Die 58 neuesten Fintech-Statistiken für finanzielle Einblicke

Fintech, ein Sektor, der für seine Chancen und sein Potenzial bekannt ist, ist häufig Gegenstand von Diskussionen für Unternehmer und Wirtschaftsführer. Fintech verbindet einfach Finanzen und Technologie, verstärkt durch die digitale Transformation.

Wenn Finanzen und Technologie ihre Kräfte bündeln, bieten sie eine schnellere, bessere und praktikablere Möglichkeit, mit Finanzen umzugehen. Für Unternehmen und Startups ist es eine Goldgrube. Jedes Unternehmen, das in der Lage ist, einen Mehrwert zu schaffen oder die Probleme der Menschen zu lösen und gleichzeitig Geld zu verdienen, wird in diesem Sektor einen Aufwärtstrend verzeichnen. Denken Sie zum Beispiel an Digital Banking. Wie oft gehen Sie heutzutage zu stationären Banken?

Digitale Banking-Plattformen haben es den Menschen erleichtert, über ihren Laptop oder ihr Mobiltelefon auf Finanzprodukte zuzugreifen. Es veränderte die Kundeninteraktionen und führte zu mehr Multichannel-Abläufen. Fintech verändert die Art und Weise, wie Menschen und Unternehmen Geld oder Vermögenswerte verwalten. Die folgenden Trends und Statistiken sagen es klar und deutlich.

Schauen Sie sich einige spannende Statistiken an, um zu verstehen, wo Fintech steht und wohin es im Jahr 2023 geht.

Top-Fintech-Statistiken im Jahr 2023

Künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) werden im Fintech-Bereich eine bedeutende Rolle spielen, da immer mehr technologielastige Startups ins Rampenlicht rücken. Die folgenden Statistiken untersuchen diesen und viele der neuesten Trends auf dem Markt.

• Der Nasdaq, Heimat zahlreicher führender Technologieunternehmen weltweit, präsentiert 463 Fintech-Aktien.
• Im zweiten Quartal 2022 entfielen 24 % der weltweiten Fintech-Deals auf Asien und positionierten sich damit nach den USA als die Region mit dem zweithöchsten Dealvolumen.
• 90 % der globalen Fintech-Unternehmen setzen bereits stark auf künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen.
• Im Jahr 2019 nutzten 64 % der Menschen weltweit Fintech-Anwendungen.

• Die Nutzung des digitalen Bankings in den USA stieg im Jahr 2022 auf 65,3 % der Einwohner.
• 9 Millionen Haushalte in den USA ohne Bankkonto geben jährlich schätzungsweise 200 bis 500 US-Dollar für Dienstleistungen wie das Einlösen von Schecks aus. Digitale Direkteinzahlungen über Fintech stellen eine Lösung dar, um Gebühren zu umgehen.
• Es wird geschätzt, dass der Einsatz künstlicher Intelligenz der Versicherungsbranche bis 2023 fast 1,3 Milliarden US-Dollar einsparen wird.
• 56 % der Fachleute identifizierten Informationssicherheit und Datenschutz als Bedrohungen für den Aufstieg der Fintech.

Investitions- und Finanzierungsstatistik im Fintech-Bereich

Große Potenziale und Chancen ziehen Investoren und Unternehmer gleichermaßen an. Gründer streben nach Wachstum, während Investoren im Vorfeld Risiken eingehen, um später erhebliche Gewinne zu erzielen. Der Fintech-Sektor verzeichnete enorme Investitionen von Risikokapitalgebern und Investmentfirmen mit versprochenen – und beträchtlichen – zukünftigen Renditen. In den folgenden Statistiken werden die Größe dieser Investitionen und die Anzahl erfolgreicher Deals aufgeschlüsselt.

• Im ersten Quartal 2022 erreichten die weltweiten Fintech-Finanzierungsabkommen 1.482. Das ist ein Wachstum von 20 % gegenüber dem ersten Quartal 2021.
• Versicherungs-Fintech-Unternehmen sicherten sich im Jahr 2020 eine Finanzierung in Höhe von 3,8 Milliarden US-Dollar.
• Der schwierige wirtschaftliche Beginn des Jahres 2022 führte im zweiten Quartal zu einem Rückgang der weltweiten Fintech-Investitionen um 33 % gegenüber dem Vorquartal.

• Die weltweiten Risikokapitalinvestitionen in Fintech beliefen sich im Jahr 2022 auf 92,2 Milliarden US-Dollar.
• Die Finanzierung des Wealth-Tech-Bereichs verzeichnete im Jahr 2022 einen Anstieg von 36 % gegenüber dem Vorquartal und verzeichnete über 180 abgeschlossene Deals.
• Im zweiten Quartal 2022 wurden mehr als 1.200 Venture-Capital-Transaktionen durchgeführt.
• Von 2021 bis zum zweiten Quartal 2022 waren die USA mit 38 % am Ende des Quartals führend bei Fintech-Investitionen.

Trends bei Fintech-Anwendungen

Die Menschen begrüßten viele Anwendungen und Technologien, als sich Fintech zu entwickeln begann. Geldverwaltungstools, Zahlungsgateways und einige Software zur Verwahrung von Kryptowährungen blieben im Vordergrund. Die folgenden Statistiken zeigen, wie Benutzer auf Anwendungen reagierten, die ihnen Finanzprodukte und -institutionen näher brachten.

• GoHenry, ein Geldverwaltungstool aus Großbritannien, hat über eine Million zahlende Nutzer. Von 2018 bis 2022 verzeichnete das Unternehmen einen Suchwachstumsschub von 1.260 %.
• M1 Finance, ein amerikanisches Finanzdienstleistungsunternehmen, sicherte sich in seiner Serie-E-Investitionsrunde 323 Millionen US-Dollar.
• Das Fintech-Unternehmen Revolut hat eine Finanzierung von über 1,7 Milliarden US-Dollar angehäuft.
• Die Nutzerzahl von Robinhood lag im Jahr 2021 bei über 9,1 Millionen, dreimal so hoch wie die seines engsten Konkurrenten WeBull.

• Bis 2027 beträgt der geschätzte Transaktionswert pro Fintech-Nutzer 29.600 US-Dollar.
• Bis 2027 wird der Transaktionswert pro Benutzer 29.600 US-Dollar überschreiten.
• Mit einer Bewertung von 95 Milliarden US-Dollar gilt Stripe als das wertvollste Fintech-Unternehmen in den USA.
• ARK Invest besitzt einen der bekanntesten elektronisch gehandelten Fintech-Fonds (ETFs) mit über 630.000 Aktien, verteilt auf 31 einzigartige Aktien. Im Jahr 2021 verzeichnete dieser ETF ein Spitzenwachstum von 209 %.
• Bei seinem Börsendebüt im Jahr 2021 überstieg die Marktbewertung von Coinbase an der Nasdaq die 100-Milliarden-Dollar-Marke.
• Im Jahr 2020 steigerten Fintech-Unternehmen, die sich an Privatkunden richten, ihre Bruttotransaktionswerte um 47 %.

Statistiken zur Fintech-Akzeptanz und zum Wachstum

Wie aus den folgenden Statistiken hervorgeht, verlagert sich die Branche hin zur Einführung von Fintech anstelle herkömmlicher Bankensysteme. Im Bankensektor werden immer häufiger Chatbots eingesetzt. Die Präferenz der Menschen gegenüber Kryptowährungen verändert sich dynamisch. Sehen wir uns diese Statistiken an, um Wachstumsaussichten im Fintech-Sektor zu entdecken.

• Der Wert von Investmentdeals in den USA stieg 2019 um 54 %. Er lag bei über 26 Milliarden US-Dollar.
• Banken begannen, Kosten durch die Einrichtung von Chatbots zu senken. Prognosen gehen davon aus, dass sie im Jahr 2023 7,3 Milliarden US-Dollar einsparen werden.

• Der indische Fintech-Markt brachte im Jahr 2021 15 Einhörner mit einer Gesamtinvestition von 8 Milliarden US-Dollar hervor. Als Einhörner werden Startups bezeichnet, deren Bewertung die Marke von 1 Milliarde US-Dollar überschritten hat.
• Der Financial Services Global Market Report 2022 prognostiziert, dass der Sektor eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 9,6 % verzeichnen wird, was einem Marktwert von 37 Milliarden US-Dollar bis 2026 entspricht.
• Die weltweiten Risikokapitalinvestitionen in Fintech-Unternehmen stiegen von 48,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2020 auf 131,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021.
• KuCoin, eine Krypto-Börse, die im Jahr 2020 zu einem der 20 Fintech-Einhörner wurde, verfügt über einen Wert von über 10 Milliarden US-Dollar.
• Jeder zehnte Mensch besitzt eine Variante der Kryptowährung.
• KI-gestützte Betrugserkennungssysteme minimieren den Zeitaufwand für Betrugsuntersuchungen um 70 % und erhöhen gleichzeitig die Genauigkeit um 90 %.
• Im Jahr 2017 wurde der globale Fintech-Markt auf rund 90,5 Milliarden US-Dollar geschätzt. Bis 2024 sollen es 188 Milliarden US-Dollar sein.

Menschen und ihre Vorlieben im Fintech

In den folgenden Statistiken geht es um alles, was mit Menschen und dem Fintech-Sektor zu tun hat. Ganz gleich, ob es um die Vorliebe für Dienstleistungen oder Anwendungen, den Grad des Vertrauens oder den Wunsch nach einer besseren Erfahrung geht: Sie lernen Nuancen kennen, die Menschen an diese Seite der Branche binden, wo Finanzen und Technologie aufeinander treffen.

• Jack Dorsey, der ehemalige CEO von Twitter, hält 12,7 % aller ausstehenden Aktien des Fintech-Unternehmens Square, also insgesamt 50,8 Millionen.
• Im Jahr 2021 wurde in den USA ein Anstieg der ausgeschriebenen Fintech-Stellen um 223 % beobachtet.
• In den USA erhalten 13 % der Erwachsenen nur minimale Bankdienstleistungen, während 5 % mehr Bankdienstleistungen benötigen.
• 16,1 % der Menschen ohne Bankkonto in den USA misstrauen herkömmlichen Bankinstituten.
• Von 2021 bis 2022 griffen 10 % der US-Bevölkerung auf BNPL-Dienste (Buy Now, Pay Later) oder Ratenkreditdienste zurück.
• Über 21 Millionen Amerikaner, etwa 11 % der Bevölkerung, verfügen nicht über einen von der Regierung ausgestellten Ausweis, was den Erwerb von Standardbankkonten erschwert.
• Die jährliche finanzielle Belastung für Personen ohne Bankkonto beträgt etwa 196,50 US-Dollar und resultiert hauptsächlich aus Ausgaben für Prepaid-Debitkarten.

• Fintech-Unternehmen finden bei jüngeren Generationen mehr Anklang. Bei den 18- bis 24-Jährigen vertrauen 51 % auf Fintech-Unternehmen, bei den 25- bis 34-Jährigen sind es 49 %. Im Vergleich dazu genießen traditionelle Banken nur das Vertrauen von 39 % bzw. 42 % dieser Altersgruppen.
• 56 % derjenigen ohne Bank beabsichtigen nicht, später ein Giro- oder Sparkonto zu eröffnen.
• Die Verbraucherumfrage von Experian zeigt, dass 56 % der Verbraucher bereit sind, ihre Kontaktdaten weiterzugeben, und 42 % sind bereit, Finanzinstituten personenbezogene Daten zur Verfügung zu stellen, wenn dies ihr Serviceerlebnis verbessert.
• 24 % derjenigen ohne Bankdienstleistungen müssen noch die High School abschließen.

Blockchain im Fintech-Bereich

Als sich entwickelnder Sektor geht Fintech parallel zur technologischen Entwicklung. Jüngste Entwicklungen deuten auf eine zunehmende Einführung dezentraler Infrastruktur in der Finanztechnologie hin. Blockchain stellt lediglich einen Ausgangspunkt dar. Die Vorteile, die es für den Fintech-Sektor mit sich bringt, ermutigen die Menschen, zu versuchen, davon zu profitieren.

• Zwei von fünf Finanzdienstleistungsunternehmen glauben, dass Blockchain die Dienstleistungserbringung revolutionieren wird.
• Im Jahr 2020 beliefen sich die weltweiten Investitionen in Blockchain- und Kryptowährungsunternehmen auf 1,2 Milliarden US-Dollar.

• Die weltweiten Ausgaben für Blockchain-Lösungen beliefen sich im Jahr 2021 auf insgesamt 6,6 Milliarden US-Dollar, Prognosen gehen von einem Anstieg auf 19 Milliarden US-Dollar bis 2024 aus.

Machen Sie Finanztechnologie sicher

Finanzdienstleistungen verarbeiten viele sensible Informationen. Bei Offenlegung kann es zu Diebstahl oder Ausbeutung kommen, wodurch Benutzerdaten gefährdet werden. Mit dem Aufkommen von Fintech werden diese Art von Informationen digital verarbeitet und – ohne angemessene Sicherheitsmaßnahmen – können böswillige Hacker darauf zugreifen. Aber mit Identity Governance liegt die Kontrolle wieder in Ihren Händen.

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