ما هي مخزون القيمة: شرح مفصل

يشير سهم القيمة إلى أسهم شركة يبدو أنها تتداول بسعر منخفض مقارنة بأساسيات العمل ، مثل المبيعات أو الأرباح أو توزيعات الأرباح. على هذا النحو ، فإن الأسهم ذات القيمة جذابة للغاية للمستثمرين.

في هذا الدليل ، سنكشف عن كل ما تحتاج لمعرفته حول الأسهم ذات القيمة ونزودك ببعض النصائح الاستثمارية.

ما هي قيمة الأسهم؟

الأسهم ذات القيمة هي ورقة مالية يتم تداولها بسعر مخفض مقارنة بأداء العمل المعني. على عكس الأسهم باهظة الثمن ، يتطلع الأشخاص الذين يستثمرون في الأسهم ذات القيمة إلى الاستفادة من أوجه القصور في السوق ، حيث قد لا يتناسب سعر الأسهم الأساسية مع أداء الشركة ، لذلك من شبه المؤكد أن يرتفع.

تتضمن بعض خصائص الأسهم التي من المحتمل أن تجدها في قيمة الأسهم نسبة السعر إلى الأرباح المنخفضة (نسبة السعر إلى الأرباح) ، ونسبة السعر إلى الدفتر المنخفضة (نسبة السعر إلى القيمة الدفترية) ، وعائد توزيعات أرباح مرتفع. يمكن للمستثمرين تحديد الأسهم ذات القيمة من خلال الاستفادة القصوى من استراتيجية الاستثمار المعروفة باسم Dogs of the Dow .

وفقًا لهذه الإستراتيجية ، يجب على المستثمرين شراء أكبر عشرة أسهم من حيث عائد توزيعات الأرباح على مؤشر داو جونز في بداية كل عام. يجب عليهم أيضًا التأكد من تعديل هذه الاستراتيجية كل عام.

كيف يمكنك تحديد قيمة الأسهم؟

لقد ذكرنا بالفعل خصائص القيمة الرئيسية للأسهم: سيكون للسهم ذي القيمة سعر منخفض بشكل لا يصدق مقارنة بمدى جودة أداء الشركة ، حيث يرى المستثمرون أن الأعمال غير مواتية في السوق الحالية. عادةً ما يتباهى سهم القيمة بسعر الأسهم أقل من أسعار أسهم الشركات العاملة في سوق مماثلة.

يمكن أن تقع الأسهم ذات القيمة أيضًا ضمن صناعة يتم تداولها بسعر أقل مقارنة بالسوق الأوسع.

غالبًا ما تكون الدعاية ذات الطبيعة السلبية فيما يتعلق بالمسائل القانونية أو تقارير الأرباح غير المرضية مؤشرات على الأسهم ذات القيمة المنخفضة في السوق. هذا لأن السوق سيكون لديه نظرة سلبية لآفاق العمل على المدى الطويل.

عادةً ما يكون مخزون القيمة من شركة ناضجة لديها إصدار ثابت لتوزيعات الأرباح يواجه مؤقتًا أحداثًا سلبية. ومع ذلك ، فإن الشركات التي أصدرت أسهمًا مؤخرًا لديها أيضًا إمكانية زيادة قيمة عالية في المستقبل ، حيث قد لا يعرف الكثير من المستثمرين عنها حتى الآن.

تقلبات أقل ومخاطر أقل مرتبطة باستثمار القيمة

أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل قيمة الاستثمار تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين هو أن هناك تقلبات ومخاطر أقل بكثير مقارنة بمعظم خيارات الاستثمار قصيرة الأجل المتاحة اليوم.

نظرًا لأنك لا تشتري الأسهم اليوم بهدف بيعها غدًا ، فلن تحتاج إلى الوقوع في دوامة تقلبات الأسعار اليومية في السوق. علاوة على ذلك ، لا تحتاج إلى قضاء وقتك في مراقبة أداء ممتلكاتك العديدة من الأسهم ، حيث يتمحور هذا الأداء حول استراتيجية طويلة المدى.

علاوة على ذلك ، فإن السير في طريق الاستثمار على المدى الطويل سيساعدك في تقليل المخاطر في محفظة الأوراق المالية الخاصة بك ، حيث إن محاولة تحديد وقت الشراء والبيع المربحين للأسهم على المدى القصير هو أحد أكبر المساهمين في الخسائر كمستثمر.

تمكّنك إستراتيجية الحجز والشراء المرتبطة باستثمار القيمة من تجنب أخطاء التوقيت المحتملة ، حيث تحدث معظم هذه الأخطاء بسبب قرارات عاطفية ومتسرعة ، والتي تحفزها الأحداث المتغيرة باستمرار في السوق.

نصائح حول الاستثمار في أسهم الشركة ذات القيمة

الاستثمار في أسهم الشركات أمر يهتم به كثير من الناس. لقد سمعنا جميعًا قصصًا عن أشخاص اشتروا حصة صغيرة في Facebook ، لكننا اكتشفنا أنها تساوي الآن الملايين. نأمل جميعًا في الاستثمار في Facebook أو أحدث Microsoft أو Apple. بالطبع ، بينما لا يمكننا ضمان أن يكون هذا هو الحال ، هناك بعض الطرق التي يمكنك من خلالها منح نفسك فرصة أفضل للاستثمار بنجاح. لنلقِ نظرة على القواعد الذهبية للاستثمار في الأسهم والأسهم:

• تعرف على ما تريد تحقيقه - يرتكب الكثير من الناس خطأ الغوص أولاً دون معرفة كيفية تقييم الأسهم أو ما يريدون تحقيقه. اسأل نفسك ، لماذا تستثمر؟ كم من المال هل تريد أن تجعل؟ ما هي أهدافك على المدى الطويل؟ كم تحتاج لتأمين مستقبلك؟ تختلف رحلة الاستثمار لكل شخص ، ويجب أن تكون واضحًا بشأن ما تأمل في تحقيقه من استثمارك في الأسهم والأسهم.
• افهم نوع المستثمر الذي أنت عليه - هناك خطوة مهمة أخرى تحتاج إلى اتخاذها عند الاستثمار في الأسهم والأسهم وهي تحديد نوع المستثمر الذي أنت عليه. ما هو أسلوبك الاستثماري؟ تحتاج إلى حل هذا قبل أن تبدأ في التأكد من السير في الطريق الصحيح. يتضمن ذلك تحليل موقفك من المخاطرة ، وكذلك تحديد ما إذا كنت تفضل التحليل الأساسي القديم أو ما إذا كنت موجهًا تقنيًا ، وبالتالي فإن تحليل الرسوم البيانية سيكون أكثر ملاءمة لك.
• التفريق بين الشركات الكبيرة والصغيرة - هناك إيجابيات وسلبيات مرتبطة بكل من الشركات الصغيرة والكبيرة. تحتاج إلى فهم ذلك لتحديد أفضل الأسهم ذات القيمة والمسار الذي يجب اتباعه. قد يبدو الاستثمار في أسهم BA Boeing أمرًا مغريًا لأنها علامة تجارية كبيرة ، لذلك تفترض أنها ستحقق أداءً جيدًا. ومع ذلك ، لا يُترجم هذا دائمًا إلى أفضل فرصة استثمارية ، خاصةً عندما يتسبب وباء COVID-19 العالمي ، على سبيل المثال ، في جعل معظم الرحلات الجوية لأشهر. يبدو أن الأسماء الكبيرة المدرجة في مؤشر FTSE 100 الرئيسي موثوقة وثابتة ، ومع ذلك ، فإن هذا يعني في كثير من الأحيان أن هناك احتمالية محدودة بالنسبة لهم للمفاجأة أو النمو بشكل هادف. من ناحية أخرى ، يمكن للشركات الصغيرة أن تطير تحت الرادار ، مما يعني أنه قد ينتهي بك الأمر بسعر سهم أعلى مما يتوقعه السوق. ومع ذلك ، فإن هذا يعني أيضًا أنها تنطوي على مخاطر كبيرة ، لذا فالأمر كله يتعلق باختيار ما يناسبك.
• نشر المخاطر - أخيرًا وليس آخرًا ، التنويع أمر لا بد منه لأي شخص يستثمر في الأسهم والأسهم. إن وضع كل أموالك في عمل واحد يمكن أن ينجح بشكل مذهل ولكنه أيضًا يفشل بشكل مذهل. في كلتا الحالتين ، إنه أمر محفوف بالمخاطر بشكل لا يصدق. يساعد تنويع محفظتك في توزيع هذه المخاطر. يمكنك تقليل تعرضك لمخاطر السوق من خلال توزيع أموالك على العديد من الاستثمارات.

قراءة متعمقة

• مراجعة تطبيقات الاستثمار
• كيفية البحث عن الأسهم
• شركات السمسرة عبر الإنترنت للمبتدئين: اختيارات Fortunly
• مقدمة في الأسهم الدورية
• كيف تستثمر في الليثيوم

أسوأ الأخطاء التي يمكن أن ترتكبها عند الاستثمار في أسهم الشركة

إن مفهوم كسب المال من أجلك من خلال الاستثمار جذاب للغاية. ومع ذلك ، فهو أيضًا شيء يجب التعامل معه بحذر. لقد فقد الكثير من الناس الكثير من المال بسبب الغوص في رأسهم. للتأكد من عدم حدوث ذلك ، تابع القراءة لاكتشاف بعض أخطاء الاستثمار الشائعة التي تحتاج إلى تجنبها.

عدم القيام ببحوث كافية

هذا خطأ يرتكبه الكثير من المستثمرين الجدد لأنهم حريصون جدًا على البدء في جني الأموال. ومع ذلك ، إذا بدأت الاستثمار دون إجراء بحث شامل في السوق ، فمن المحتمل أن تخسر المال بسرعة كبيرة. هناك الكثير من الاستثمارات المختلفة ، من العقارات إلى الأسهم ، وقد توقف عملك عن تحديد أفضل الخيارات.

ينخدع بالأسعار المنخفضة

فقط لأن شيئًا ما متاحًا بسعر منخفض لا يعني أنه سيكون استثمارًا جيدًا. الاستثمار هو كل شيء عن إيجاد القيمة. قد تقدم الأسهم عالية السعر قيمة أكبر من الأسهم ذات الأسعار المنخفضة بسبب العائد المرتقب. لا يجب عليك أبدًا اتخاذ قرار استثماري بناءً على السعر وحده.

ضع كل بيضك في سلة واحدة

دائمًا ما يكون تنويع الأسهم أمرًا جيدًا ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات المحفوفة بالمخاطر. إذا خسرت أموالًا في استثمار واحد ، فلن تكون هذه نهاية العالم إذا كان لديك محفظة متنوعة.

ومع ذلك ، إذا قمت بوضع المال في سهم واحد فقط ، فأنت في خطر شديد من تحركات الأسعار الشديدة والتقلبات في استثمارك.

لا تفكر في نفور المخاطر الخاصة بك

لكل شخص مواقف مختلفة تجاه المخاطرة ، وهذا شيء تحتاج إلى التفكير فيه بعناية عند الشروع في رحلتك الاستثمارية. قد يكون شخص آخر مرتاحًا للاستثمارات عالية المخاطر ، ولكن إذا لم تكن كذلك ، فلا تدفع نفسك.

لا تغفل أبدًا عن تسامحك مع المخاطرة حتى لا تتحول الاستثمارات إلى ضغوط أكثر مما تستحق.

القمار

أخيرًا وليس آخرًا ، لا تخلط بين المضاربة أو المقامرة والاستثمار. هذا هو المكان الذي يخطئ فيه الكثير من الناس. أنت لا تستثمر بحكمة إذا اخترت سهمًا بشكل أعمى أو تصرفت وفقًا لـ "نصيحة سريعة" دون أن تعرف ما الذي تحصل عليه بنفسك. تحتاج إلى اتخاذ قرار مستنير وأن تكون مستعدًا للالتزام به لفترة من الوقت.

الكلمات النهائية على الاستثمار في مخزون القيمة

إذن إليكم الأمر: تعريف سهل لقيمة الأسهم وبعض النصائح حول قيمة الأسهم والاستثمارات بشكل عام - يكفي لتبدأ. نأمل أن يكون هذا قد ساعدك في الحصول على فهم أفضل لمكان تكمن أفضل الفرص عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في أسهم الشركة.

ليس من السهل العثور على الأسهم ذات القيمة ، لكنها يمكن أن تكون مربحة بشكل لا يصدق.

كما هو الحال مع أي استثمار ، تأكد من عدم التسرع في العملية. أنت بحاجة إلى إجراء العناية الواجبة وفهم السوق قبل التخلي عن أموالك التي حصلت عليها بشق الأنفس.

قد ترغب حتى في التفكير في استخدام خدمات المستشار المالي لمساعدتك فيما يتعلق بتخطيط محفظتك الاستثمارية.