Wie wird Kryptowährung besteuert?

Kryptowährung ist derzeit ein heißes Thema, und das aus gutem Grund! Der Wert von Bitcoin und anderen Kryptowährungen ist in den letzten Jahren gestiegen, und es gibt jetzt viele Börsen, an denen Anleger Kryptowährungen kaufen und verkaufen können.

Da immer mehr Menschen in Krypto investieren, beginnt die IRS darauf aufmerksam zu werden. In diesem Artikel werden wir diskutieren, wie Kryptowährungen in den Vereinigten Staaten besteuert werden.

Wir decken alles ab, von der Feststellung, ob Sie Steuern auf Ihre Krypto-Bestände schulden, bis hin zur Meldung auf Ihrem Steuererklärungsformular. Lesen Sie weiter für alles, was Sie über Kryptosteuern wissen müssen.

Wie wird Kryptowährung besteuert?

Kryptowährung wird als Kapitalvermögen besteuert. Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie Ihre Krypto für mehr verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben, Kapitalertragssteuer auf die Differenz schulden. Der Steuersatz, den Sie zahlen müssen, hängt davon ab, wie lange Sie die Kryptowährung halten.

Wenn Sie es weniger als ein Jahr lang gehalten haben, zahlen Sie die kurzfristige Kapitalertragsteuer zu Ihrem normalen Einkommensteuersatz.

Wenn Sie es länger als ein Jahr halten, zahlen Sie eine langfristige Kapitalertragssteuer, die je nach Ihrem gesamten steuerpflichtigen Einkommen zwischen 0 % und 20 % liegt.

Wenn Sie Ihre Krypto für weniger verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben, können Sie natürlich einen Kapitalverlust bei Ihren Steuern geltend machen. Dies kann andere Kapitalgewinne ausgleichen, die Sie möglicherweise haben, und es kann sogar Ihre Gesamtsteuerbelastung senken.

Nachdem wir nun einige Grundlagen zur Besteuerung von Kryptowährungen behandelt haben, schauen wir uns an, wie Sie feststellen können, ob Sie Steuern auf Ihre Krypto-Bestände schulden.

Muss ich Steuern auf meine Kryptowährung schulden?

Wenn Sie Krypto gekauft und als Investition gehalten haben, werden Sie beim Verkauf wahrscheinlich Steuern darauf schulden. Das Gleiche gilt, wenn Sie Kryptowährung zum Kauf von Waren oder Dienstleistungen verwendet haben.

Denn auch der Erwerb von Waren und Dienstleistungen unterliegt der Kapitalertragsteuer.

Woher wissen Sie also, ob Sie Steuern auf Ihre Kryptowährung schulden? Am besten lassen Sie sich von einem Steuerberater beraten. Sie können Ihnen helfen festzustellen, ob Sie steuerpflichtige Ereignisse haben und wie viel Steuern Sie schulden.

Was sind steuerpflichtige Ereignisse?

Um die Kryptosteuern besser zu verstehen, müssen wir auch erklären, was steuerpflichtige Ereignisse sind. Ein steuerpflichtiges Ereignis ist jede Gelegenheit, bei der Sie Ihre Kryptowährung verkaufen, handeln oder tauschen. Dazu gehört auch die Verwendung von Krypto zum Kauf von Waren oder Dienstleistungen.

Wenn Sie Kryptowährung als Zahlung für eine Immobilie, einen Artikel oder eine Dienstleistung erhalten, gilt dies als steuerpflichtiges Ereignis und Sie müssen es bei Ihren Steuern melden.

Ein weiteres Ereignis, das eine Kapitalertragssteuer auslösen kann, ist, wenn Sie eine Kryptowährung gegen eine andere tauschen. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin gegen Ethereum tauschen, würde dies als steuerpflichtiges Ereignis betrachtet.

Allerdings ist der tatsächliche Kauf einer Kryptowährung (zum Halten) kein steuerpflichtiges Ereignis. Es ist wichtig, alle Ihre Kryptowährungstransaktionen im Auge zu behalten, damit Sie alle Ihre Steuern auf Krypto korrekt melden können.

Berechnung Ihrer Steuern

Wenn Sie ein steuerpflichtiges Ereignis haben, müssen Sie Ihre Steuern berechnen. Dies kann mit einigen der auf dem Markt erhältlichen Kryptosteuer-Softwarelösungen erfolgen, oder Sie können sie selbst berechnen, indem Sie die folgende Formel verwenden:

(Verkaufspreis - Kostenbasis) x Steuersatz = geschuldete Kapitalertragssteuer

Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben einen Bitcoin für 1.000 $ gekauft und ihn später für 2.000 $ verkauft. Um Ihre Steuern zu berechnen, würden Sie die folgende Formel verwenden:

(2000 $ - 1000 $) x 20 % = 200 $

Das bedeutet, dass Sie 200 $ an Kapitalertragssteuer auf Ihren Bitcoin-Verkauf schulden würden.

Steuersätze für Kryptowährungen für 2022

Steuersatz	Einzelner Filer	Verheiratete Einreichung gemeinsam	Verheiratete Anmeldung getrennt	Haushaltsvorstand
10%	0 $ bis 9.950 $	0 bis 19.900 $	0 bis 9.950 $	0 bis 14.200 $
12%	9.951 $ bis 40.525 $	19.901 $ bis 81.050 $	9.951 $ bis 40.525 $	14.201 $ bis 54.200 $
22%	40.526 $ bis 86.375 $	81.051 $ bis 172.750 $	40.526 $ bis 86.375 $	54.201 $ bis 86.350 $
24%	86.376 $ bis 164.925 $	172.751 $ bis 329.850 $	85.526 $ bis 163.300 $	86.351 $ bis 164.900 $
32%	164.926 $ bis 209.425 $	329.851 $ bis 418.850 $	164.926 $ bis 209.425 $	164.901 $ bis 209.400 $
35%	209.426 $ bis 523.600 $	418.851 $ bis 628.300 $	209.426 $ bis 314.150 $	209.401 $ bis 523.600 $
37%	$523.601 oder mehr	$628.301 oder mehr	$314.151 oder mehr	$523.601 oder mehr

Steuerberichterstattung

Nachdem Sie nun wissen, wie Sie Ihre Kryptowährungssteuer berechnen, ist es an der Zeit, herauszufinden, wie Sie tatsächlich einen Steuerbericht erstellen. Sie müssen das Formular 8949 beim IRS einreichen.

Dieses Formular wird verwendet, um Kapitalgewinne und -verluste aus dem Verkauf von Anlagen zu melden. Auf diesem Formular müssen Sie alle Kryptowährungstransaktionen auflisten, die Sie im Laufe des Jahres getätigt haben, einschließlich des Datums der Transaktion, des Verkaufspreises und der Kostenbasis.

Sobald Sie das Formular 8949 ausgefüllt haben, müssen Sie es Ihrer Bundeseinkommensteuererklärung beifügen. Sie müssen auch Schedule D einreichen, das Formular, das verwendet wird, um Kapitalgewinne und -verluste aus allen Investitionen zu melden, nicht nur aus digitaler Währung.

Tipps zur Steuererklärung

Wenn Sie Schwierigkeiten haben, den Überblick über Ihre Kryptowährung und die damit verbundenen Steuern zu behalten, gibt es ein paar Dinge, die Sie tun können, um den Prozess zu vereinfachen.

Hier sind ein paar Tipps, die Ihnen dabei helfen können:

Führen Sie Aufzeichnungen über Ihre Transaktionen

Eine gute Organisation all Ihrer Krypto-Transaktionen ist unerlässlich. Sie sollten eine Liste aller von Ihnen getätigten Transaktionen führen, einschließlich Datum, Betrag, Art der Münze und der von Ihnen verwendeten Krypto-Börse.

Sie sollten auch notieren, wie lange Sie die Münze gehalten haben und für wie viel Sie sie verkauft haben.

Diese Praxis wird Ihnen bei der Berechnung Ihrer Steuern immens helfen, da Sie alle Informationen an einem Ort haben. Sie können eine Tabelle oder Software verwenden, um Ihr Krypto-Portfolio besser zu verwalten.

Füllen Sie die richtigen Steuerformulare aus

Wenn Sie Steuern auf Kryptowährungsgewinne einreichen, müssen Sie sicherstellen, dass Sie die richtigen Formulare ausfüllen. Abhängig von Ihrer Situation gibt es ein paar verschiedene Formulare, die Sie möglicherweise ausfüllen müssen. Die gebräuchlichsten sind Formular 8949 und Schedule D.

Sie müssen das Formular 8949 einreichen, wenn Sie während des Geschäftsjahres Kryptowährung verkauft, gehandelt oder getauscht haben. Sie müssen auch Schedule D einreichen, wenn Sie Kapitalgewinne oder -verluste aus Investitionen hatten.

Es gibt auch ein Schedule-C-Formular für Einzelunternehmer, die Krypto-Einnahmen aus Bergbau oder Handel haben. Und schließlich gibt es ein Schedule-1-Formular für diejenigen, die Krypto-Mining als Hobby gemeldet haben.

Wenden Sie sich an einen Steuerexperten

Wenn Sie sich in Bezug auf Kryptowährungssteuern immer noch verloren fühlen, können Sie sich jederzeit an einen Steuerexperten wenden. Die Besteuerungsregeln für Kryptowährungen sind ziemlich streng und können für Neulinge verwirrend sein.

Ein Steuerexperte kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, welche Formulare Sie ausfüllen müssen und wie Sie Ihre Krypto-Steuern ordnungsgemäß melden.

Sie helfen Ihnen bei der Klärung Ihrer Steuern und stellen sicher, dass Sie alles richtig machen, indem sie Sie über steuerpflichtige Ereignisse und die Höhe der zu zahlenden Steuern informieren.

Ein gutes Verständnis der Besteuerung von Kryptowährungen ist für jeden, der Krypto besitzt oder handelt, unerlässlich. Indem Sie diese Tipps befolgen, können Sie sicherstellen, dass Sie mit dem IRS konform sind und mögliche Strafen für die Vernachlässigung Ihrer Steuern vermeiden.

So reduzieren Sie die Steuerrechnung für Kryptowährungen

Jetzt, da Sie die Grundlagen der Besteuerung von Kryptowährungen kennen, können Sie darüber nachdenken, wie Sie Ihre Steuerrechnung reduzieren können.

Machen Sie langfristige Investitionen

Wenn Sie in Kryptowährung investieren, können Sie den Steuersatz für langfristige Kapitalerträge nutzen. Dieser niedrigere Steuersatz gilt für Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten werden.

Sie sollten jedoch immer noch daran denken, dass digitale Währungen sehr volatil sind, also müssen Sie sorgfältig und nur Geld investieren, dessen Verlust Sie sich leisten können.

Ernten Sie Ihre Verluste

Wenn der Marktwert Ihrer Kryptowährungsbestände gesunken ist, können Sie dies zu Ihrem Vorteil nutzen, indem Sie den gleichen Betrag verkaufen und dann zurückkaufen. Ihre Krypto-Steuern werden niedriger sein, weil Sie einen Kapitalverlust geltend machen können.

Sie können diese Strategie auch verwenden, wenn Sie Gewinne in anderen Anlagen haben. Sie können einen Teil Ihrer Kryptowährungsverluste ausgleichen, indem Sie Ihre an Wert gewonnenen Vermögenswerte verkaufen.

Dies wird als Tax-Loss-Harvesting bezeichnet und kann Ihnen helfen, Ihre Gesamtsteuerbelastung zu reduzieren. Tax-Loss Harvesting kann Ihnen helfen, andere Anlageverluste, wie beispielsweise Börsenverluste, auszugleichen. Dies kann Ihnen helfen, Ihre Gesamtsteuerbelastung zu reduzieren.

Verwenden Sie ein steuerbegünstigtes Konto

Wenn Sie langfristig in Kryptowährung investieren, können Sie ein steuerbegünstigtes Konto wie ein IRA oder 401(k) verwenden. Dies wird Ihnen helfen, Steuern für Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen aufzuschieben oder zu vermeiden.

Sie können auch einen Roth IRA verwenden, um in Kryptowährung zu investieren. Mit diesem Konto versteuern Sie Ihren Gewinn erst, wenn Sie das Geld im Ruhestand abheben.

Betrachten Sie Kryptowährungsdarlehen

Wenn Sie eine große Menge an Kryptowährung haben, können Sie dafür einen Kredit aufnehmen. Dies kann Ihnen helfen, Steuern auf Ihre Krypto-Gewinne zu vermeiden und Ihnen das nötige Geld zu geben, ohne Ihr Vermögen verkaufen zu müssen.

Sie sollten jedoch immer einen Steuerberater konsultieren, bevor Sie einen Kredit gegen Ihre Kryptowährungsbestände aufnehmen.

Endeffekt

Kryptowährungssteuern können manchmal verwirrend und überwältigend sein, aber es ist wichtig zu verstehen, wie sie funktionieren. Indem Sie die Richtlinien aus unserem Artikel befolgen, können Sie sicherstellen, dass Sie auf dem richtigen Weg sind und Steuerstrafen vermeiden.

Denken Sie daran, Ihre Krypto-Transaktionen immer in Ordnung zu halten, konform zu bleiben und sich bei Fragen an einen Steuerexperten zu wenden.