Bedeutung der AML/KYC-Compliance in der Kryptowährungsbranche

Seit Beginn des 21. Jahrhunderts hat der Finanzsektor durch das Aufkommen innovativer digitaler Technologien drastische Revolutionen erlebt. Der Finanzsektor hat sich von traditionellen Finanzinstituten wie Banken und Versicherungen zu einem digitalen Raum mit Kryptowährungen und virtuellen Vermögenswerten gewandelt.

Der Besitz digitaler Vermögenswerte hat sich als die neueste Revolution in der Finanztechnologie herausgestellt, und fast 24 Länder haben Kryptowährungen und virtuelle Vermögenswerte legalisiert. Dies ist auf das immense Potenzial dieser Branche zurückzuführen, das globale Finanzsystem völlig zu verändern. Die Möglichkeiten für Investitionen in digitale Währungen eröffnen Finanzkriminellen jedoch auch die Möglichkeit, über die Kryptoindustrie Straftaten wie Geldwäsche und sogar Terrorismusfinanzierung zu begehen. Daher müssen Kryptofirmen die AML/KYC-Konformität sicherstellen, um Finanzkriminalität zu verhindern.

Unterschied zwischen KYC und AML

Es gibt geringfügige Unterschiede zwischen KYC und AML, aber beide Verfahren hängen weitgehend zusammen. „Know Your Customer“ ist ein Mechanismus, mit dem Sie durch die Identitätsprüfung alles über Ihre Kunden erfahren. Die Dokumentenüberprüfung ist der wichtigste Schritt im KYC-Prozess und letzterer ist ein wesentlicher Schritt für jede Organisation, ob finanziell oder nicht-finanziell, während des Kunden-Onboarding-Prozesses. Mittlerweile bezieht sich AML auf Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche, die von Organisationen, insbesondere Finanzinstituten wie Banken und Kryptowährungsbörsen, umgesetzt werden, um regulatorische Richtlinien einzuhalten. Das Hauptziel von AML besteht darin, Finanzkriminalität einzudämmen. Wie bereits erwähnt, sind beide Prozesse miteinander verbunden, sodass KYC einer der Ansätze bei AML ist. Die Bekämpfung der Geldwäsche ist ein umfassenderer Aktionsplan zur Einhaltung regulatorischer Richtlinien, und KYC ist eine der Maßnahmen, die ergriffen werden, um dies zu erreichen. Daher werden diese beiden Begriffe oft zusammen als AML/KYC diskutiert.

Was ist KYC/AML-Compliance?

Nachdem die grundlegende Beziehung zwischen AML und KYC erörtert wurde, ist es wichtig, das Konzept der Compliance zu verstehen. Das bedeutet, dass ein Unternehmen oder eine Finanzorganisation die geltenden Gesetze und Vorschriften einhalten muss. Dazu gehören die von der Regierung festgelegten und von den Regulierungsbehörden erlassenen Regeln. Daher sollten Finanzinstitute wie Banken und Kryptowährungsbörsen die geltenden Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche einhalten, um eine erfolgreiche KYC/AML-Compliance sicherzustellen und Finanzkriminalität zu verhindern.

KYC/AML-Compliance in der Kryptowährungsbranche

Aufgrund des abrupten Anstiegs, der sich wandelnden Natur und verschiedener Faktoren dauert es in der Kryptoindustrie länger, die AML/KYC-Compliance einzuführen. Diese Funktionen sind wie folgt:

• Kryptofirmen sind kostenlos und die Kontoeröffnung dauert nur wenige Sekunden.
• Der Benutzer ist bei der Kontoerstellung anonym.
• Die Wechselkurse im Kryptosektor schwanken ständig, wodurch sich das sprunghafte Wachstum des digitalen Reichtums leicht rechtfertigen lässt.

Finanzkriminelle fanden daher ein Sicherheitsvakuum im Kryptowährungssektor. Dies führte dazu, dass sie anstelle der relativ regulierten Banken finanzielle Fehlpraktiken wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung begingen. Die BBC gab bekannt, dass im Jahr 2021 etwa 8,6 Milliarden US-Dollar an Kryptowährungen gewaschen wurden. Dies zeigt, dass es bei Kryptowährungen an Sicherheitsvorrichtungen mangelt, die illegale Wirtschaftspraktiken erleichtern. Wenn ein Kryptounternehmen also noch keine Maßnahmen zur Gewährleistung der AML/KYC-Compliance umgesetzt hat, sollte es sofort auf die Compliance-Mechanismen zurückgreifen.

AML/KYC-Bestimmungen für Kryptowährungen

Die Landesregierungen haben Gesetze und Vorschriften für AML/KYC-Verfahren in Kryptowährungen erlassen, um zu verhindern, dass die Börsen zu einem Medium illegaler Finanzströme werden. In den Vereinigten Staaten gelten strenge AML/KYC-Vorschriften und -Gesetze. Das US Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat Regulierungsstandards für Kryptowährungsfirmen und andere Unternehmen für digitale Vermögenswerte festgelegt, um eine reibungslose AML/KYC-Compliance und die Verhinderung von Finanzkriminalität zu gewährleisten. Ebenso hat die Europäische Union im Jahr 2020 das Digital Finance Package vorgelegt, das sich vor allem auf den digitalen Finanzsektor konzentriert. Es stellte eine digitale Finanzstrategie vor und führte Gesetze zum Markt für digitale Vermögenswerte ein. Neben Regierungsinitiativen sind auch zwischenstaatliche Organisationen in den Vordergrund der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche gerückt. Die FATF überwacht alle weltweiten Finanztransaktionen und überwacht Länder hinsichtlich der AML/KYC-Compliance.

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Digitales Onboarding KYC über Videoanrufe

Digitales Onboarding KYC bezieht sich auf Kunden-Onboarding-Verfahren mithilfe digitaler Methoden. Videoanrufe sind eine der effizientesten Online-KYC-Lösungen zur AML/KYC-Compliance für Banken und die Branche der virtuellen Vermögenswerte. Diese Servicelösung bietet eine persönliche Interaktion zwischen dem Unternehmen für digitale Währungen und seinen Kunden. Beide Seiten treten über einen Videoanruf miteinander in Kontakt, unterstützt von einem Video-KYC-Anbieter oder SaaS-Lösungsanbieter. Es handelt sich um die bequemste und zuverlässigste Methode zur Kundenüberprüfung, da Unternehmen damit erkennen können, welche Kunden sicher aufgenommen werden können und welche eine Bedrohung darstellen. Daher erweisen sich Videoanrufe als authentisches Mittel, um Ihren Kunden kennenzulernen.

KYC-Compliance-Software

Die KYC-Compliance- Software ist eine Lösung, die Finanz- und Nichtfinanzorganisationen Identitätsprüfungsdienste in Echtzeit bereitstellt. Es stellt sicher, dass Kryptowährungsbörsen und Banken die Vorschriften einhalten und AML/KYC-Konformität erreichen. Es verfügt über folgende Funktionen:

• Die KYC-Software bietet eine automatisierte Plattform zur Überwachung aller AML/KYC-Compliance-Verfahren. Somit verfolgt diese Software die Fortschritte Ihres Kryptounternehmens bei der Verhinderung von Finanzkriminalität.
• Darüber hinaus überprüft Compliance-Software Kunden anhand globaler Beobachtungslisten und Sanktionen, um Risikobewertungen durchzuführen und ihnen ihre Risikobewertungen zuzuweisen. Bei Hochrisikokunden wird eine verstärkte Due-Diligence-Prüfung durchgeführt.

Kurzgesagt

Die AML/KYC-Konformität ist für Kryptowährungs- und andere Unternehmen mit digitalen Vermögenswerten von großer Bedeutung. Die obige Diskussion beleuchtet alles, was Sie als Eigentümer eines digitalen Währungsunternehmens wissen müssen.