11 Möglichkeiten, an Geld zu kommen, um einen Nebenjob zu starten + Beispiele aus dem wirklichen Leben

Glückwunsch! Sie haben eine tolle Nebenerwerbsidee … jetzt brauchen Sie nur noch Geld, um sie auf den Weg zu bringen.

Auch wenn die Gründungskosten für viele kleine Unternehmen recht niedrig sind, benötigen die meisten dennoch zumindest etwas Startkapital.

Und es ist wichtig, genug Geld zu haben, um Ihr Unternehmen zu gründen und auszubauen. Laut einer aktuellen Studie von CB Insights scheitern 38 % der Startups, weil sie kein neues Kapital beschaffen können. Ebenso gehört „Geld“ durchweg zu den größten Problemen für Nebenerwerbsgründer.

In diesem Leitfaden zeige ich Ihnen die beliebtesten Möglichkeiten zur Finanzierung Ihres neuen Unternehmens, damit Sie den Weg wählen können, der für Sie am sinnvollsten ist.

Ich werde auch Beispiele aus der Praxis zeigen, wie einige der größten Marken der Welt die Finanzierung erhielten, die sie für ihr Wachstum brauchten.

Bereit? Lass es uns tun!

3 Hauptarten der Startup-Finanzierung

Es gibt drei Hauptarten der Finanzierung für neue Unternehmen:

1. Bootstrapping
2. Schuldenfinanzierung
3. Eigenkapitalfinanzierung

Der Hauptunterschied zwischen ihnen ist das Eigentum.

Beim Bootstrapping geht es darum, Ihr persönliches Geld und Ihre Finanzierungsströme zu investieren.

Bei der Fremdfinanzierung wird Geld von einer externen Quelle wie einer Bank geliehen. Sie verpflichten sich, den geliehenen Betrag zuzüglich Zinsen über einen festgelegten Zeitraum zurückzuzahlen.

Beide Optionen ermöglichen es Ihnen, die Kontrolle über das Unternehmen zu behalten.

Bei der Eigenkapitalfinanzierung hingegen handelt es sich um den Verkauf von Aktien oder Eigentumsanteilen an Investoren. Dies bedeutet, dass Sie auf Mittel zugreifen können, ohne Schulden zu machen. Aber Sie müssen das Eigentum und potenzielle zukünftige Gewinne mit den Investoren teilen.

1. Bootstrapping: Von Grund auf neu aufbauen

Mit Bootstrapping beginnen die meisten kleinen Unternehmen und Nebenerwerbe.

Anstatt Geld von Investoren oder Kreditgebern zu suchen, verlassen Sie sich beim Aufbau Ihres Unternehmens auf Ihr eigenes Geld und Ihre harte Arbeit.

Nach Angaben der US-Handelskammer verwenden 78 % der Kleinunternehmer ihre eigenen Mittel, um ihr Unternehmen zu gründen. Mit Bootstrapping habe ich mein erstes Unternehmen gegründet und die überwiegende Mehrheit der Gäste der Side Hustle Show gründete ihr eigenes Unternehmen.

Bootstrapper verfolgen einen schlanken Ansatz. Sie konzentrieren sich auf das Wesentliche, reduzieren unnötige Ausgaben und stellen sicher, dass jeder Cent zählt. Es geht darum, einfallsreich zu sein, Ihr Budget zu schonen und zu lernen, mit weniger mehr zu erreichen.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Mailchimp

Im Jahr 2001 gründeten Ben Chestnut und Dan Kurzius Mailchimp mit nur 700 US-Dollar ihres eigenen Geldes. Anstatt sich um externe Finanzierung zu bemühen, reinvestierte Mailchimp die Gewinne und senkte die Kosten, wo immer es möglich war.

Sie begannen in einer kleinen Wohnung und kümmerten sich um alles von der Programmierung bis zum Kundensupport.

Mailchimp hat sich zu einer Plattform entwickelt, die Millionen von Kunden weltweit bedient. Sie haben unglaubliche Erfolge erzielt und gleichzeitig die Eigentümerschaft ihres Unternehmens behalten.

Tipps für Bootstrapper

• Lean starten: Konzentrieren Sie sich auf das Wesentliche und vermeiden Sie unnötige Kosten.Halten Sie Ihre Gemeinkosten niedrig und priorisieren Sie das, was für das Funktionieren Ihres Unternehmens von entscheidender Bedeutung ist.
• Do-It-Yourself (DIY): Übernehmen Sie Aufgaben, die Sie zunächst selbst bewältigen können.Es ist eine Gelegenheit, grundlegende Fähigkeiten zu erlernen, die Ihnen bei der Führung Ihres Unternehmens helfen werden.
• Alles verhandeln: Versuchen Sie, die besten Angebote mit Lieferanten, Anbietern und Auftragnehmern zu erzielen.Kleine Einsparungen können sich im Laufe der Zeit summieren.

2. Freunde und Familie: Holen Sie sich Unterstützung von Ihrem inneren Kreis

Freunde und Familie möchten, dass Sie erfolgreich sind. Sie können möglicherweise finanzielle Unterstützung anbieten, um Sie bei der Gründung Ihres Unternehmens zu unterstützen.

Eine aktuelle Studie von Clutch ergab, dass 22 % der Gründer in den ersten drei Monaten nach der Gründung ihres Unternehmens Geld von Freunden oder der Familie erhielten.

Aber das ist nichts, was Sie überstürzen wollen – das Letzte, was Sie wollen, ist, die Beziehungen zu Menschen, die Ihnen nahe stehen, zu belasten.

Sie müssen so offen und transparent wie möglich sein. Teilen Sie Ihre Vision für das Unternehmen mit und skizzieren Sie die potenziellen Risiken und Chancen. Transparenz ist unerlässlich, um sicherzustellen, dass alle auf dem gleichen Stand sind.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Warby Parker

Das Brillenunternehmen Warby Parker ist ein inspirierendes Beispiel aus der Praxis, wie die Unterstützung von Freunden und Familie zum Erfolg führen kann.

Im Jahr 2010 kamen vier Freunde, Neil Blumenthal, Andrew Hunt, David Gilboa und Jeffrey Raider, mit einer Vision zusammen. Sie wollten stilvolle, erschwingliche Brillen verkaufen und gleichzeitig einen positiven Einfluss auf die Welt haben.

Zu Beginn wandten sie sich wegen der Finanzierung an ihre Freunde und Familie. Ein erheblicher Teil ihres anfänglichen Startkapitals stammte aus diesem unterstützenden Netzwerk.

Heute hat Warby Parker die Brillenbranche revolutioniert und ist eine weltweit anerkannte Marke.

Tipps für die Suche nach Finanzmitteln von Freunden und Familie:

• Seien Sie klar und ehrlich: Die Vermischung von Geschäfts- und Privatleben bringt immer Herausforderungen mit sich.Seien Sie ehrlich und offen über Ihren Geschäftsplan und die potenziellen Risiken und Chancen.
• Behandeln Sie es professionell: Sie schließen eine rechtsgültige Vereinbarung ab, also gehen Sie professionell damit um.Das bedeutet, Vereinbarungen schriftlich zu formalisieren und Erwartungen zu klären.
• Halten Sie Ihre Versprechen ein: Wenn Sie sich verpflichten, einen Privatkredit bis zu einem bestimmten Datum zurückzuzahlen oder eine Kapitalrendite zu erwirtschaften, stellen Sie sicher, dass Sie auch halten.

3. Geschäftskreditkarten: Bequeme Cashflow-Finanzierung

Geschäftskreditkarten funktionieren ähnlich wie Privatkreditkarten. Sie können auf eine revolvierende Kreditlinie zugreifen, um Einkäufe zu tätigen, Ausgaben zu verwalten und Cashflow-Lücken zu schließen.

Dies ist eine beliebte Möglichkeit, an Kredite zu gelangen. Derzeit verfügen rund 67 % der Kleinunternehmer über eine Geschäftskreditkarte.

Sie bieten oft Vergünstigungen wie Cashback, Reisepunkte oder Rabatte auf geschäftliche Einkäufe.

Auch wenn Geschäftskreditkarten ein hilfreiches Finanzierungsinstrument sein können, bergen sie potenzielle Gefahren. Sie müssen mit den monatlichen Rückzahlungen Schritt halten und verantwortungsbewusst damit umgehen, um nicht in Schuldenfallen zu tappen.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Sehen Sie sich das an?!

Als Mark Philip 2007 sein Unternehmen für Echtzeit-Sportanalysen gründete, hatte die Finanzkrise gerade erst begonnen.

Er war nicht in der Lage, auf herkömmlichen Wegen Geld zu beschaffen, daher nutzte er Geschäftskreditkarten, um das frühe Wachstum zu unterstützen.

Es dauerte jedoch bis 2013, bis Mark seine letzte Rückzahlung per Kreditkarte vornahm. Kreditkarten können hilfreich sein, um kurzfristige Kosten zu decken, aber es ist leicht, Schulden anzuhäufen.

Tipps zur Verwendung von Geschäftskreditkarten:

• Pünktliche Zahlungen leisten: Bezahlen Sie Kreditkartenrechnungen pünktlich, um eine positive Bonitätshistorie aufrechtzuerhalten und Verzugszinsen zu vermeiden.
• Trennen Sie geschäftliche und persönliche Ausgaben: Halten Sie Ihre geschäftlichen und persönlichen Ausgaben getrennt.Holen Sie sich eine spezielle Geschäftskreditkarte, um Verwirrung zu vermeiden und die Buchhaltung und Steuerberichterstattung zu vereinfachen.
• Profitieren Sie von Aktionsangeboten: Einige Kreditkarten bieten eine Einführungsphase mit 0 %-Raten auf Einkäufe oder Guthabentransfers an.Dies kann nützlich sein, wenn erhebliche Geschäftsausgaben anstehen oder Sie bestehende Schulden konsolidieren möchten. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie den Restbetrag vor Ablauf des Aktionszeitraums begleichen.

4. Bankkredite: Der traditionelle Finanzierungsweg

Unternehmenskredite sind eine bewährte Möglichkeit zur Kapitalsicherung. Im Jahr 2021 beantragten 34 % der Kleinunternehmen einen Kredit.

Ein Bankkredit sieht einen Pauschalbetrag vor, der über einen bestimmten Zeitraum, in der Regel mit Zinsen, zurückgezahlt werden muss.

Von traditionellen befristeten Darlehen bis hin zu Darlehen der Small Business Administration (SBA) dient jede Art von Bankdarlehen unterschiedlichen Zwecken.

Faktoren wie Zinssätze und Sicherheitenanforderungen spielen eine entscheidende Rolle bei der Entscheidung, welche Option für Ihr Unternehmen die richtige ist.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Patagonien

Patagonien ist ein hervorragendes Beispiel für ein Unternehmen, das Bankkredite nutzte, um seine Expansion voranzutreiben. Anfang der 1990er Jahre erlebte das bekannte Outdoor-Bekleidungsunternehmen einen deutlichen Anstieg der Produktnachfrage.

Patagonia suchte nach einer Finanzierung durch Bankkredite, um mit der Nachfrage Schritt zu halten und seine Geschäftstätigkeit auszuweiten.

Der Ansatz des Unternehmens bei der Kreditaufnahme ermöglichte es ihm, weiter zu wachsen und gleichzeitig seiner Nachhaltigkeitsmission treu zu bleiben.

Dieses Beispiel zeigt, wie wertvoll Bankkredite für Unternehmen sein können. Sie können Wachstum finanzieren und gleichzeitig Eigentum und Kontrolle behalten.

Tipps zur Absicherung eines Bankgeschäftskredits

• Verbessern Sie die Kreditwürdigkeit: Sie benötigen eine gute Kreditwürdigkeit und ein starkes Finanzprofil, um gute Zinssätze von Kreditgebern zu erhalten.
• Seien Sie vorbereitet: Stellen Sie alle erforderlichen Finanzdokumente zusammen und stellen Sie bereit, Informationen zur Unterstützung Ihres Kreditantrags bereitzustellen.
• Nehmen Sie verantwortungsbewusst Kredite auf: Leihen Sie sich nur das aus, was Sie benötigen, und haben Sie einen soliden Plan für die pünktliche Rückzahlung des Kredits.

5. Crowdfunding: Machen Sie aus Gläubigen Investoren

Crowdfunding ist eine Möglichkeit, durch das Sammeln kleiner Beiträge vieler Einzelpersonen Geld zu sammeln. Diese Art der Unternehmensfinanzierung erfolgt typischerweise über Online-Plattformen wie Kickstarter .

Durchschnittlich spenden Crowdfunding-Unterstützer 88 US-Dollar pro Projekt. Sie brauchen also viele Unterstützer, um nennenswerte Mittel aufzubringen.

Es gibt mehrere Crowdfunding-Modelle, darunter:

• Belohnungsbasiertes Crowdfunding: Einzelpersonen spenden im Austausch für einen konkreten Vorteil oder ein konkretes Produkt.
• Spendenbasiertes Crowdfunding: Unterstützer erwarten keine Gegenleistung außer der Befriedigung, eine Sache oder ein Projekt zu unterstützen, an das sie glauben. Wird häufig für wohltätige und soziale Zwecke verwendet.
• Eigenkapitalbasiertes Crowdfunding: Investoren können finanzielle Erträge erzielen, wenn das Unternehmen erfolgreich ist.
• Kreditbasiertes Crowdfunding: Bei dieser Art des Crowdfundings, auch Peer-to-Peer-Kredit genannt, leihen Privatpersonen Geld in der Erwartung, dass diese im Laufe der Zeit mit Zinsen zurückgezahlt werden.

Jede Art von Crowdfunding dient unterschiedlichen Zwecken. Die Wahl des richtigen Typs hängt von der Art Ihres Unternehmens und den Zielen Ihrer Spendenaktion ab.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Oculus Rift

Oculus Rift ist eine herausragende Erfolgsgeschichte im belohnungsbasierten Crowdfunding.

Im Jahr 2012 startete Oculus eine Kickstarter-Kampagne, um die Entwicklung seines bahnbrechenden Virtual-Reality-Headsets Oculus Rift zu finanzieren. Ziel der Kampagne war es, 250.000 US-Dollar zu sammeln.

Das Versprechen eines immersiven Virtual-Reality-Erlebnisses erregte die Fantasie potenzieller Unterstützer. Die Kampagne gewann schnell an Fahrt und übertraf ihr Finanzierungsziel innerhalb weniger Stunden.

Bis zum Ende der Kickstarter-Kampagne hatte Oculus über 2,4 Millionen US-Dollar von über 9.500 Unterstützern gesammelt.

Der Erfolg der Kampagne zog weitere Investitionen nach sich, was dazu führte, dass Oculus 2014 für 2 Milliarden US-Dollar von Facebook übernommen wurde.

Tipps für die Durchführung einer erfolgreichen Crowdfunding-Kampagne:

• Planen Sie Ihre Kampagne mit Bedacht: Planen Sie den Start Ihrer Kampagne strategisch.Berücksichtigen Sie saisonale Trends und Branchenereignisse, die sich auf Ihre Kampagne auswirken können.
• Wählen Sie die richtige Plattform: Recherchieren Sie Crowdfunding-Plattformen, um den besten Ort für Ihre Kampagne zu finden.Berücksichtigen Sie die Benutzerbasis, Gebühren und andere Faktoren.
• Bauen Sie eine starke Online-Präsenz auf: Beginnen Sie mit dem Aufbau Ihrer Online-Präsenz, bevor Sie Ihre Kampagne starten.Nehmen Sie über soziale Medien und andere Kanäle Kontakt zu potenziellen Unterstützern auf, um die Nachricht zu verbreiten.

6. Staatliche Zuschüsse: Erhalten Sie finanzielle Unterstützung

Staatliche Zuschüsse sind finanzielle Unterstützung zur Unterstützung von Startups und Kleinunternehmen. Sie werden in der Regel eingesetzt, um das Wirtschaftswachstum in bestimmten Branchen zu fördern und mehr Arbeitsplätze zu schaffen.

Derzeit werden 2.716 Förderprogramme von 26 verschiedenen Förderagenturen angeboten.

Im Gegensatz zu Krediten müssen diese Mittel nicht zurückgezahlt werden. Das macht sie zu einer attraktiven Option für Unternehmer, die finanzielle Unterstützung suchen, ohne Schulden aufzunehmen.

Aber so etwas wie ein kostenloses Mittagessen gibt es nicht.

Es ist nicht einfach, einen staatlichen Zuschuss für Ihr Startup zu erhalten. Jedes Programm hat einzigartige Zulassungskriterien. Auch der Bewerbungsprozess kann komplex und wettbewerbsintensiv sein.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Ryvid

Im Jahr 2022 erhielt der Elektromotorradhersteller Ryvid einen Zuschuss in Höhe von 20 Millionen US-Dollar aus Kalifornien.

Der Staat wollte in den Transport mit sauberer Energie investieren und das Beschäftigungswachstum unterstützen. Ryvid geht davon aus, in Kalifornien bis zu 900 Vollzeitstellen in der Motorrad- und Lithiumbatteriefertigung zu schaffen.

Tipps zum Navigieren zu staatlichen Zuschüssen:

• Achten Sie auf einzigartige Möglichkeiten: Abonnieren Sie Newsletter wie Danielle Desir-Corbetts Grants for Creators , um über Fördermöglichkeiten auf dem Laufenden zu bleiben.
• Überprüfen Sie die Förderkriterien: Verschwenden Sie keine Zeit und Mühe mit der Suche nach einem Zuschuss, für den Sie keinen Anspruch haben.
• Bereiten Sie eine aussagekräftige Bewerbung vor: Geben Sie Ihre Ziele klar an, wie Sie diese erreichen möchten und welche potenziellen Auswirkungen Ihr Projekt haben soll.Stellen Sie Beweise und Daten zur Verfügung, um Ihre Behauptungen zu untermauern.
• Seien Sie fleißig und geduldig: Der Bewerbungsprozess kann einige Zeit dauern.Seien Sie darauf vorbereitet, zu warten und bei Bedarf nachzufassen.

7. Angel-Investoren: Pitching für Startkapital

Angel-Investoren möchten typischerweise in Startups mit hohem Wachstumspotenzial investieren. Sie sind erfahrene Unternehmer, Branchenexperten und erfolgreiche Geschäftsleute mit beträchtlichem Vermögen.

Diese Personen spielen oft eine aktive Rolle in den Unternehmen, in die sie investieren. Mehr als 50 % der Angel-Investoren verfügen über Erfahrung als Unternehmer.

Sie können Mentoring und wertvolle Branchenkontakte anbieten, die Ihnen zum Erfolg verhelfen.

Sie müssen einen überzeugenden Pitch verfassen, um potenzielle Investoren anzulocken. Teilen Sie Ihre Geschichte und Ihr Engagement für den Erfolg Ihres Startups.

Authentizität und Leidenschaft können der X-Faktor sein, der Ihren Pitch vom Rest unterscheidet.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Airbnb

Airbnb ist ein Paradebeispiel für die Unterstützung von Angel-Investoren, die zu großem Erfolg führt.

Im Jahr 2009 hatten die Airbnb-Gründer Brian Chesky und Joe Gebbia Mühe, ihre Plattform zum Teilen von Unterkünften am Leben zu halten. Sie hatten eine überzeugende Vision, brauchten aber mehr Mittel, um ihr Wachstum voranzutreiben.

Da kommt Paul Graham ins Spiel, ein Angel-Investor und Mitbegründer von Y Combinator . Graham war beeindruckt von der Leidenschaft und dem innovativen Ansatz der Gründer und investierte 20.000 US-Dollar in Airbnb.

Mit der Unterstützung von Graham und späteren Angel-Investoren florierte Airbnb. Mittlerweile ist es ein globales Phänomen, das die Art und Weise verändert, wie Menschen eine Unterkunft finden.

Die Unternehmensbewertung ist auf Milliarden gestiegen, was es zu einem der erfolgreichsten Startups der Geschichte macht.

Tipps, um Angel-Investoren zu begeistern:

• Erzählen Sie eine überzeugende Geschichte: Erstellen Sie einen Pitch, der Ihre Vision, das Problem, das Sie lösen, und den einzigartigen Wert Ihres Startups vermittelt.
• Zeigen Sie Leidenschaft und Engagement: Zeigen Sie Ihr Engagement und Ihre Bereitschaft, von erfahrenen Investoren zu lernen.
• Seien Sie hartnäckig: Es ist nicht einfach, einen Angel-Investor zu finden.Machen Sie sich mit dem Einstecken von Rückschlägen vertraut und machen Sie weiter.

8. Risikokapital: Die richtigen Investoren anziehen

Risikokapitalfirmen (VC) bündeln Geld aus verschiedenen Quellen, um Fonds zu schaffen. Diese VC-Fonds widmen sich der Investition in Startups mit hohem Wachstumspotenzial.

Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankkrediten wollen Risikokapitalgeber Eigenkapital als Gegenleistung für Investitionen.

VC-Firmen gehen in der Regel höhere Risiken ein als traditionelle Kreditgeber. Sie hoffen, erhebliche Renditen zu erzielen, wenn das Startup erfolgreich ist und deutlich wächst. Im Jahr 2022 betrug die durchschnittliche Transaktionsgröße von Risikokapital-unterstützten Unternehmen in der Seed-Phase 1,55 Millionen US-Dollar.

Sie müssen eine nachgewiesene Marktnachfrage und einen klaren Wachstumspfad nachweisen, um Investitionen von einem VC-Unternehmen anzuziehen.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Uber

Im Jahr 2011 war der Ride-Hailing-Riese ein vielversprechendes Startup mit ehrgeizigen Wachstumsplänen. Um seine hochgesteckten Ziele zu erreichen, sicherte sich Uber frühzeitig eine Investition von 11 Millionen US-Dollar von Benchmark Capital.

Benchmark Capital erkannte das Potenzial des disruptiven Geschäftsmodells von Uber und die steigende Nachfrage nach praktischen Fahrdiensten.

Diese Partnerschaft erwies sich als bahnbrechend. Uber expandierte schnell und wurde zu einem globalen Phänomen.

Tipps zum Anwerben von Risikokapitalfirmen

• Traktion demonstrieren: Zeigen Sie Beweise für die Marktnachfrage.Das kann eine wachsende Nutzerbasis oder schnell steigende Verkaufszahlen sein.
• Heben Sie das Wachstumspotenzial hervor: Haben Sie eine klare Vision für die Skalierung und das Markieren in Ihrer Branche.VC-Firmen investieren in Startups mit hohem Potenzial und ehrgeizigen Wachstumsplänen.
• Verhandeln: Unterschätzen Sie nicht Ihren Wert und verkaufen Sie sich nicht unter Wert.

9. Handelskredit: Nutzen Sie Lieferantenbeziehungen

Ein Handelskredit ist eine Finanzierungsvereinbarung zwischen einem Käufer und einem Lieferanten. Der Lieferant gewährt dem Käufer Kreditbedingungen, sodass dieser Waren auf Kredit kaufen und die Zahlung auf einen späteren Zeitpunkt verschieben kann.

Dies hilft Unternehmen, ihre Regale gefüllt zu halten. Sie können die Nachfrage decken und gleichzeitig Geld für andere wichtige Ausgaben sparen.

Handelskredite sind für die nationale und globale Wirtschaft von entscheidender Bedeutung. Nach Angaben der Weltbank beläuft sich das jährliche Volumen der inländischen und internationalen Handelskredite auf über 40 % des weltweiten BIP.

Sie müssen eine starke Beziehung zu Lieferanten aufbauen, um Handelskreditkonditionen sicherzustellen. Das bieten viele Anbieter Erstkäufern nicht an.

Es ist wahrscheinlicher, dass Sie einen Handelskredit erhalten, wenn Lieferanten Sie als potenziell lukrativen Langzeitkunden betrachten.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Walmart und Procter & Gamble

Walmart verlässt sich auf strategische Handelskreditvereinbarungen mit Lieferanten wie Procter & Gamble (P&G).

P&G verlängert die Kreditbedingungen für Walmart, sodass der Einzelhändler seine Lagerbestände aufrechterhalten kann, ohne die Bargeldreserven zu belasten. Das bedeutet, dass Walmart stets ein breites Sortiment an P&G-Produkten in seinen Regalen vorrätig haben kann.

Im Gegenzug stellt Walmart P&G einen stabilen Kunden mit hohem Volumen zur Verfügung. P&G kann sich auf seine Umsatzprognosen verlassen und seine Produktions- und Vertriebsprozesse effizienter verwalten.

Tipps zur Pflege von Handelskreditbeziehungen:

• Fangen Sie klein an: Wenn Sie ein neues Unternehmen sind, beginnen Sie mit kleineren Aufträgen, um Zuverlässigkeit zu beweisen und Vertrauen bei Lieferanten aufzubauen.
• Wachstumspotenzial aufzeigen: Überzeugen Sie Lieferanten davon, dass das Anbieten von Kreditkonditionen für beide Seiten von Vorteil sein kann, indem Sie ein starkes Wachstumspotenzial hervorheben.
• Bauen Sie starke Beziehungen auf: Walmart und P&G arbeiteten nicht vom ersten Tag an eng zusammen.Es braucht Zeit, um Zuverlässigkeit zu beweisen und die Partnerschaft aufzubauen.

10. Factoring und Rechnungsfinanzierung: Verwandeln Sie unbezahlte Rechnungen in Betriebskapital

Factoring und Rechnungsfinanzierung sind Formen der Unternehmensfinanzierung, die Ihnen bei der Verwaltung Ihres Cashflows helfen können. Als Sicherheit für die Finanzierung können Sie ausstehende Kundenrechnungen nutzen.

Es gibt einige Unterschiede zwischen Factoring und Finanzierung.

Beim Factoring verkaufen Sie im Wesentlichen Ihre unbezahlten Kundenrechnungen mit einem Abschlag an ein Drittunternehmen (den Factor). Der Factor stellt sofort einen Barbetrag bereit und zieht die Zahlung des Kunden bei Fälligkeit der Rechnung ein.

Bei der Rechnungsfinanzierung hingegen werden Ihre ausstehenden Rechnungen als Sicherheit für die Absicherung einer revolvierenden Kreditlinie oder eines Pauschalkredits genutzt. Sie sind weiterhin für den Einzug der Kundenzahlungen verantwortlich.

Wenn Sie nicht möchten, dass Ihre Kunden von der Finanzierungsvereinbarung erfahren, gibt es vertrauliche Rechnungsrabattlösungen.

Beispiel aus dem wirklichen Leben: Coca-Cola und Taulia

Coca-Cola hat Tausende von Lieferanten und Händlern auf der ganzen Welt. Die Verwaltung dieses riesigen Netzwerks kann zu Cashflow-Problemen führen.

Coca-Cola nutzte die Rechnungsfinanzierungsplattform von Taulia, um seine Lieferantenbeziehungen zu stärken. Die Plattform von Taulia ermöglichte es Coca-Cola, seinen Lieferanten Frühzahlungsoptionen anzubieten.

Lieferanten, die Hilfe bei der Verwaltung des Cashflows benötigten, konnten schnellere Zahlungen zu einem ermäßigten Preis erhalten.

Die Rechnungsfinanzierung half Coca-Cola, seine Lieferantenbeziehungen zu verbessern. Es hat sich den Ruf eines unterstützenden Partners in der Lieferkette erworben.

Tipps für Factoring und Rechnungsfinanzierung

• Forschungsanbieter: In den USA gibt es Hunderte von Rechnungs-Factoring-Unternehmen.Informieren Sie sich über Ihre Möglichkeiten und vergleichen Sie Konditionen und Tarife, bevor Sie einen Vertrag unterzeichnen.
• Lesen Sie das Kleingedruckte: Einige Kreditgeber verlangen Mindestlaufzeitverträge und erheben zusätzliche Gebühren zusätzlich zum vereinbarten Zinssatz.
• Berücksichtigen Sie die Vertraulichkeit: Dadurch behalten Sie die Kontrolle über den Inkassoprozess und pflegen eine direkte Beziehung zu Ihren Kunden.

11. Ausrüstungsfinanzierung: Produktivität für Startups steigern

Die Ausrüstungsfinanzierung kann Unternehmen dabei helfen, die Maschinen, Technologie und Ausrüstung zu erhalten, die sie benötigen. Es umfasst alternative Finanzierungsmöglichkeiten wie kurzfristige Darlehen, Geräteleasing und Mietkaufpläne.

Laut der Business Loan Survey 2023 von Forbes ist der Kauf von Ausrüstung der zweitbeliebteste Grund für die Aufnahme eines Geschäftskredits.

Dies kann eine gute Option sein, wenn Ihr Startup-Unternehmen für die Expansion Ausrüstung oder Fahrzeuge benötigt. Sie können das bekommen, was Sie für Ihr Wachstum benötigen, ohne das Betriebskapital zu sehr zu belasten.

Es gibt eine Reihe verschiedener Arten der Ausrüstungsfinanzierung. Sie können zwischen Leasingverträgen und gewerblichen Hypotheken bis hin zu Mietverträgen und befristeten Darlehen wählen.

Beispiel aus der Praxis: Computertrans

Computertrans ist ein führender Logistikanbieter in Australien. Im Jahr 2019 stellten sie fest, dass der Cashflow nicht mit dem Wachstum Schritt hielt.

Computertrans musste seine Fahrzeugflotte erweitern, um der Kundennachfrage gerecht zu werden, verfügte jedoch nicht über die finanziellen Mittel, um dies zu realisieren.

Durch die Ausrüstungsfinanzierung konnten sie die benötigten Fahrzeuge erwerben, ohne den vollen Kaufpreis im Voraus bezahlen zu müssen. Der Kreditgeber bezahlte zunächst die neue Flotte, wobei Computertrans monatliche Rückzahlungen leistete.

Tipps zur optimalen Nutzung der Ausrüstungsfinanzierung

• Bewerten Sie Ihren Ausrüstungsbedarf: Vermeiden Sie die Finanzierung unnötiger oder übermäßiger Ausrüstung.
• Verstehen Sie Ihr Budget: Berechnen Sie, wie viel Sie sich leisten können, um jeden Monat bequem zurückzuzahlen, ohne Ihren Cashflow zu belasten.
• Suchen Sie nach den besten Zinssätzen: Vergleichen Sie die Zinssätze verschiedener Kreditgeber, um sich eine Finanzierung zu den günstigsten Konditionen zu sichern.

Wählen Sie die richtige Art der Startup-Finanzierung für Ihren Nebenerwerb

Es gibt zahlreiche Finanzierungsmöglichkeiten für neue Unternehmen. Jedes bringt seine einzigartigen Vorteile und Überlegungen mit sich.

Schätzen Sie sorgfältig Ihren finanziellen Bedarf und Ihre Risikotoleranz ein. Wichtig ist auch, dass Sie sich bei der Auswahl der am besten geeigneten Finanzierungsoption an Ihren langfristigen Zielen orientieren.

Sie benötigen wahrscheinlich einen Finanzierungsmix, um Ihren langfristigen und kurzfristigen Finanzierungsbedarf zu decken. Ein ausgewogener Ansatz kann dazu beitragen, Risiken zu mindern und Ihre Finanzstrategie zu optimieren.

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Vielen Dank an George Drennan für seine Hilfe bei der Recherche und beim Verfassen dieses Beitrags! George ist freiberuflicher Autor und Experte für alles, was mit Wirtschaft zu tun hat. Seine Leidenschaft ist es, die Komplexität des Finanzwesens zu entmystifizieren und Menschen dabei zu helfen, an Informationen zu gelangen, die sie zur Verbesserung ihres Lebens nutzen können.