Dividenden-Capture-Strategie: So funktioniert es

Veröffentlicht: 2022-02-28

In der Welt des Aktienhandels bezieht sich eine Dividende auf eine Ausschüttung von Bargeld oder Aktien an die Aktionäre eines Unternehmens. In vielen Fällen wird dieses Geld den Gewinnrücklagen eines Unternehmens entnommen. Mit anderen Worten, Dividenden sind Zahlungen an Sie, weil Sie Aktionär sind.

Anleger haben die Möglichkeit, Dividenden zahlende Aktien zu kaufen und zu halten, was sie zu einer hervorragenden Option macht, um passives Einkommen zu erzielen und das Beste aus Ihrem Börsenwissen herauszuholen.

Wie bei allen Anlagestrategien besteht jedoch immer ein gewisses Risiko. Eine beliebte Strategie, die Anleger anwenden, ist als Dividendenerfassungsstrategie bekannt. Dies wird auch als Kauf der Dividende bezeichnet und kann aus steuerlichen Gründen eine riskante Entscheidung sein, aber es ist auch eine solide Investition, wenn du von der Aktie überzeugt bist.

Wie Dividenden funktionieren

Wie in der Einleitung erwähnt, sind Dividenden im Wesentlichen Zahlungen, die Unternehmen an ihre Aktionäre leisten. Die meisten Menschen entscheiden sich dafür, diese Dividenden in bar auszuzahlen, aber es besteht auch die Möglichkeit, Aktien zu erhalten. Jedes Mal, wenn das Unternehmen Geld verdient, haben Sie im Wesentlichen Anspruch auf einen Teil davon, was bedeutet, dass es in Ihrem Interesse liegt, das Unternehmen erfolgreich zu sehen.

Diese Zahlungen können zwar jederzeit zurückgezogen werden, sie erfolgen jedoch in der Regel vierteljährlich. Dies wird als Dividendendatum bezeichnet. Wenn du also in ein Unternehmen investierst, das kurz vor seinen Dividendenterminen steht, erhältst du deinen Anteil an dessen Gewinnen viel früher als erwartet. Dies bildet die Grundlage einer Dividendenerfassungsstrategie.

Wie Dividendentermine funktionieren

Bei Dividendenterminen sind vier Dinge zu beachten:

  • Das Erklärungsdatum bezieht sich auf das Datum, an dem der Vorstand eine Dividendenzahlung ankündigt. Dieses Datum liegt deutlich vor der eigentlichen Zahlung.
  • Das Ex-Dividende-Datum ist das erste Datum, an dem neue Aktienkäufer ihre Dividenden nicht erhalten. Da Aktien etwa drei Tage brauchen, um abgerechnet zu werden, nachdem ein Trade getätigt wurde, liegt dieses Datum oft zwei Handelstage vor dem Rekord. Wenn Sie vor dem Ex-Dividende-Datum Aktien besessen haben, erhalten Sie Ihre erwartete Zahlung. Wenn Sie jedoch zu spät investieren, erhalten Sie Ihre Dividenden für dieses Quartal nicht. Dies bedeutet auch, dass die Leute ihre Aktien am selben Tag verkaufen können, an dem das Ex-Dividende-Datum bekannt gegeben wird. Sie erhalten sowohl Ihre Dividenden vom Unternehmen als auch Geld aus dem Verkauf Ihrer Aktien, da diese etwa drei Tage nach Ihrer Entscheidung verarbeitet werden.
  • Das Datum der Aufzeichnung oder das Dividendendatum bezieht sich auf das Datum, an dem sich neue Käufer einer Aktie nicht mehr für ausstehende Dividendenzahlungen qualifizieren. Dieses Datum ist eher eine Formalität, und es ist wichtig, stattdessen das Ex-Dividende-Datum zu berücksichtigen. Für Anleger ist dieses Datum wichtig, denn wenn Sie Aktien vor dem Stichtag verkaufen, erhalten Sie Ihre Dividendenzahlungen für dieses Quartal nicht.
  • Das Zahldatum ist das Datum, an dem die Zahlungen geleistet werden. Sie können auf ein von Ihnen bei der Gesellschaft eingerichtetes Konto oder Aktionärskonto eingezahlt werden. Alternativ erhalten Sie einen Scheck.

Kauf der Dividende

Wie bereits kurz erwähnt, besteht eine Strategie der Anleger darin, „die Dividende zu kaufen“. Dies beinhaltet den Versuch, den Kauf von Dividendenaktien oder Investmentfonds so zu planen, dass er eng mit dem Ex-Dividende-Datum eines Unternehmens übereinstimmt.

Sobald sie ihre Dividendenzahlung gesichert haben, können sie sie behalten, wenn sie möchten, aber es ist üblicher, die Aktien kurz nach einem Kauf zu verkaufen und weiterhin nach weiteren Gelegenheiten Ausschau zu halten. Dies wird als Dividenden-Capture-Strategie bezeichnet. Leider ist diese Strategie schwieriger umzusetzen, als es scheint.

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, Optionen zu kaufen und zu verkaufen, die bei der Auszahlung der Dividende von einem fallenden Aktienkurs profitieren könnten. Dies ist eine viel kompliziertere Strategie, die erfahrene Anleger anwenden, um sowohl kleine als auch große Renditen zu nutzen, die häufig aufgezinst werden.

Was macht einen Dividendeneinnahmeplan riskant?

Es gibt eine Reihe von Dingen, die einen Dividendenerfassungsplan zu einer potenziell riskanten Wahl machen können:

  • Die Märkte können ziemlich effizient sein, was bedeutet, dass die Aktienkurse potenziell steigen können, weil andere Leute auch erwarten, dass bestimmte Unternehmen ihre Dividenden bald auszahlen werden.
  • Es erfordert viel Recherche, um ein Ziel auszuwählen, wenn man versucht, die Dividende zu kaufen. Es ist riskant anzunehmen, dass du das Ex-Dividende-Datum der Aktie kennst, und die meisten Informationen werden nur an bestehende Investoren weitergegeben. Das bedeutet, dass Sie über ein starkes Netzwerk von Investoren verfügen müssen, die bereit sind, die Informationen mit Ihnen zu teilen.
  • Es ist nicht günstig, wenn es um steuerliche Auswirkungen geht. Dies liegt daran, dass Dividenden, die mit einer Dividenden-Capture-Strategie vereinnahmt werden, nicht als qualifizierte Dividenden betrachtet werden. Das bedeutet, dass Sie auf diese Einnahmen mehr Einkommenssteuer zahlen. Um weniger Steuern auf Dividenden zu zahlen, musst du diese Aktie mindestens 60 Tage während des 121-Tage-Zeitraums gehalten haben, der 60 Tage vor dem Ex-Dividende-Datum beginnt.
  • Schließlich gibt es auch Transaktionskosten, die Sie berücksichtigen müssen. Dies verringert den Betrag, den Sie mit einer Dividendenerfassungsstrategie verdienen können, weiter. Um diese Maklergebühren zu decken, müssen Sie eine größere Position erwerben.

Fazit

Lohnt sich also eine Dividendensicherungsstrategie? Es ist schwer zu sagen. Es ist eine großartige Idee für eine alternative Anlageform, insbesondere wenn Sie mit dem Gedanken an kurzfristige Gewinne spielen. Wenn Sie Kontakte zu Insiderwissen haben, dann kann es ziemlich einfach sein, von Dividendensicherungsstrategien zu profitieren, insbesondere wenn Sie überhaupt einen beträchtlichen Geldbetrag investieren müssen.

Es kann jedoch für die Leute bequemer sein, einfach bei den gekauften Aktien zu bleiben und sie über einen längeren Zeitraum wachsen zu sehen. Dies bietet normalerweise konsistentere Gewinne, reduzierte Transaktionskosten und wird oft zur besseren langfristigen Strategie, wenn Sie nicht an den Handel gewöhnt sind.

Wenn Sie sich jedoch auf Ihre Trading-Fähigkeiten verlassen und über Marktschwankungen und Brancheneinblicke auf dem Laufenden bleiben können, können Sie sicherlich schnell Gewinne erzielen. Denken Sie nur daran, dass es zusätzliche Gebühren und Überlegungen gibt, die Sie beachten sollten, wenn Sie das Beste daraus machen möchten.