Shopify Capital und Shopify Capital-Alternativen

Veröffentlicht: 2020-03-25

(Dies ist ein Gastbeitrag von unseren Freunden bei Payability, einem Finanzunternehmen, das Marktplatzverkäufern hilft, ihre Cashflow-Probleme in den Griff zu bekommen und endlich ihr Geschäft auszubauen.)

Für viele Kleinunternehmer – und insbesondere E-Commerce-Verkäufer – ist der Zugang zu Kapital eine große Wachstumshürde. Um Ihr E-Commerce-Geschäft effektiv auszubauen, müssen Sie investieren, sei es beispielsweise in eine Marketingkampagne, neue Mitarbeiter oder Massenbestände. Während es für einige E-Commerce-Unternehmen funktionieren mag, ist es nicht immer die beste Option, eine Bank zur Finanzierung aufzusuchen (schließlich ist der Prozess umständlich, langwierig und aufgrund der niedrigen Zustimmungsraten für Online-Unternehmen oft eine vergebliche Mühe).

Aber das wussten Sie wahrscheinlich schon. Was Sie vielleicht nicht wissen, ist, dass es Finanzierungsoptionen gibt, die auf Ihr Unternehmen abgestimmt sind, sodass Sie das benötigte Geld erhalten, wenn Sie es brauchen. In diesem Leitfaden schlüsseln wir beliebte Optionen wie Shopify Capital, Payability’s Instant Advance for Shopify und mehr auf.

Haftungsausschluss: Dieser Beitrag ist nicht als Finanzberatung gedacht. Wir stellen nur einige gängige Finanzierungsoptionen für Shopify-Shops vor. Es gibt Tausende anderer Finanzierungslösungen, daher empfehlen wir immer, zusätzliche Nachforschungen anzustellen, bevor Sie eine Entscheidung für Ihr Unternehmen treffen.

Shopify Capital: Was es ist und wie es funktioniert

Shopify Capital bietet zwei Arten von Finanzierungen für berechtigte Shopify-Händler an: einen Barvorschuss für Händler und einen Geschäftskredit. Die Berechtigung basiert auf Ihrer Geschichte mit Shopify; Wenn Sie die Mindestanforderungen erfüllen, erhalten Sie ein Angebot auf Ihrer Shopify-Admin-Seite. Wenn Sie das Angebot annehmen, durchlaufen Sie einen einfachen Bewerbungsprozess, der nur minimalen Papierkram und keine Bonitätsprüfung erfordert. Wenn Sie genehmigt werden, wird das Geld innerhalb von zwei Werktagen auf Ihr Geschäftsbankkonto überwiesen. Hier ist ein wenig mehr darüber, wie Shopify Capital funktioniert:

  • Finanzierungsbetrag : Zwischen 200 und 1.000.000 US-Dollar
  • Interesse : Es besteht kein Interesse. Stattdessen müssen Sie einen festen Betrag/eine Pauschalgebühr zurückzahlen.
  • Rückzahlungsbedingungen :
    • MCA : Ein fester Prozentsatz Ihres Umsatzes wird täglich überwiesen, bis der geschuldete Gesamtbetrag zurückgezahlt ist.
    • Darlehen : Ein fester Prozentsatz Ihres Umsatzes wird täglich über einen Zeitraum von 12 Monaten überwiesen. Innerhalb dieser 12 Monate gibt es sechs 60-tägige Rückzahlungszyklen mit Mindestrückzahlungsbeträgen.
    • Tatsächliche Überweisungsbeträge : Da die Rückzahlung auf einem festen Prozentsatz des Tagesumsatzes basiert, ändert sich der tatsächliche tägliche Zahlungsbetrag. Wenn Sie also einen langsamen Verkaufstag haben, ist der Rückzahlungsbetrag gering. Wenn Sie einen großen Verkaufstag haben, ist der Zahlungsbetrag höher.
  • Vorteile bei vorzeitiger Zahlung : Keine.
  • Berechtigung : Shopify Capital bestimmt die Berechtigung basierend auf Ihrem Kontozustand und Verlauf bei Shopify. Es „funktioniert“ also nur, wenn Sie die E-Commerce-Plattform von Shopify verwenden, um Ihre Website zu hosten und/oder ihr Point-of-Sale-System zu verwenden – dh es kann keine anderen E-Commerce-Daten berücksichtigen, wenn Sie auf anderen Plattformen oder Marktplätzen verkaufen .
  • So bewerben Sie sich: Sie können sich nicht direkt bei Shopify Capital bewerben, aber wenn Sie ein Angebot in Ihrem Konto sehen, müssen Sie einen einfachen Antrag ausfüllen, um eine endgültige Genehmigung und Mittel zu erhalten.
  • Bonitätsprüfung? Nein.

Wenn Sie ein Angebot in Ihrem Konto sehen, beachten Sie, dass es 30 Tage lang gültig ist. Wenn es abläuft, sehen Sie entweder ein neues Angebot oder gar kein Angebot. Es hängt alles von Ihrem Berechtigungsstatus am Tag des Ablaufs ab.

Wenn Sie ein Angebot nicht sehen, wenn eines abläuft und Sie kein neues erhalten, oder wenn Sie mehr als das Angebot benötigen, machen Sie sich keine Sorgen. Sie haben viele weitere Finanzierungsmöglichkeiten. Zum Beispiel Instant Advance von Payability für Shopify. Gehen Sie zum nächsten Abschnitt, um mehr zu erfahren.

Zahlbarkeit Instant Advance für Shopify: Was es ist und wie es funktioniert

Payability, ein Finanzierungsunternehmen, das speziell für E-Commerce-Verkäufer entwickelt wurde, hat es sich zur Aufgabe gemacht, Online-Verkäufern Zugang zu schneller, reibungsloser Finanzierung zu verschaffen – unabhängig davon, auf welchen Marktplätzen oder Plattformen Sie verkaufen. Mit dem Sofortvorschuss von Payability für Shopify könnten Sie bereits morgen bis zu 250.000 US-Dollar erhalten, um Ihr Shopify-Geschäft auf die nächste Stufe zu heben. Die Genehmigung und der tatsächliche Finanzierungsbetrag basieren auf Ihrem Kontozustand und Ihrer Verkaufsleistung – nicht auf Ihrem Guthaben.

Wenn Ihr Geschäft über Shopify hinausgeht, können Sie Ihre anderen Marktplätze und Plattformen verbinden, um ein Angebot zu erhalten, das auf Ihrem gesamten E-Commerce-Portfolio basiert (nicht nur auf Ihren Shopify-Verkäufen). Und wenn Sie bereits über eine Finanzierung von Shopify Capital oder einem anderen Finanzierungsanbieter verfügen, kann Payability Ihnen dennoch den zusätzlichen Schub geben, den Sie benötigen, um Ihre Ziele schneller zu erreichen.

Hier erfahren Sie mehr darüber, wie Instant Advance for Shopify funktioniert:

  • Finanzierungsbetrag : Bis zu 250.000 US-Dollar (der tatsächliche Betrag beträgt in der Regel 75 % – 150 % der gesamten Verkaufseinnahmen eines Monats).
  • Interesse : Es besteht kein Interesse. Stattdessen müssen Sie einen festen Betrag/eine Pauschalgebühr zurückzahlen. Die Gebühren beginnen bei 0,50 % pro Woche ohne Entstehungsgebühren. Zahlen Sie frühzeitig zurück, um Ihre Kosten zu senken.
  • Rückzahlungsbedingungen : Instant Advance for Shopify ist ein Kauf Ihrer zukünftigen Forderungen. Wenn Sie verkaufen, überweisen Sie einen festen Prozentsatz Ihres Umsatzes an Payability, bis der geschuldete Gesamtbetrag zurückgezahlt ist. Ähnlich wie bei Shopify Capital ändert sich der tägliche Zahlungsbetrag je nachdem, wie viel Sie verkaufen.
  • Vorteile bei vorzeitiger Zahlung : Sie erhalten eine Gebührenermäßigung für jede Woche, in der Sie Ihren Vorschuss vorzeitig zurückzahlen.
  • Berechtigung : Um sich zu qualifizieren, müssen Sie mindestens neun Monate Verkaufserfahrung haben und durchschnittlich mindestens 2.000 $ Umsatz pro Monat machen. Payability stellt eine Verbindung zu vielen der führenden E-Commerce-Plattformen und Marktplätzen her, um Ihre Berechtigung und ein geeignetes Angebot zu ermitteln. Dazu gehören Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion und mehr. Im Gegensatz zu Shopify Capital oder Amazon Lending, die nur für ihre jeweiligen Plattformen gelten, betrachtet Payability Ihr gesamtes E-Commerce-Geschäft ganzheitlich.
  • So bewerben Sie sich: Füllen Sie eine einfache Online-Bewerbung aus (dauert weniger als 10 Minuten). Kein Papierkram erforderlich. Erhalten Sie Entscheidungen und Finanzierung in nur 24 Stunden.
  • Bonitätsprüfung? : Nein.
  • Benötigen Sie während des Prozesses Hilfe?: Sie können mit einem in den USA ansässigen Kundenbetreuer über Ihr Angebot sprechen – keine virtuellen Anrufbeantworter oder automatisierten Alles-oder-Nichts-Angebote. Das Team von Payability steht von Montag bis Freitag von 9.00 bis 18.00 Uhr EST zur Verfügung, um Fragen zu beantworten und echte menschliche Unterstützung sowohl vor als auch nach der Finanzierung zu leisten.

Darüber hinaus bietet Payability auch Instant Access, eine Finanzierungslösung, mit der Sie täglich und in Echtzeit bezahlt werden. Wenn Sie also jeden Tag am nächsten Tag für Verkäufe bezahlt werden möchten, kann Payability helfen.

Gemeinsame Nutzung von Payability und Shopify Capital

Wie bereits erwähnt, kann der Instant Advance von Payability für Shopify jede vorhandene Finanzierung ergänzen, die Sie bereits haben, sei es von Shopify Capital oder einem anderen Finanzierungsanbieter. Wenn Shopify Capital Ihnen beispielsweise maximal 10.000 US-Dollar anbietet, Sie aber wirklich 15.000 US-Dollar benötigen, kann Payability helfen, die Lücke zu schließen. Sprechen Sie einfach mit einem der in den USA ansässigen Vertreter von Payability, um loszulegen.

Andere Alternativen

Wenn Sie sich intensiv mit Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmen beschäftigt haben, wissen Sie, dass es viele gibt – insbesondere für E-Commerce-Verkäufer wie Sie. Neben Shopify Capital und Payability können Sie auch mit Lösungen von Anbietern wie Square Capital, Stripe Capital oder Fundbox den Cashflow steigern und in Wachstum investieren.

Square Capital und Stripe Capital funktionieren sehr ähnlich wie Shopify Capital. Square Capital und Stripe Capital bieten, indem Sie sich Ihren Verlauf auf ihren jeweiligen Plattformen ansehen, Finanzierungsoptionen nur auf Einladungsbasis an, finanzieren innerhalb von nur 24 Stunden, ziehen automatisch einen festen Prozentsatz des täglichen Umsatzes als Rückzahlung/Überweisung ab usw. Fundbox bietet eine revolvierende Kreditlinie sowie Nettokonditionen für Ihre Kunden. Zu den Mindestanforderungen von Fundbox gehören ein Jahresumsatz von 50.000 US-Dollar, ein dreimonatiger Rechnungsverlauf, ein Geschäftsbankkonto und eine persönliche Kreditwürdigkeit von mindestens 500.

Nächste Schritte

Wie Sie sehen, gibt es eine Vielzahl von Finanzierungsmöglichkeiten für Ihr E-Commerce-Geschäft. Um die richtige Lösung für Sie zu finden, sollten Sie sich überlegen, wie Sie Ihr Unternehmen führen. Mit anderen Worten, sind Sie auf vielen Plattformen oder Marktplätzen tätig oder nur auf einem? Wie viel Geld brauchen Sie und wann brauchen Sie es? Wie ist Ihr täglicher Cashflow? Wenn Sie Ihren Geschäfts- und Finanzierungsbedarf aus der Vogelperspektive betrachten, sollten Sie in der Lage sein, festzustellen, wo Sie zuerst eine Finanzierung beantragen müssen.

In der Zwischenzeit erfahren Sie mehr über Payability und Shopify. Besuchen Sie Payability.com/Shopify. Weitere Informationen zu den Multi-Channel-Finanzierungsoptionen von Payability finden Sie hier.

Über den Autor

Victoria Sullivan ist Marketingmanagerin bei Payability. Sie verfügt über mehr als acht Jahre Erfahrung in den Bereichen Social Media, Copywriting und Marketing. Bevor sie dem Payability-Team beitrat, entwickelte Victoria Inhalte und Strategien für soziale Medien für Top-Technologiemarken wie Skype und Samsung. Sie hat einen Abschluss in Werbung von der SI Newhouse School of Public Communications der Syracuse University. Man findet sie oft in einem Yoga-Kurs oder bei der Arbeit an ihrem Modeblog.

Haftungsausschluss: Bitte beachten Sie, dass dieser Beitrag Affiliate-Links enthält. Wenn Sie durch diese Links klicken und über diese einkaufen, erhält nChannel möglicherweise eine Provision (ohne zusätzliche Kosten für Sie). Unsere oberste Priorität ist es, unseren Lesern wertvolle Inhalte und Ressourcen zur Verfügung zu stellen, was manchmal die Empfehlung von Produkten beinhaltet, die wir hilfreich und seriös finden. Wenn Sie Fragen oder Bedenken haben, wenden Sie sich bitte direkt an nchannel.com/contact.