Fintech transformiert das Bankwesen in Indien – Erfahren Sie hier, wie

Die Bankenbranche hat sich aggressiv von physisch auf digital umgestellt und arbeitet nun nach einem Hybridmodell. Alles dank der aufstrebenden Fintech-Unternehmen und des technologischen Fortschritts, die digitale Tools effizient nutzen, um die Art und Weise, wie wir heute Bankgeschäfte tätigen, zu verändern. Die Verwendung von Aadhaar-Karten und Video-KYC neben kartenlosen Bargeldabhebungen, Tap & Pay und papierlosem Kunden-Onboarding über Mobiltelefone sind einige der ersten Instrumente der Technologie, die eine erhebliche Beschleunigung der Digitalisierung des Bankwesens widerspiegeln. Ja, Sie haben richtig gehört. Jetzt müssen Sie Ihre Banken nicht mehr zu ihren Zeiten besuchen. Wenn Sie beispielsweise ein Kotak-Bankkonto und ein IDBI-Bankkonto haben, müssen Sie nicht gemäß den Kotak-Bankzeiten bzw. IDBI-Bankzeiten vorbeischauen, um Ihre Bankgeschäfte durchzuführen. Sie können einfach auf ihr Net-Banking-Portal zugreifen oder ihre Mobile-Banking-Apps herunterladen, um Ihre Bankgeschäfte mit Leichtigkeit durchzuführen.

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Werfen wir einen Blick auf die 5 am schnellsten wachsenden Möglichkeiten, wie Fintech eine höhere Agilität in den Bankensektor integriert und eine vielseitige digitale Perspektive geschaffen hat.

Erweitertes Self-Service-Potenzial

Vorbei sind die Zeiten, in denen Kunden stundenlang in langen Schlangen warten mussten, um Formalitäten zu erledigen, Formulare auszufüllen und den Kundendienst für bankbezogene Unterstützung zu erreichen. Mit Fintech-Lösungen bieten ihre Self-Service-Potenziale den Kunden Betriebsabläufe, die bisher nur über eine physische Filiale verfügbar waren. Solche Dienstleistungen beschränken sich nicht nur auf die Basics wie die Online-Abfrage des Kontostands oder Überweisungen, sondern auch andere wie Kunden können jetzt neue Konten eröffnen, Kredite aufnehmen und Policen abschließen – alles digital. Dies hilft Kunden, ihre finanzielle Situation zu kennen, sich über verschiedene verfügbare Alternativen zu informieren und fundierte finanzielle Entscheidungen über sich selbst und ihre Familie zu treffen.

APIs oder Anwendungsprogrammierschnittstellen

Vor einem Jahrzehnt entwickelte die RBI oder Reserve Bank of India die RTGS- und NEFT-Dienste, gefolgt von der NPCI oder National Payments Corporation of India, die den IMPS-Dienst einführte. Dies wurde von API-geführtem Banking angeführt. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie dies hilft –

1. Damit Finanzinstitute ihre Aufgaben nahtlos und digital ausführen können, ist es wichtig, ihre Dienstleistungen und Produkte mit ^{Drittanbietern} zu integrieren.

2. Um beide Parteien zu verbinden, benötigen sie APIs, um mit anderen zu kommunizieren.

3. Eine API ist eine Brücke, die Banken und ^{Drittanbieter} dabei unterstützt, sich effektiv und sicher zu verbinden und andere Angebote und Dienste in Echtzeit zu nutzen.

4. Ein umsichtiger Fall wäre die Überweisungsanfrage von Geld, die von mobilen Geldbörsen gesendet und von den Banken während Transaktionen empfangen wird, wodurch der Zielgruppe ein schnelleres und müheloseres Erlebnis geboten wird.

5. Die Beantragung verschiedener Kredite, die Überprüfung der Kreditwürdigkeit und Profile sowie die Anzeige der Salden können an einem einzigen Ort erfolgen. All dies ist dank der APIs möglich.

6. Sie ermöglichen es Banken und ^{Drittunternehmen} , ihre Stärke zu nutzen und sich gegenseitig zu ergänzen, um Kunden gute Funktionen und Dienstleistungen auf eine Weise anzubieten, als wenn dies einzeln der Fall wäre.

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Sofortige Zahlungen

Während die meisten in den letzten zehn Jahren noch die Zahlung mit Bargeld bevorzugten, begannen sich die POS-Terminals (Point of Sale) um 2016 herum durchzusetzen. Die schnelle Durchdringung von Mobile-Net-Banking-Diensten und die Demonetarisierung spielten eine wichtige Rolle bei der Erhöhung der Akzeptanz digitaler Zahlungen in Indien. Seitdem bietet die Regierung Einzelpersonen Anreize für die Auswahl von Online-Zahlungsmethoden, in der Hoffnung, unser Land bargeldlos zu machen. Die KYC-Engpässe wurden von Fintech einfach angegangen, da sie neue Technologien in einem schnelleren Tempo innovierten, was den Identifizierungsprozess vereinfachte. Jetzt dauert es nur noch wenige Sekunden, bis der Zahlungsempfänger und der Zahler Geld empfangen und senden, was die Art und Weise, wie Menschen einkaufen und Geld ausgeben, ändert und die Verantwortlichkeit verbessert.

Voice-Bots

Bis jetzt haben wir gesehen, dass Banken ihre Chatbots auf ihrer Website gestartet haben, um sinnvoll mit Kunden zu kommunizieren und ihre ständigen Fragen zu beantworten. Mit dem technologischen Fortschritt werden Voice-Bots in den kommenden Tagen höchstwahrscheinlich Chatbots ersetzen. Solche Sprachassistenten zielen darauf ab, es den Verbrauchern zu ermöglichen, mit ihnen zu kommunizieren, indem sie eine Spracherkennungstechnologie verwenden, die durch KI (künstliche Intelligenz) und Sprachverarbeitung unterstützt wird.

Stellen Sie sich einen Fall vor, in dem Sie ein neues Passwort generieren oder ein neues Bankkonto eröffnen müssen und möglicherweise nicht tippen können. Hier können Sie direkte Sprachbefehle verwenden. Sie müssen also jetzt nicht mehr persönlich zur Bank gehen oder nicht einmal online auf der Website tippen. Allein durch Ihre Stimme können Sie den größten Teil Ihrer Arbeit erledigen. Wenn Sie beispielsweise ein Konto bei der Kotak Bank haben, müssen Sie die Bank jetzt für die meisten Ihrer Aufgaben nicht mehr gemäß den Zeiten der Kotak Bank aufsuchen. Sie können Ihre Bankarbeit erledigen, indem Sie die Website der Kotak Bank besuchen und Ihre Sprachbefehle verwenden, um die Arbeit zu erledigen. Beachten Sie jedoch, dass für die Spracherkennung Ihre biometrische Authentifizierung zuvor durchgeführt wird. Neben der Spracherkennung wird es auch eine Gesichts- und Iriserkennung geben.

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Neo-Banking

Neo-Banken sind diese digitalen Finanzinstitute ohne physische Filialen. Sie bieten eine breite Palette von Finanz- und Bankdienstleistungen wie Sofortkreditoptionen, Sparkonten, Investmentfonds, Kreditprodukte, Festgeldanlagen und andere, auf die über den Online-Modus entweder über die Website oder eine spezielle App in Verbindung mit problemlos zugegriffen werden kann die konzessionierten Banken. Beachten Sie, dass diese Art von Trend während der COVID-19-Pandemie bei Verbrauchern zunahm, die nach Möglichkeiten für digitales Banking suchten.

Holen Sie sich die Welt an Ihre Tipps

Viele von Ihnen werden sich leicht damit identifizieren können, da wir alle in gewisser Weise von Technologie beeinflusst werden. Vom Kleiderkauf bis zur Essensbestellung ist alles nur einen Fingertipp entfernt. Außerdem müssen Sie jetzt kein Bargeld mehr mit sich führen. Sie können alle Zahlungen digital über E-Wallets vornehmen. Ebenso können Sie über Net Banking Geld von Ihrem Konto auf ein anderes überweisen, Ihren Kontostand überprüfen, Scheckhefte bestellen, Dauer- und Festgeld anlegen und vieles mehr.