige Leute müssen keine Steuern einreichen, aber die Regeln variieren je nach Alter.

Unter 65 Jahre alt

Liegt Ihr Bruttojahreseinkommen unter dem Regelabzug, müssen Sie keine Steuererklärung abgeben. (Diese Zahl ändert sich regelmäßig. Zuletzt waren es 12.400 USD für einen einzelnen Antragsteller, 24.800 USD für Ehepaare, die gemeinsam einen Antrag stellen, und 18.650 USD für Personen, die sich als „Haushaltsvorstand“ qualifizieren).

Wenn Ihr Nettoeinkommen jedoch mehr als 400 US-Dollar pro Monat beträgt, müssen Sie trotzdem eine Steuererklärung abgeben, auch wenn Sie unter den Standardabzug fallen. Denken Sie daran, dass Ihre Abzüge niedriger sein können, wenn Sie als unterhaltsberechtigt aufgeführt sind.

Über 65 Jahre alt

Wenn Sie über 65 Jahre alt sind, gelten etwas andere Regeln. Die Mindesteinkommen für die Einreichung von Steuererklärungen sind niedriger als für Personen unter 65 Jahren. (Wenn Sie ein Alleinerziehender wären, müssten Sie Steuern einreichen, wenn Ihr Einkommen im Jahr 2021 über 14.050 USD liegt, oder über 27.400 USD, wenn Sie gemeinsam mit jemand anderem einreichen der auch älter als 65 Jahre ist).

Was tun, wenn Sie mit Ihren Steuern im Rückstand sind?

Wenn Sie mit Ihren Steuern im Rückstand sind, gibt es mehrere Maßnahmen, die Sie ergreifen können, um alle von Ihnen geschuldeten Zahlungen auszugleichen.

Zuerst können Sie genau herausfinden, was der IRS glaubt, dass Sie sie bezahlen müssen. Wenn Sie selbstständig sind oder ein Unternehmen führen, basiert diese Zahl in erster Linie auf dem, was Sie oder Ihr Buchhalter ihnen sagen.

Wenn Sie diese Informationen verloren haben, können Sie Ihre Kontoauszüge beim IRS anfordern. Diese enthalten Details zu aktuellen und vergangenen Steuererklärungen, einschließlich der Höhe Ihrer Schulden.

Denken Sie daran, dass die Agentur nur auf diese Informationen zugreifen kann. Es ist nicht unbedingt der richtige Betrag, den Sie schulden. Beispielsweise glauben sie möglicherweise, dass Ihr Einkommen höher ist, als sie sind, und berechnen Ihnen daher mehr, als sie sollten.

Ebenso können Sie in der Vergangenheit ein geringeres Einkommen gemeldet haben, was zu einer niedrigeren offiziellen Steuerpflicht im Vergleich zu dem führt, was Sie offiziell zahlen müssen.

Wenn Sie Ihre Steuererklärung noch nicht eingereicht haben, dies aber tun müssen, sollten Sie so früh wie möglich fortfahren. So vermeiden Sie mögliche Bußgelder und Verurteilungen. Abhängig von Ihrer finanziellen Situation können Sie auch Anspruch auf eine Steuerrückerstattung haben.

Was tun, wenn Sie es sich nicht leisten können, Steuern zu zahlen?

Wenn Sie Ihre Steuern nicht zahlen können, müssen Sie die IRS so schnell wie möglich informieren. Generell will die Agentur kassieren, nicht bestrafen. Strafen zu verhängen und Geld zu jagen ist teuer und etwas, was die Bundesregierung lieber vermeiden würde.

In den meisten Fällen können Sie beim IRS einen Ratenzahlungsplan erreichen, um die von Ihnen geschuldeten Steuern in überschaubaren Stücken zu zahlen, möglicherweise mit einem kleinen zusätzlichen Zinssatz. Dieser Prozess ist besonders hilfreich für Menschen, deren Einkommen innerhalb eines Jahres dramatisch gesunken sind.

Im Extremfall können Sie Insolvenz anmelden. Kapitel 7 eliminiert alle Bundes- und Staatssteuerschulden, die Sie schulden. Es ruiniert jedoch auch Ihren Kredit, also tun Sie dies nur als letzten Ausweg.

Einpacken

Was passiert also, wenn Sie keine Steuern einreichen? Kurz gesagt, wenn Sie die Steuererklärungsfrist verpassen, müssen Sie mit einer Reihe von Strafen rechnen. Wenn Sie die Zahlung von Steuern vermeiden möchten, müssen Sie die USA verlassen und in einer anderen Gerichtsbarkeit leben, in der es keine Einkommens- oder Kapitalsteuern gibt.