ما يجب معرفته عن عوملة الفاتورة

قد يكون انتظار الحصول على أموال من عملائك وعملائك من أكثر الأمور المحبطة التي تأتي مع امتلاك شركة. هذا صحيح بشكل خاص إذا كان عليك الانتظار لمدة شهر أو أكثر حتى تصل هذه الدفعة.

يمكن أن يؤدي التأخير الطويل في السداد إلى عيوب كبيرة في التدفق النقدي لعملك مما قد يتسبب في تخلفك بشكل خطير عن النفقات الحاسمة مثل كشوف المرتبات أو المخزون أو الإيجار. بالطبع ، هذا يمكن أن يقلل من نمو عملك عندما يجب أن يكون مزدهرًا بشكل جدي.

وظيفة ذات صلة: أفضل خيارات التمويل للأعمال التجارية

وهنا يأتي دور عوملة الفواتير مع شركات مثل ezinvoicefactoring.com. إن عوملة الفواتير هو شكل من أشكال التمويل الذي يسمح للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم بالحصول على سلف نقدية قيمة بناءً على قيمة حساباتهم المدينة. لذلك ، بدلاً من الاضطرار إلى الانتظار لأسابيع أو شهور للحصول على الأموال المستحقة لك ، يمكنك الحصول على أموال بشكل أسرع حتى تتمكن من الحفاظ على تدفق عملك كالمعتاد بالأموال المستحقة لك.

إذا كنت مهتمًا بمعرفة كيفية اختيار الشركة المناسبة للعمل معها عندما يتعلق الأمر بعوملة الفواتير ، فقد قمنا بتقسيم الحقائق الرئيسية حول تحصيل الفواتير التي سترغب في معرفتها.

ما هو تحصيل الفاتورة بالضبط؟

بالتأكيد ، أول شيء تريد معرفته عن عوملة الفواتير هو بالضبط ما هو وكيف يمكن أن يساعد عملك على الازدهار.

في الأساس ، عوملة الفواتير هي اتفاقية مالية أساسية ومعاملات تبيع فيها شركة (أنت) مستحقات حساباتها (تلك هي فواتيرك) بسعر مخفض لشركة تمويل تُعرف باسم شركة التخصيم أو شركة العوامل.

عادةً ما تتقدم شركات التخصيم في مكان ما بين 70 و 90 بالمائة من إجمالي فاتورتك مقدمًا. يتم بعد ذلك تحويل النسبة المتبقية المتبقية عند سداد الفاتورة بالكامل ، مطروحًا منها الرسوم التي تدفعها من أجل إخراج العامل في المقام الأول.

اقرأ أيضًا: أهم سمات الشخصية التي يشاركها جميع رواد الأعمال الناجحين

إذا كنت مهتمًا بمعرفة المزيد حول تحصيل الفواتير ، فضع في اعتبارك أنه غالبًا ما يشار إليه أيضًا باسم عوملة الحسابات المدينة.

كيف يعمل حساب الفواتير؟

تبدأ الخطوة الأولى في عوملة الفاتورة عندما تقرر شركة العوملة التي تريد العمل معها. هناك قدر معين من الأبحاث التي سترغب بالطبع في القيام بها للتأكد من أن شركة التخصيم التي تعمل معها في نهاية المطاف لديها الكثير من الخبرة في الصناعة ، وأطنان من المراجعات الرائعة وبالطبع معدلات جيدة عندما يتعلق الأمر بكم عليك أن تدفع من أجل الحصول على التمويل الذي تحتاجه.

من هناك ، يمكنك البدء في بيع فواتيرك المستحقة لرأس المال العامل الذي يمكنك استخدامه للمساعدة في تنمية أعمالك. ضع في اعتبارك أنه عندما تتحقق شركة التخصيم من فواتيرك ، فإن العامل سيدفع لك ما بين 70 إلى 90 بالمائة من القيمة الإجمالية لفاتورتك. سيأتي الباقي بمجرد دفع الفاتورة نفسها بالكامل.

اقرأ أيضًا: Angel Investors vs Venture Capitalists

بشكل عام ، هناك عادةً ثلاث مجموعات مختلفة تلعب دورًا في كل اتفاقية لتخصيب الفواتير. الأول هو عملك ، والمعروف باسم مُصدر الفاتورة. والثاني هو عملائك ، أولئك الذين يدينون بفواتيرهم بالمال. والثالث هو شركة التخصيم ، وهي الشركة التي تزودك بالنقد ثم تشرع في استكمال فواتيرك.

الخطوات الرئيسية لتخصيم الفاتورة

تمامًا مثل أي معاملة مالية مهمة أخرى ، من المهم للغاية أن تعرف خصوصيات وعموميات كل خطوة من خطوات تحصيل الفاتورة. لقد قمنا بتقسيم هذه الخطوات لك حتى تشعر بالثقة بشأن معرفة المعلومات الأساسية المتعلقة بخصم الفاتورة.

بشكل عام ، هناك ست خطوات رئيسية لتخصيم الفاتورة. وهم على النحو التالي:

• بعد أن تقدم شركتك المنتج أو الخدمة التي تقدمها إلى عملائك ، تقوم بإصدار فاتورة مع صافي الشروط المضمنة
• ثم "تبيع" الشركة تلك الفاتورة لشركة التخصيم
• ما يسترده عملك هو دفعة مقدمة بناءً على قيمة تلك الفواتير وعادةً ما يعادل ما بين 70 و 90 بالمائة من القيمة الإجمالية لتلك الفواتير
• الآن بعد أن أصبح لديك هذا النقد في متناول اليد ، يمكنك استخدامه لدفع الفواتير وموظفيك وإعادة تخزين مخزونك وتنمية أعمالك وأي شيء تريده
• من هناك ، سيدفع العميل بعد ذلك فاتورته المستحقة وسيحصل عملك التجاري على "خصم" لبقية الأموال المستحقة عليك ، مطروحًا منه الرسوم التي ستدين بها لشركة خصم الفواتير بناءً على مدة العقد و قيمة الفاتورة
• في النهاية ، يمكن للأطراف الثلاثة المعنية الاستفادة من الاتفاقية. يحصل العميل على النقد مقدمًا ، ويحصل العميل على شروط دفع مواتية وعملية وتقوم شركة التخصيم بتحصيل الرسوم.

اقرأ أيضًا: دليل لحساب إنتاجية مكان العمل

الآن بعد أن تعرفت على الخطوات الأساسية لتخصيم الفاتورة ، قد تحصل على فكرة أفضل عما إذا كان هذا النوع من العمليات مناسبًا لشركتك أم لا. إذا كنت لا تزال غير متأكد من القيمة التي يمكن أن يضيفها خصم قيمة الفاتورة إلى عملك ، فتابع القراءة للتعرف على المزايا والعيوب الرئيسية لتخصيم الفاتورة!

مزايا وعيوب عوملة الفاتورة

من أفضل الطرق لمعرفة ما إذا كانت اتفاقية مالية معينة مناسبة لك ولعملك أم لا هي التعرف على إيجابيات وسلبيات هذه الاتفاقية. لهذا السبب ، قمنا بتفصيل الإيجابيات والسلبيات الأساسية ، أو مزايا وعيوب تحصيل الفواتير.

الايجابيات

هناك ثلاث مزايا أساسية لتخصيم الفاتورة. وتشمل تلك:

• يمكنك الوصول بسرعة وسهولة إلى رأس المال العامل
• يمكنك تقديم شروط صافية أطول وأكثر مرونة لعملائك دون القلق بشأن توقف التدفق النقدي
• تتلقى حدود ائتمانية أعلى بناءً على الجدارة الائتمانية لعملائك ، وليس فقط دخل عملك ودرجة FICO

السلبيات

تمامًا كما توجد بعض المزايا الرائعة التي يجب أن تكون على دراية بها ، هناك أيضًا بعض العيوب التي تدين لنفسك بالتعرف عليها أيضًا. وتشمل تلك:

• غير متاح لشركات B2C أو الشركات التي ليس لديها عملاء بارزون أو أكبر
• أكثر تكلفة من التمويل المصرفي التقليدي
• هناك مسؤولية محتملة عن الفواتير المتأخرة التي لم يدفعها عملاؤك

اقرأ أيضًا: تقنيات العصف الذهني للشركات الناشئة الجديدة

ماذا عن الشروط والأسعار

هناك شيء آخر سترغب بالتأكيد في التعرف عليه بينما تستمر في معرفة ما إذا كان عوملة الفواتير مناسبًا لك أم لا ، وهو المعلومات المتعلقة بشروط ومعدلات الاتفاقية ذات الصلة. تتراوح هياكل معدلات الرسوم لشركات التخصيم وتكون إما متغيرة أو ثابتة. عادةً ، كلما زاد عدد الفاتورة التي تحسبها في الاعتبار ، سيكون السعر أقل.

عندما يتعلق الأمر باتفاقيات التمويل التي تأتي مع هيكل رسوم متغيرة ، فإن العوامل ستعمل على خصم نسبة صغيرة من الفاتورة طالما أن الفاتورة معلقة. هذا يعني أنه كلما طالت مدة عدم دفع فاتورتك ، زادت الرسوم التي ستتراكم عليك عن العمل الإضافي. على الرغم من صعوبة حساب هذا النوع من هيكل الرسوم ، إلا أنه يمكن أن يكون أكثر فعالية من حيث التكلفة. هذا صحيح بشكل خاص إذا انتهى عملائك بسداد فواتيرهم في فترة زمنية قصيرة.

بالطبع الجانب الآخر من هذا هو أنه إذا استغرق الأمر وقتًا طويلاً ، فقد ينتهي بك الأمر إلى دفع المزيد.

عندما يتعلق الأمر بهيكل السعر الثابت ، سيظل السعر كما هو بغض النظر عن مدى تأخر الفاتورة. ومع ذلك ، فإن المعدلات الثابتة عادة ما تكون أعلى من المعدلات المتغيرة. هذا هو السعر المفضل لك ولشركتك إذا كان لديك اعتقاد بأن العملاء والعملاء الذين يدينون لك والذين لم يستوفوا فواتيرهم بعد قد يستغرقون وقتًا طويلاً للقيام بذلك.

أخيرًا ، عندما يتعلق الأمر بالشروط والأسعار ، يتم تحديدها من خلال عدد من العوامل المختلفة التي تشمل ما يلي:

• الأعمال التجارية والصناعة
• حجم الفواتير
• صافي شروط الفاتورة
• أنواع الخدمة
• جودة العملاء

اقرأ أيضًا: خمس صناعات مقاومة للأوبئة تحتاج إلى معرفتها

من يعمل مع عوملة الفاتورة

أخيرًا ، قد تكون مهتمًا بالتعرف على أنواع الشركات التي تميل إلى العمل مع شركات تحصيل الفواتير. يمكن أن يساعدك هذا بالتأكيد في الحصول على فكرة أفضل إذا كانت الاتفاقية مناسبة لك ولعملك! تميل الشركات في الصناعات التالية إلى أن تكون مستخدمًا كثيفًا لتحصيل الفواتير:

• مواصلات
• تصنيع
• بناء
• خدمات التوظيف
• مستقل
• توزيع
• خدمات تجارية
• خدمة النفط والغاز
• مستشار
• خدمات تكنولوجيا المعلومات
• مستشار

اقرأ أيضًا: بدء عملك الخاص بأقل قدر من الاستثمار

خاتمة

الآن بعد أن أصبحت لديك فكرة جيدة عما يعنيه العمل مع شركة لتحصيل الفواتير ، فمن المحتمل أن يكون لديك الآن فكرة جيدة حول ما إذا كان من الممكن أن يكون مناسبًا لشركتك أم لا. بشكل عام ، يعد تحليل الفواتير طريقة رائعة للتأكد من أنك لا تعتمد على قيام عملائك بدفع فواتيرهم للتأكد من أن عملك يعمل بسلاسة وينمو باستمرار. بهذه الطريقة ، تصل إلى أهداف عملك في أي وقت من الأوقات!