Der vollständige Leitfaden zur Steuerplanungssaison

Die Steuerplanung war noch nie einfacher mit der Weiterentwicklung der Buchhaltungssoftware und den zahlreichen Möglichkeiten, ausgelagerte Buchhaltungsdienste zu Ihrem Vorteil zu nutzen. Bevor Sie sich jedoch vollständig auf externe Quellen verlassen, sollten Sie sich auch mit der Grundstruktur Ihrer Steuerplanung vertraut machen.

Verwandter Beitrag: Steuerplanungstipps für Kleinunternehmer

Ein grundlegendes Wissen darüber, was zur Steuerplanung gehört, bereitet Sie besser auf alle Fragen vor, die Sie zu ausgelagerten Wirtschaftsprüfungsunternehmen und der Strategie haben, die Sie für Ihr Unternehmen umsetzen möchten. Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, wie Sie die Steuersaison angehen sollten, um Ihre Steuerplanungserfahrung zu maximieren.

Verstehen Sie Ihre Steuerklasse

Sie können Ihre Steuersaison nicht planen, wenn Sie Ihre Steuerklasse nicht kennen. Das Verständnis Ihrer Steuerklasse bildet die Grundlage für den Rest Ihrer Planung, z. B. für die Auswahl der einzubeziehenden Abzüge und wie Sie Ihre Einkommenssteuern schützen können.

Die USA haben ein progressives Steuersystem, was bedeutet, dass Menschen mit höheren gemeldeten Einkommen mehr Steuern zahlen müssen. Es gibt sieben Bundessteuerklassen: 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % und 37 %. Unabhängig davon, in welche Steuerklasse Sie fallen, müssen Sie wahrscheinlich nicht Ihren Steuersatz auf Ihr Einkommen zahlen. Die Gründe dafür sind wie folgt:

• Steuerabzüge bestimmen Ihr zu versteuerndes Einkommen. Daher ist Ihr zu versteuerndes Einkommen nicht dasselbe wie Ihr Gesamtgehalt.
• Die Regierung teilt Ihr zu versteuerndes Einkommen in Teile auf und besteuert jeden Teil mit dem entsprechenden Satz.

Sie melden sich beispielsweise als Single an und haben 30.000 US-Dollar an steuerpflichtigem Einkommen. Bedeutet das, dass Sie 12 % auf Ihre gesamten 30.000 US-Dollar zahlen müssen? Nein. Sie zahlen nur 10 % auf die ersten 9.875 $. Dann zahlen Sie 12 % auf die restlichen Einnahmen. Wenn Sie über 40.525 $, aber unter 86.375 $ verdienen, würden Sie 10 % auf die 9.875 $, 12 % auf das Einkommen zwischen 9.875 $ und 40.525 $ und 22 % auf das verbleibende Einkommen zahlen. Dieser Prozess setzt sich bis zu den Klammern fort.

Lesen Sie auch: Einige entscheidende Fehler, die Sie beim Kauf von Autoversicherungspolicen vermeiden müssen

Verstehen Sie den Unterschied zwischen Steuerabzügen und Steuergutschriften

Steuerabzüge und Steuergutschriften funktionieren unterschiedlich. Beide können Ihre Steuerlast reduzieren, aber auf unterschiedliche Weise. Wenn Sie den Unterschied zwischen diesen beiden Strategien verstehen, können Sie eine umfassende Steuerstrategie entwickeln.

• Steuerabzüge – Spezifische Ausgaben, die Ihnen durch Ihre Arbeit entstehen und die Sie von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen können. Wenn Sie beispielsweise für Ihren Job fahren, können Sie Benzinkilometer von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen.
• Steuergutschriften – Steuergutschriften sind vorteilhafter als Steuerabzüge, da sie Ihnen eine Dollar-für-Dollar-Reduzierung Ihrer gesamten Steuerrechnung verschaffen. Wenn Sie beispielsweise Anspruch auf eine Steuergutschrift von 2.000 USD haben, wird Ihre Rechnung um den entsprechenden Betrag gesenkt.

Standardabzüge vs. Aufgelistet

Die Entscheidung, ob Sie einen Einzelabzug oder einen standardisierten Abzug wünschen, hat erhebliche Auswirkungen auf Ihre Steuerplanung und die gesamte Steuerrechnung. Durch standardisierte Abzüge erhalten Sie einen pauschalen Abzug für Ihre Steuern. Mit dieser Methode müssen Sie Ihren Abzug nicht so gründlich planen und es ist sinnvoller, wenn Sie nicht so viele abzugsfähige Ausgaben haben. Der Kongress legt in der Regel jedes Jahr die Standardabzugsnummer fest.

Einzelabzüge sind das Gegenteil des Standardabzugs und bieten den Vorteil, dass Sie mehr Steuerabzüge erhalten können, wenn Sie über eine umfangreiche Liste von Abzügen verfügen. Einfach ausgedrückt, die Leute geben ihre Abzüge an, wenn sie sich auf mehr als die Standardabzüge summieren. Dieser Prozess dauert jedoch länger als die einfache Entscheidung für den Regelabzug.

Einige Steuerstrategien machen Einzelabzüge zu den attraktiveren Optionen. Wenn Sie beispielsweise ein Eigenheim besitzen, können Sie die Abzüge für Hypothekenzinsen aufführen, und die Grundsteuern können sich auf mehr als den Standardabzug summieren. Möglicherweise können Sie auch Ihre staatliche Steuererklärung aufschlüsseln, selbst wenn Sie die standardisierte Bundeserklärung nehmen.

Welche Aufzeichnungen sollten Sie führen?

Der größte Teil der Einhaltung der Steuergesetze hängt davon ab, gründliche Steuererklärungen zu führen und die bequemsten Tools zu verstehen, mit denen sie ausgefüllt werden. Der IRS hat in der Regel drei Jahre Zeit, um zu entscheiden, ob er Ihre Steuererklärung prüfen möchte, daher sollten Sie Ihre Aufzeichnungen immer mindestens drei Jahre lang aufbewahren. Wenn Sie einen Antrag auf Gutschrift oder Rückerstattung stellen, nachdem Sie Ihre ursprüngliche Rücksendung eingereicht haben, sollten Sie ebenfalls Aufzeichnungen führen.

In einigen Fällen sollten Sie Aufzeichnungen länger als drei Jahre aufbewahren, wenn die folgenden Umstände auf Ihre Situation zutreffen:

• Sechs Jahre: Wenn Sie Ihr Einkommen um mehr als 25 % zu niedrig angegeben haben
• Sieben Jahre: Wenn Sie den Verlust eines wertlosen Wertpapiers abgeschrieben haben.
• Auf unbestimmte Zeit: Der IRS kann Sie prüfen, wenn Sie Steuerbetrug begangen oder keine Steuererklärung abgegeben haben.

Lesen Sie auch: 7 praktische Möglichkeiten, Ihr Startup zu finanzieren

Schützen Sie Ihr Einkommen

Abzüge und Gutschriften reduzieren Ihre Steuerrechnung, aber es gibt andere Steuerstrategien, die Ihnen helfen können, Ihr Geld vor dem IRS zu schützen. Drei beliebte Methoden zum Schutz Ihres Einkommens umfassen die Optimierung Ihres W-4, die Investition in ein 401K und das Einzahlen von Geld in eine IRA.

Abzüge und Gutschriften sind eine großartige Möglichkeit, Ihre Steuerrechnung zu senken, aber es gibt andere Steuerplanungsstrategien, die dazu beitragen können, dass die IRS die Finger von Ihrem Geld lässt. Hier sind einige beliebte Steuerplanungsstrategien.

Je mehr Freibeträge Sie für Ihr W-4 beanspruchen, desto weniger Geld wird von Ihrem Lohn für Steuern abgezogen. Daher sollte die Beantragung von weniger Freibeträgen auf Ihrem W-4 zu einer höheren Zahlung auf Ihrem Scheck und einem höheren Steuerabzug im Voraus führen.

Viele Arbeitgeber bieten 401.000 Spar- und Anlagepläne an, um Ihnen Steuererleichterungen für Geld zu gewähren, das Sie für den Ruhestand beiseite legen. Der IRS besteuert nicht, was Sie von Ihrem Gehaltsscheck in 401 k umleiten. In den Jahren 2020 und 2021 können Sie bis zu 19.500 USD pro Jahr in einen 401.000 investieren, um ihn vor Steuern zu schützen.

IRAs bestehen aus traditionellen IRAs und Roth IRAs. Sie haben bis zum Steuerstichtag Zeit, Ihre IRA für das vorangegangene Steuerjahr zu finanzieren, was Ihnen zusätzliche Zeit gibt, Ihre Steuern zu planen und eine IRA zu nutzen. Zu den Steuervorteilen für traditionelle IRAs gehört, dass Ihre Beiträge steuerlich absetzbar sind. Der Betrag, den Sie abziehen können, hängt davon ab, ob Ihr Ehepartner bei der Arbeit von einer Altersvorsorge abgedeckt ist und wie viel Sie verdienen.

Der Vorteil einer Roth IRA besteht darin, dass Ihre Abhebungen im Ruhestand überhaupt nicht besteuert werden. Sie zahlen Ihre Steuern im Voraus. Ihre Beiträge sind jedoch nicht abzugsfähig.

Fazit – Der vollständige Leitfaden zur Steuerplanungssaison

Wie Sie sehen, stehen Ihnen bei der Planung Ihrer Steuersaison viele Optionen zur Verfügung. Der grundlegendste Aspekt der Steuerplanung betrifft das Verständnis Ihrer Steuerklasse und der verschiedenen Abzüge und Pausen, für die Sie sich qualifizieren.

Sie sollten auch eine Strategie einbeziehen, die ein Rentenkonto verwendet, um Ihre Abzüge zu erhöhen. Für welche dieser Maßnahmen Sie sich entscheiden, hängt von Ihren spezifischen Bedürfnissen und Wünschen ab, und Sie sollten sich Zeit nehmen, um mit Ihrem Steuerberater einen umfassenden Steuerplan zu erwägen.