ما هي خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP)؟

DRIP هو اختصار يشير إلى خطة إعادة استثمار الأرباح. إذا كنت مهتمًا بالاستثمار ، فربما تكون قد صادفت مصطلح DRIP Investment. يتضمن استثمار DRIP استخدام أرباح الأسهم من الشركة لشراء المزيد من الأسهم. توزيعات الأرباح هي مكافآت نقدية يتم توفيرها لمساهمي الشركة. إذا كانت الشركة تستخدم برامج DRIP ، فسيكون للمساهمين خيار استخدام أرباحهم لإعادة الاستثمار عن طريق شراء المزيد من الأسهم في الشركة.

كيف تعمل التنقيط

تعمل DRIPs من خلال تشجيع المساهمين على استخدام أرباحهم النقدية لإعادة الاستثمار في الشركة. تم تصميم هذا النوع من الاستثمار لتشجيع نمو الأعمال التجارية في نفس الوقت مع مكافأة المساهمين.

يستخدم موقع Dividend.com مثال أحد المساهمين في Pepsi لتوضيح كيفية عمل خطة DRIP. في عام 1980 ، كان استثمار 2000 دولار سيؤمن 80 سهمًا. باستخدام برنامج إعادة الاستثمار ، كان المستثمر قد زاد عدد أسهمه إلى 2800 بحلول عام 2004. وانتهى هذا الاستثمار الأولي البالغ 2000 دولار إلى أكثر من 150 ألف دولار.

إذا كنت مساهماً في شركة واخترت المشاركة في مخطط DRIP ، فستتلقى مكافآت نقدية على شكل توزيعات أرباح. سيتم دفع أموالك إما بشيك أو بالتحويل المباشر. لديك ، بصفتك المستثمر ، خيار استخدام أرباحك لشراء المزيد من الأسهم.

كيفية إعادة استثمار أرباح الأسهم

هناك خياران رئيسيان للاختيار من بينها عند إعادة استثمار الأرباح:

• إنشاء حساب DRIP مع الشركة
• استخدام حساب الوساطة

إذا انضممت إلى برنامج DRIP مع الشركة ، فيمكنك شراء أسهم DRIP مباشرة دون الحاجة إلى استخدام السمسرة. تدير الشركات العامة خطط DRIP دون أي تكلفة على المستثمر. عندما تتلقى أرباحك ، يمكنك شراء أسهم DRIP من الشركة بسرعة ودون عناء.

تقدم بعض الشركات خيارات مرنة للمساهمين ، بما في ذلك إعادة الاستثمار الجزئي. إذا اخترت إعادة الاستثمار الجزئي ، فهذا يسمح لك بإعادة استثمار بعض أرباحك وتحويل بقية مكافآتك النقدية إلى حسابك الجاري.

إذا كنت تستخدم حساب وساطة ، فأنت تعيد الاستثمار من خلال وسيط. تقدم العديد من شركات السمسرة الرائدة خدمة مجانية. يمكنك أيضًا الاستفادة من الميزات التلقائية ، والتي تمكنك من إعادة الاستثمار تلقائيًا.

ما هي الأسهم الكسرية؟

تقدم العديد من الشركات العامة للمستثمرين الفرصة لشراء أسهم كسور. في هذه الحالة ، لا يقتصر تقطير أرباح الأسهم على الأسهم الكاملة. تسمح الأسهم الجزئية للمساهمين بالاستثمار في جزء من حصة كاملة. إذا دفعت شركة أرباحًا بقيمة 10 دولارات على سهم DRIP بقيمة تداول 100 دولار ، على سبيل المثال ، في كل مرة تدفع فيها الشركة أرباحًا ، سيحصل المستثمر على 1/10 من السهم. يمكن أن تكون الأسهم الكسرية جذابة للمستثمرين لأنها تمكنهم من إعادة استثمار جميع أرباحهم في أسهم جديدة.

إيجابيات وسلبيات إعادة استثمار الأرباح

كما هو الحال مع أي نوع من الاستثمار ، هناك إيجابيات وسلبيات إعادة استثمار الأرباح. فيما يلي النقاط الرئيسية التي يجب مراعاتها إذا كنت تفكر في الاستثمار في DRIPs التي تديرها الشركة.

مزايا إعادة استثمار الأرباح

للمستثمرين:

• فرصة للأرباح المركبة : إذا ارتفعت قيمة سهم DRIP بمرور الوقت ، فإن المستثمرين لديهم فرصة لمضاعفة أرباحهم ، حيث ستكون قيمة أسهمهم أكبر.
• خيارات استثمار بسيطة وسريعة : بالنسبة للمساهمين ، يمكن أن تكون خطط DRIP وسيلة بسيطة وسهلة الوصول وسريعة لإعادة الاستثمار وشراء الأسهم. اليوم ، يمكنك إعادة الاستثمار تلقائيًا عندما تتلقى أرباحًا وسيتم تشغيل حساب DRIP الخاص بك حتى تقرر إغلاقه.
• من السهل البدء : استثمار DRIP هو وسيلة سهلة للاستثمار وشراء الأسهم. سواء اخترت الشراء مباشرة من الشركة أو استخدام السمسرة ، يمكنك البدء بأقل قدر من المتاعب.
• رسوم تداول منخفضة أو معدومة : يمكن للعديد من المستثمرين الآن الاستفادة من التداول المجاني عبر شركات السمسرة عبر الإنترنت.
• تقليل المخاطر من خلال حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار : تستخدم DRIPs طريقة تُعرف باسم متوسط ​​تكلفة الدولار لحساب متوسط ​​سعر السهم. هذا يعني أنك لا تشتري الأسهم بأعلى أو أدنى سعر ، مما يقلل من المخاطر على المستثمرين.
• المرونة : تقدم العديد من الشركات العامة للمساهمين مجموعة من الخيارات ، بما في ذلك إعادة الاستثمار الكامل ، وإعادة الاستثمار الجزئي ، وخيار توزيع الأرباح النقدية. يمكنك اختيار إيقاف خطط إعادة الاستثمار مؤقتًا إذا كنت تفضل الحصول على النقود أو إذا كنت ترغب في إعادة استثمار الأموال بنفسك.
• الوصول إلى الأسهم المخفضة : قد تقدم بعض الشركات للمستثمرين الوصول إلى الخصومات لتحفيز الاستثمار في DRIP. هذا يعني أنه يمكن للمساهمين الشراء مباشرة من الشركة ودفع سعر سهم DRIP أقل مما سيفعلون في السوق المفتوحة.
• بديل للاستثمار عبر الإنترنت : أصبح الاستثمار عبر الإنترنت شائعًا بشكل متزايد ، ولكنه ليس للجميع. بالنسبة للأشخاص الذين يفضلون تجنب التداول عبر الإنترنت ، قد يكون استثمار DRIP عرضًا جذابًا.

للشركات:

• زيادة رأس المال لإعادة الاستثمار : الشركات التي تقدم برامج DRIP قادرة على كسب رأس المال ، والتي يمكنها إعادة استثمارها في الأعمال التجارية.
• الولاء بين المساهمين : من المرجح أن يكون المساهمون الذين يشاركون في برامج DRIP أكثر ولاءً إذا مرت الشركة برقعة سيئة أو انخفضت أسعار الأسهم قليلاً.

مساوئ إعادة استثمار الأرباح

• بعض الشركات لديها حد أدنى من متطلبات الاستثمار : في كثير من الحالات ، يمكن أن تفيد خطط DRIP صغار المستثمرين ، لكن بعض الشركات لديها حد أدنى من متطلبات الاستثمار.
• خطط DRIP المتنوعة : تختلف برامج DRIP من شركة إلى أخرى. إذا كنت مهتمًا بشراء أسهم DRIP ، فمن المهم إجراء بحث شامل أولاً والتأكد من فهمك لخصائص البرنامج الذي تريد الانضمام إليه.
• عدم المرونة مع التوقيت : تعيد معظم الشركات استثمار أرباح الأسهم عند دفع المكافآت ، مما يعني أن المستثمرين لا يتمتعون بالمرونة فيما يتعلق بتوقيت إعادة الاستثمار.
• الافتقار إلى تنوع المحفظة : الهدف من برامج DRIP هو تشجيع المساهمين على الاستثمار في الشركة عن طريق شراء أسهم DRIP. إذا كنت ترغب في الاستثمار في نوع مختلف من الأسهم ، فستحتاج إلى ترتيب ذلك بنفسك. يمكن أن يساهم شراء أسهم DRIP في عدم وجود تنوع في محفظتك الاستثمارية.
• أرباح الأسهم خاضعة للضريبة : إذا قمت بإعادة استثمار أرباحك ، فستحتاج إلى دفع ضريبة على الدخل الذي تتلقاه.

هل التنقيط استثمار جيد؟

هناك العديد من مزايا DRIPs ، وبالنسبة لبعض المستثمرين يمكن أن تكون مربحة للغاية. تعتبر DRIPs خيارًا استثماريًا جيدًا للأشخاص الذين لا يرغبون في تكريس قدر كبير من الوقت والجهد للتداول ، وكذلك أولئك الذين يتطلعون إلى زيادة الدخل بمرور الوقت. من الشائع استخدام استثمار DRIP لتوفير الأموال للتقاعد.

يمكن للمبتدئين أيضًا الاستفادة من الوصول إلى برامج DRIP ، حيث يسهل البدء ، ويتم تقليل المخاطر باستخدام متوسط ​​التكلفة بالدولار ، وهناك فرص لتحقيق عوائد مركبة.

قد لا يُنظر إلى DRIPs على أنها أفضل نوع من الاستثمار للمستثمرين الذين لديهم بالفعل محفظة قائمة وأولئك الذين ينوون العيش من دخلهم من الاستثمار في الأسهم.

الابتداء مع DRIP Investing

إذا كنت تفكر في خطط إعادة استثمار الأرباح ، فإن القرار الأول الذي ستحتاج إلى اتخاذه هو اختيار نوع الخطة. هناك خياران أساسيان: استخدام السمسرة والانضمام إلى برنامج DRIP الخاص بالشركة.

إذا كنت تعمل مع شركة وساطة ، فقد تجد أن لديك المزيد من الخيارات فيما يتعلق بكيفية استثمار أموالك. يمكنك إعادة الاستثمار في الأسهم والأموال ، وقد تتمكن أيضًا من الوصول إلى كسور الأسهم. إذا أعدت الاستثمار من خلال الشركة مباشرةً ، فلا يمكنك الاستثمار إلا في الأسهم التي تنتمي إلى تلك المؤسسة المحددة.

قد تكون هناك اختلافات بين طرق عمل السمسرة. إذا كنت تتطلع إلى المشاركة في DRIPs ، فمن الحكمة البحث عن شركات السمسرة ومعرفة المزيد عنها قبل أن تقرر أي شركة تتعامل معها. في معظم الحالات ، يمكنك البدء بسرعة كبيرة وإكمال جميع المهام المطلوبة للبدء عبر الإنترنت.

إذا كنت ترغب في إنشاء حساب DRIP مع شركة ، فيمكنك الاتصال بقسم علاقات المستثمرين وسيخبرك بما يجب عليك فعله بعد ذلك. لا تقدم بعض الشركات برامج DRIP ، لكنها تدفع أرباح المساهمين. إذا كان هذا هو الحال ، يمكنك إعادة الاستثمار من خلال حساب الوساطة الخاص بك.

خاتمة

غالبًا ما تدفع الشركات العامة مكافآت المساهمين في شكل توزيعات أرباح عبر برنامج DRIP. إذا كان لديك حساب وساطة أو انضممت إلى برنامج DRIP ، فيمكنك إعادة استثمار أرباحك عن طريق شراء المزيد من أسهم الشركة.