Steuervorteile von Kryptowährungsspenden | Insider-Guide

Vermeiden Sie Kapitalgewinne auf Kryptowährung.

Viele glauben, dass die Kryptowährung weniger reguliert ist als andere Währungen und es den Menschen daher ermöglichen könnte, Steuern zu vermeiden. Es ist wichtig zu wissen, dass der IRS Kryptowährungen tatsächlich als Kapitalanlage für Zwecke der Bundeseinkommensteuer betrachtet.

In der Steuersaison sind Sie am Haken, um Steuern für Kryptowährungsgewinne zu zahlen, genauso wie Sie es für jedes andere Kapitalvermögen tun würden.

Glücklicherweise gibt es relativ einfache Möglichkeiten, die Kryptowährung zu nutzen, um Ihre Steuern im April zu senken, indem Sie wohltätige Beiträge leisten. Hier ist wie.

Die Vorschläge in diesem Artikel sind allgemeine Best Practices und funktionieren möglicherweise nicht für alle. Wenden Sie sich immer an Ihren Steuerberater, um die beste Vorgehensweise für Ihre spezielle finanzielle Situation zu ermitteln.

Einreichung und Meldung von Krypto-Spendensteuern

Im Allgemeinen wird der Betrag, den Sie an Kryptosteuern schulden, durch die Kapitalgewinne oder -verluste in einem bestimmten Zeitraum bestimmt. Der Kapitalgewinn oder -verlust, den Sie in Ihrer Steuererklärung melden würden, ist die Differenz zwischen dem Betrag, den Sie beim Verkauf der Krypto verdient haben, und Ihrer Kostenbasis (dem Betrag, den Sie für den Erwerb ausgegeben haben).

Sie müssen auch die Zeit berücksichtigen, die Sie Ihre Krypto besessen haben.

• Kurzfristiger Gewinn oder Verlust: Tritt auf, wenn Sie Ihre Bitcoin-Einheit innerhalb von 365 Tagen gekauft und verkauft haben
• Langfristiger Gewinn oder Verlust: Tritt auf, wenn Sie Ihre Bitcoin-Einheit nach einem Jahr verkauft haben

Jede Art von Kapitalgewinn oder -verlust führt zu verschiedenen unterschiedlichen Steuersätzen (in der Regel 10 bis 37 Prozent für kurzfristige und 0 bis 20 Prozent für langfristige), abhängig von Ihrem zu versteuernden Gesamteinkommen.

Wie Krypto-Gewinne während der Steuersaison behandelt werden

Viele Menschen haben begonnen, über die Nutzung von Kryptowährung nachzudenken, um für Produkte und Dienstleistungen zu bezahlen. Dies gilt insbesondere, da die Krypto-Akzeptanz zunimmt und immer mehr Unternehmen beginnen, sie als Zahlungsmittel zu akzeptieren. Die Verwendung von Krypto zur Bezahlung eines Produkts könnte jedoch zu einer Kapitalertragssteuer führen.

Relativieren Sie es: Nehmen wir an, Sie haben Bitcoin für 10.000 US-Dollar gekauft, und der Wert ist seitdem auf 100.000 US-Dollar gestiegen. Wenn Sie damit ein Haus gekauft haben – oder sogar eine Tasse Kaffee im Wert von 5 US-Dollar – könnten Sie für 90.000 US-Dollar an Kapitalertragssteuer haftbar gemacht werden.

Wie Krypto-Verluste behandelt werden

Wenn Ihre Kryptowährung in einem bestimmten Zeitraum an Wert verliert, würden Sie einen Kapitalverlust erleiden. Sie können Kapitalgewinne mit Kapitalverlusten verrechnen, wodurch Sie Einkünfte von Ihrer Steuererklärung abziehen könnten. Aber es gibt Regeln und Einschränkungen für dieses Verfahren.

1. Sie müssen zunächst nur kurzfristige Verluste anwenden, um kurzfristige Gewinne zu reduzieren. Ebenso müssen Sie nur langfristige Verluste anwenden, um langfristige Gewinne zu reduzieren.
2. Wenn Sie danach weitere Verluste haben, können diese dann auf die entgegengesetzte Art von Gewinn angewendet werden.
3. Danach können Sie verbleibende Kapitalverluste verwenden, um bis zu 3.000 USD Ihres steuerpflichtigen Einkommens auszugleichen.

Es klingt komplex, aber die Ergebnisse sind es wert.

Steuern auf Krypto mit Spenden vermeiden

Die aktuellen buchhalterischen und steuerlichen Auswirkungen der Verwendung von Krypto können eindeutig ziemlich düster sein, aber es gibt einige Möglichkeiten, Ihre Steuern auf Krypto zu senken. Die erste wichtige Möglichkeit besteht darin, Krypto an Ihre bevorzugten gemeinnützigen Organisationen zu spenden.

Spenden Sie Ihre Krypto für wohltätige Zwecke

Wenn Sie mit Krypto spenden, können Sie nicht nur einen positiven Einfluss auf die Welt ausüben, sondern dabei auch noch Steuern und Geld sparen.

Das Spenden von Krypto direkt an eine gemeinnützige Organisation ist kein steuerpflichtiges Ereignis. Das bedeutet, dass Sie bei der Einreichung keine Kapitalertragssteuer zahlen müssen. Und wie jede andere Spende wäre auch diese Art der Spende steuerlich absetzbar.

Wenn Sie einen langfristig geschätzten Vermögenswert spenden (gekauft und nach einem Jahr verkauft), können Sie den fairen Marktwert der Krypto zum Zeitpunkt Ihres Beitrags abziehen. Dies bedeutet, dass Sie diesen Vermögenswert zu seinem geschätzten Wert abziehen können. Wenn Sie Ihre Krypto für 10 $ gekauft haben und sie seitdem auf 20 $ geschätzt wird, können Sie den Wert von 20 $ abziehen.

Es ist insgesamt eine Win-Win-Situation.

Wenn Sie Ihre Krypto alternativ in Bargeld umwandeln und an eine gemeinnützige Organisation spenden, würden Sie die Kapitalertragssteuer zahlen.

Informieren Sie sich über das Sammeln von Steuerverlusten mit Krypto

Eine andere Möglichkeit, wie versierte Anleger versuchen, durch Steuervermeidung zu sparen, ist das Sammeln von Steuerverlusten. Da die Waschverkaufsregeln derzeit nicht für Krypto gelten, können Sie Ihren Krypto-Token mit Verlust verkaufen und ihn sofort zu einem besseren Preis zurückkaufen, anstatt 30 Tage warten zu müssen, wie Sie es bei Aktien tun müssen. Menschen können viele dieser Verluste akkumulieren, um zukünftige Gewinne auszugleichen.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Sie alle Ihre Aktivitäten sorgfältig verfolgen müssen, um Ihre Ansprüche gegenüber dem IRS zu validieren. Denken Sie auch daran, dass das Sammeln von Steuerverlusten Ihnen hilft, Ihre Kryptosteuern aufzuschieben und zu verringern, anstatt sie dauerhaft zu vermeiden.

Auch bei diesen Verlusten gelten die gleichen Verrechnungsregeln, wobei Sie zunächst nur kurzfristige Kapitalverluste auf kurzfristige Kapitalgewinne und langfristige Kapitalverluste auf langfristige Kapitalgewinne umrechnen müssen und so weiter.

Senken Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen

Sie können Ihre Steuern auch minimieren, indem Sie Ihr zu versteuerndes Gesamteinkommen senken. Kurzfristige Kapitalgewinne unterliegen den gleichen Steuersätzen, die Sie für normales Einkommen zahlen, und langfristige Kapitalgewinne variieren je nach Ihrem Einkommen.

Sie können Ihr zu versteuerndes Einkommen senken, indem Sie alle Steuerabzüge und Gutschriften prüfen, für die Sie sich qualifizieren können. Unabhängig davon, ob Sie in einen Altersvorsorgeplan einzahlen, die verschiedenen Steuergutschriften durchsuchen, die für Ihre individuelle Situation gelten könnten, oder einen Steuerexperten bitten, Ihnen bei der Suche nach anderen Steuererleichterungen zu helfen, Sie können die Ergebnisse in der kommenden Steuersaison sehen. Dieser Ansatz ist einfach, erfordert jedoch viel Recherche.

Beispiel für ein Steuerszenario für Krypto-Spenden

Um die Steuereffizienz des Spendens von Krypto zu veranschaulichen, sagen wir:

Sie haben Krypto für 2.000 US-Dollar gekauft, und der Wert steigt auf 20.000 US-Dollar.

Möglichkeit A:

• Sie spenden 10.000 $ Ihrer Krypto direkt an eine gemeinnützige Organisation, Sie schreiben die vollen 10.000 $ ab und die gemeinnützige Organisation erhält 10.000 $ .

Möglichkeit B:

• Sie verkaufen zuerst 10.000 US-Dollar Ihrer Krypto, um in Fiat-Währung zu spenden, werden mit einem Steuersatz von 24 % besteuert (als Einzelperson, die 2021 ein Jahreseinkommen zwischen 86.376 US-Dollar und 164.925 US-Dollar erzielt) und müssen 2.400 US-Dollar an Steuern zahlen . In diesem Fall beträgt Ihre Abschreibung und der Betrag, den die gemeinnützige Organisation erhält, 7.600 $ .

Das Siegerszenario ist klar. Senken Sie Ihre Steuern und geben Sie mehr, indem Sie Ihre Krypto direkt an gemeinnützige Organisationen spenden, anstatt eine Barspende zu leisten.

Häufige Steuerfragen zu Krypto-Spenden

Warum sind Kryptosteuern so hoch?

Wie Aktien betrachtet der IRS Kryptowährungen als „Eigentum“ für Steuerzwecke und behandelt sie als Kapitalanlage. Sie werden auf Ihre Kryptowährungsgewinne genauso besteuert wie auf Gewinne aus Ihrem Kapitalvermögen.

Werden Kryptosteuern auf Robinhood anders behandelt?

Die Krypto-Transaktionen, die Sie auf Robinhood tätigen, bleiben innerhalb der Plattform und gehen nicht in Ihre Krypto-Brieftasche. Um Ihre Krypto-Assets auf eine andere Plattform zu verschieben, müssen Sie Ihre Krypto verkaufen und dann zurückkaufen, was bedeutet, dass Sie Steuern auf alle Kapitalgewinne zahlen müssen, die Sie möglicherweise hatten.

Wie werden Krypto-Trades besteuert?

Viele der gleichen Steuerregeln, die für den Aktienhandel gelten, gelten auch für Krypto. Sie schulden Kapitalertragssteuern auf alle Gewinne, die Sie beim Handel mit Krypto erzielen. Wenn Sie Geld verlieren, können Sie den Handel als Kapitalverlust abschreiben.

Wann zahle ich Steuern auf meine Krypto?

Sie zahlen Steuern auf Ihr Krypto, wenn Sie es entsorgen, z. B. wenn Sie es verkaufen, handeln oder als Zahlungsmittel verwenden. Wenn Sie Kryptowährung als Einkommen erhalten haben – z. B. durch Mining oder von Ihrem Arbeitgeber in Krypto bezahlt werden – können Sie auch Steuern auf diese Kryptowährung zahlen.

Gibt es spezielle Formulare, die ich für Kryptosteuern einreichen sollte?

Füllen Sie das IRS-Formular 8949 aus, um Ihre Kryptowährungssteuern zu melden, und geben Sie diese Summen in Ihr Formular Anhang D ein. Melden Sie alle verbleibenden Krypto-Einnahmen auf dem Formular 1040.

Wenden Sie sich wie immer an Ihren Steuerberater, um herauszufinden, was für Ihre persönlichen Bedürfnisse am besten geeignet ist. Aber mit diesen steuerlichen Auswirkungen von Krypto sollten Sie überlegen, wie Sie Ihre Krypto für immer nutzen und gleichzeitig Ihre Steuern minimieren können.