AcreTrader vs. FarmTogether

Sie möchten Ihr Portfolio diversifizieren, möchten aber keine klassischen Immobilienanlagen betreiben? Dann könnte die Investition in Ackerland die perfekte Option für Sie sein.

AcreTrader und FarmTogether sind zwei der führenden Dienste für Investitionen in Ackerland. Beide Plattformen stehen akkreditierten Investoren offen, unterscheiden sich jedoch in mehrfacher Hinsicht.

Unser Vergleich AcreTrader vs. FarmTogether betrachtet die Stärken und Investitionsmöglichkeiten jeder Plattform, damit Sie den besseren Service für Ihre Investitionsziele auswählen können.

Was ist AcreTrader?

AcreTrader ist eine relativ neue Plattform. Mehrere Mitglieder der Führungsspitze stammen aus Mehrgenerationenbauernfamilien.

Der Standort arbeitet mit Landwirten in den Vereinigten Staaten zusammen, um Gelder von einzelnen Investoren zu beschaffen, um sich einen mehrjährigen Pachtvertrag leisten zu können.

Investorengelder können auch dazu beitragen, Landverbesserungen zu finanzieren, um die Produktivität zu steigern. Je nach Angebot kann AcreTrader den Landwirten beim Übergang zum ökologischen Landbau für zusätzliche Nachhaltigkeit helfen.

Diese Crowdfunding-Immobilienplattform bietet Ackerland- und Waldlandangebote, die Teileigentum mit Mindestinvestitionen von nur 10.000 US-Dollar ermöglichen. Die geschätzte Mindesthaltedauer beträgt in der Regel fünf Jahre.

Darüber hinaus bemüht sich AcreTrader, bis zu zwei neue Angebote pro Woche hinzuzufügen.

Leider akzeptiert der Service derzeit aufgrund von SEC-Vorschriften nur akkreditierte Investoren. Nicht-Staatsbürger, die legal in den Vereinigten Staaten ansässig sind, sind zur Anlage berechtigt.

Wie funktioniert AcreTrader?

Nach dem Beitritt zu AcreTrader können Anleger Bargeld für offene Angebote bereitstellen und an Webinaren zu bevorstehenden Notierungen teilnehmen.

Die Landstriche befinden sich in den Vereinigten Staaten und bauen diese Cash Crops an:

• Reihenkulturen (Mais, Baumwolle, Kartoffeln, Sojabohnen, Weizen usw.)
• Dauerkulturen (Mandeln)
• Holz

Die Möglichkeit, in Waldflächen zu investieren, ist eine einzigartige alternative Anlage, die zusätzliche Diversifikation und langfristiges Einkommenspotenzial bietet.

Die meisten Angebote haben eine angestrebte Haltedauer von fünf bis zehn Jahren. Einige Investitionen können jedoch eine Verpflichtung von bis zu 20 Jahren erfordern.

Sie können über ein steuerpflichtiges Konto oder eine selbstgesteuerte IRA in die Angebote von AcreTrader investieren.

Anlageangebote

Es ist wichtig, dass Sie Ihre Nachforschungen anstellen, wenn es um potenzielle Investitionen geht. Dies beinhaltet das Verständnis der potenziellen Chancen und Risiken.

Bei AcreTrader ist der Besuch der Angebotsseite für jede Gelegenheit ein ausgezeichneter erster Schritt, um die Immobilie zu analysieren.

Die Angebotsseite listet diese Details auf:

• Name und Standort der Immobilie
• Landkarte und Fotos
• Finanzielle Annahmen
• Arten von Kulturpflanzen angebaut
• Brutto-Cash-Rendite
• Jährliche Nettorendite
• Mindestinvestition
• Angestrebter Anlagezeitraum

Die Mindestinvestition variiert je nach Angebot und hängt von den Kosten pro Hektar ab. Darüber hinaus kann die geschätzte Eigentumsdauer variieren.

Dies ist jedoch in der Regel eine langfristige Anlageidee.

Nach Abgabe einer Investitionszusage gehen die investierten Gelder bis zum Erreichen des Fundraising-Ziels auf ein Treuhandkonto. Dann wird das Geld investiert und Sie können mit dem Verdienen von Einnahmen beginnen.

AcreTrader bietet tendenziell eine große Vielfalt, wenn es um Anlagemöglichkeiten geht. Dies liegt daran, dass die Investitionsmöglichkeiten über die Vereinigten Staaten verteilt sind, einschließlich der Südstaaten.

Wie Anleger Geld verdienen

Investoren verdienen hauptsächlich Geld, indem sie vor Beginn der Pflanzsaison Miete vom Pachtbauern einziehen. Infolgedessen hängt Ihre Anlageperformance nicht von der Ernteleistung ab, die volatil sein kann.

Je nach Vereinbarung können Investoren auch Gewinne aus der jährlichen Ernte teilen. Die meisten Deal-Strukturen verlangen jedoch nicht, dass die Pächter die Gewinne von ihrer Arbeit aufteilen.

Darüber hinaus erhalten Sie Ihre Anfangsinvestition am Ende der Haltedauer beim Verkauf der Immobilie zurück. Ihre Anteile können an Wert gewinnen, wenn die Immobilie zu einem höheren Preis verkauft wird.

Die geschätzte Haltedauer beträgt in der Regel fünf bis zehn Jahre. Denken Sie daran, dass es keinen Sekundärmarkt gibt, um Ihre Aktien vorzeitig zu verkaufen.

AcreTrader-Bewertung

Alle potenziellen Angebote müssen einen dreiteiligen Screening-Prozess bestehen, der eine Inspektion vor Ort und einen Vergleich mit ähnlichen Farmen umfasst.

Farmen, die den Test bestehen und sich für eine Investition qualifizieren, weist die Plattform ein AcreTrader-Rating zu, um potenzielle Risiken hervorzuheben. So können Sie feststellen, ob eine Investition für Sie geeignet ist.

Kurz gesagt, je höher das AcreTrader-Rating, desto höher das Risiko. Je niedriger die Bewertung, desto geringer das Risiko.

Farm-Value-Tool

AcreTrader bietet ein Farm-Value-Tool, das es einfach macht, die geschätzten Investitionsrenditen mit historischen Renditen für einen bestimmten Staat zu vergleichen.

Einige der Forschungsfaktoren sind:

• Durchschnittliche Jahresrenditen
• Preis pro Hektar
• Mietpreise

Sie können auch landwirtschaftliche Details für bestimmte Staaten anzeigen. Beispielsweise können Sie Daten auf Kreisebene anzeigen oder die häufigste Ernte eines Bundesstaats auswerten.

Wie viel kostet AcreTrader?

Der Beitritt zu AcreTrader ist kostenlos, und Sie zahlen nur Gebühren für aktive Investitionen.

Die Mindestinvestition variiert je nach Immobilie, liegt aber normalerweise zwischen 10.000 und 20.000 US-Dollar. Jeder Anteil entspricht 1/10 eines Acre, also bedeutet der Kauf von 10 Anteilen, dass Sie einen vollen Acre besitzen.

Die meisten Angebote erfordern den Kauf von bis zu vier Morgen Aktien, um eine Position zu eröffnen.

Einige der Anlagegebühren beinhalten:

• Jährliche Servicegebühr: 0,75 %
• Abschlussgebühren (einmalig bei Anlageeröffnung): 2 %
• Verkaufsgebühr (bei Verkauf der Immobilie): 5 %

Diese Gebühren sind ähnlich wie bei anderen Crowdfunding-Immobilienplattformen für akkreditierte und nicht akkreditierte Investoren.

Weitere versteckte Kosten können die potenzielle langfristige Investitionsverpflichtung von bis zu 10 Jahren und der fehlende Sekundärhandel sein. Sobald Sie in ein Angebot investiert haben, können Sie Ihr Geld nicht mehr herausziehen, wenn sich eine lukrativere Gelegenheit ergibt.

Investitionen in Ackerland können weniger volatil sein als Aktien. Es fehlt jedoch die Flexibilität, Ihre Anteile vorzeitig für Vermögenswerte mit höherem Wachstumspotenzial einzulösen.

AcreTrader-Rückgaben

Anleger können mit einer jährlichen Cash-Yield-Dividende von 3 % bis 6 % rechnen. Bardividenden werden im Dezember ausgeschüttet und unterliegen der Einkommenssteuer.

Die Plattform schätzt eine durchschnittliche jährliche Nettorendite von 6 % bis 9 %. Allerdings realisieren Sie Ihre tatsächliche Rendite möglicherweise erst, wenn die Plattform die Farm verkauft.

Die prognostizierten Jahreserträge sind auf der sicheren Seite, da die historische Rendite für Investitionen in Ackerland etwa 12 % beträgt. AcreTrader gibt an, dass sie aufgrund niedrigerer Rohstoffpreise und konservativer Zeichnung geringere prognostizierte Renditen haben.

AcreTrader Vor- und Nachteile

Dies sind die Vor- und Nachteile einer Investition in Ackerland durch AcreTrader.

Vorteile

• Investieren Sie in Ackerland und Holz
• Beteiligungen in den Vereinigten Staaten
• Kann an Vorfinanzierungs-Webinaren teilnehmen

Nachteile

• Dividenden werden einmal im Jahr ausgeschüttet
• Kein Zweitmarkt
• Nur akkreditierte Investoren

Was ist FarmTogether?

FarmTogether bietet akkreditierten und internationalen Investoren aus Ländern der Financial Action Task Force (FATF) vielfältige Möglichkeiten, in Ackerland zu investieren. Diese Plattform wurde von Agrarfinanzexperten gegründet.

Der Standort bietet derzeit nur die Möglichkeit, in Land zu investieren, auf dem Dauer- und Reihenkulturen angebaut werden.

Die Mindestinvestitionen können bis zu 15.000 US-Dollar pro Crowdfunding-Angebot betragen. Es ist jedoch möglich, auf spezialisierte Angebote zuzugreifen, wenn Sie 100.000 $ oder mehr investieren können. Dies ermöglicht Ihnen einen dauerhaften Anlagehorizont oder direktes Eigentum.

Die umfassende Personalisierung von FarmTogether ist einer der besten Gründe, die Nutzung der Plattform in Betracht zu ziehen, wenn Sie zahlungskräftig sind und eine beträchtliche Position in der Landwirtschaft erlangen möchten.

Es ist sogar möglich, Ihre Anteile vorzeitig an einer Sekundärbörse für ausgewählte Bestände zurückzugeben. Leider ist diese Funktion nicht für jedes Angebot verfügbar.

Wie funktioniert FarmTogether?

Sie können FarmTogether beitreten, um die verfügbaren und früheren Angebote zu durchsuchen. Steuerpflichtige Konten und selbstgesteuerte IRAs werden unterstützt.

FarmTogether konzentriert sich derzeit auf Investitionen in einer Handvoll Staaten, darunter:

• Kalifornien
• Illinois
• Nebraska
• Oklahoma
• Oregon
• Washington

Sie müssen sich wohl dabei fühlen, in ein Unternehmen zu investieren, das nur Engagements in Reihenkulturen und Dauerkulturen bietet.

Die Plattform strebt an, mindestens ein Angebot pro Monat zu starten. Diese Fundraising-Frequenz ist langsamer als bei AcreTrader.

Darüber hinaus hängen Ihre Anlagemöglichkeiten davon ab, wie viel Sie bereit sind zu investieren.

Crowdfunding-Farmen

Die meisten Angebote haben Crowdfunding-Aktien. Diese Transaktionsstruktur ähnelt AcreTrader und anderen Investitionen für akkreditierte Investoren.

Die Mindestinvestition beginnt bei 15.000 $, kann aber je nach Investitionsmöglichkeit höher sein.

Die meisten Angebote haben eine angestrebte Haltedauer von sieben bis zehn Jahren. Auch hier ist dieser ungefähre Anlagehorizont ähnlich wie bei anderen Crowdfunding-Immobilienangeboten.

Investoren finden viele Details auf der Anlageseite, darunter:

• Hofübersicht
• Betreibergeschichte
• Investment Deep Dive Video vor der Investition
• Werttreiber (was FarmTogether am besten gefällt)
• Finanzübersicht
• Risikobewertungen
• Anlagespezifische FAQs

Die Barrenditen können je nach Risikoniveau und langfristigem Potenzial des Angebots zwischen 2 % und 12 % liegen.

Fonds für nachhaltiges Ackerland

Der Sustainable Farmland Fund erfordert eine Mindestanlage von 100.000 $. Es gibt auch keine Zielhaltedauer.

Infolgedessen können Sie diese Position möglicherweise ein Leben lang halten, behalten aber auch mehr Flexibilität beim Verkauf Ihrer Anteile, da das Auflösungsdatum des Fonds unbefristet ist.

Dieser Fonds birgt ein höheres inhärentes Risiko als Crowdfunding-Anlagen, da die Angebote Fremdfinanzierung nutzen können, um potenzielle Anlagerenditen zu optimieren. Das angestrebte Leverage Loan-to-Value Ratio (LTV) beträgt bis zu 30 % des Immobilienbewertungswertes.

Die angestrebte jährliche Ausschüttungsrendite beträgt bis zu 6 %. Leider ist dies nicht so hoch wie einige der verfügbaren Crowdfunding-Angebote.

Die angestrebte Vermögensallokation des Fonds für Nutzpflanzen umfasst:

• 50 % Baumnüsse
• 25 % Baumfrüchte
• 15% Zitrus
• 10 % Reihenkulturen

Dieser Fonds betont Dauerkulturen, da sie tendenziell höhere Jahreserträge aufweisen als Reihenkulturen.

Ein weiterer wesentlicher Unterschied zu dieser Anlageoption ist die Möglichkeit, in mehrere Immobilien zu investieren, da es sich um einen verwalteten Fonds handelt. Während Sie ein höheres Investitionsminimum haben, können Sie ein sofort diversifiziertes Portfolio erhalten.

Außerdem können Sie Hilfe beim Aufbau Ihres Portfolios erhalten.

Maßgeschneiderte Angebote

Wenn Sie zufällig mindestens 3 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten haben, die bereit sind, in die Landwirtschaft zu investieren, können Sie einen Anruf vereinbaren, damit FarmTogether Ihnen beim Aufbau eines kuratierten Portfolios helfen kann.

Einige der Anpassungsoptionen umfassen:

• 1031 Austausch
• Schulden hebeln
• Bio- oder regeneratives Ackerland

Wie Anleger Geld verdienen

Investoren erzielen Einnahmen aus Mietverträgen, während Mieter Miete zahlen. Landwirtschaftliche Einnahmen aus erfolgreichen Ernten können auch mit Investoren geteilt werden. Diese Renditen sind Teil der Ziel-Netto-Cash-Rendite.

Die Wertsteigerung von Immobilien kann sogar die annualisierte Durchschnittsrendite steigern. Diese Gewinne werden jedoch erst realisiert, wenn das Projekt beendet ist und FarmTogether alle ausstehenden Aktien liquidiert hat.

Die Baranlagegewinne werden vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich auf die Bankkonten der Anleger ausgeschüttet. Die Ausschüttungshäufigkeit hängt von der Angebotsvereinbarung ab.

Risiko-Ertrags-Spektrum

Jedes Crowdfunding-Angebot auf FarmTogether enthält eine Risikobewertung und ein Investitionspotenzial.

Die meisten rangieren entweder als:

• Geringes Risiko und niedrigere Renditen
• Mittleres Risiko und höhere Renditen

Es gibt mehrere Faktoren, die die Bewertung bestimmen, einschließlich der Kulturart, der Wasserrechte und der Betriebsstruktur.

Wie viel kostet FarmTogether?

Die Teilnahme an FarmTogether ist kostenlos, es fallen jedoch mehrere einmalige und laufende Gebühren für Ihr investiertes Geld an.

Die Gebühren variieren je nach Angebot, aber hier sind Schätzungen für Crowdfunding-Angebote:

• Bis zu 1 % Vorauszahlung auf neue Investitionen
• 1 % jährliche Servicegebühr
• Bis zu 1 % Verkaufsgebühr

Zusätzliche Gebühren können für nachhaltige Fonds- und maßgeschneiderte Angebote anfallen, einschließlich Akquisitions- und Anreizgebühren. Zukünftige Finanzierungsrunden können auch notwendig sein, aber Sie können nach der Erstinvestition freiwillig neue Beiträge hinzufügen.

Die Anlagemindestbeträge unterscheiden sich je nach Angebotstyp und können Folgendes umfassen:

• Crowdfunding-Angebote: 15.000 $
• Nachhaltiger Fonds: 100.000 $
• Maßgeschneiderte Angebote: 3 Millionen US-Dollar

FarmTogether kehrt zurück

Die jährliche Nettobarrendite liegt zwischen 2 % und 12 % aus Miet- und Ernteeinnahmen. Dauerkulturen haben tendenziell höhere Zielerträge als Reihenkulturen.

Nach Berücksichtigung der Landwertsteigerung liegt die jährliche Zielrendite zwischen 6 % und 12 %.

Diese Renditen können höher sein als bei AcreTrader, da die Plattform für gehebelte Angebote empfänglicher zu sein scheint. Während diese Deals höhere Renditen haben können, können sie auch ein höheres Risiko beinhalten.

FarmTogether Vor- und Nachteile

Wenn Sie sich immer noch nicht sicher sind, ob FarmTogether die richtige Plattform für Sie ist oder nicht, könnten Ihnen diese Vor- und Nachteile bei der Entscheidung helfen.

Vorteile

• Individuelle Angebote und verwaltete Fonds
• Evergreen-Fonds mit flexiblen Zusagen
• Dauer- und Reihenkulturen

Nachteile

• Keine Waldinvestitionen
• Nur akkreditierte Investoren
• Ein Eintrag pro Monat

Vergleich zwischen AcreTrader und FarmTogether

Zusammenfassung

Über AcreTrader oder FarmTogether können Sie erfolgreich in Ackerland investieren. Die für Sie bessere Option hängt von Ihren Anlagezielen und Ihrem Kassenbestand ab.

AcreTrader bietet nur individuelle Angebote an, bietet aber Reihenkulturen, Dauerkulturen und Waldland. Die Mindestinvestition kann bis zu 10.000 $ betragen, und Sie können wöchentlich mit neuen Deals rechnen.
FarmTogether darf nur einen neuen Deal pro Monat anbieten und hat ein höheres Investitionsminimum von 15.000 $. Der nachhaltige Fonds ist eine einfache Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren, und die einzelnen Angebote können aggressiven Anlegern höhere Renditen bieten.