فانجارد ضد شواب: أيهما أفضل؟

لم يكن هناك المزيد من منصات الاستثمار للاختيار من بينها. Vanguard و Schwab هما الأكثر شعبية ، ولكن أيهما أفضل؟

ستقارنهم هذه المقالة وترى كيف يتراكمون مع بعضهم البعض من خلال النظر في عروضهم وأسعارهم ورسومهم ودعم العملاء والتداول وتجربة الهاتف المحمول.

بنهاية هذه المقالة ، يجب أن تكون واضحًا تمامًا بشأن النظام الأساسي المناسب لاحتياجاتك.

ملخص

قبل أن نتعمق في تفاصيل Vanguard vs. Schwab ، دعنا نستعرض بإيجاز ما تدور حوله كل شركة.

Vanguard هي واحدة من أكبر شركات الاستثمار في العالم ، مع أكثر من 7 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. تأسست في عام 1975 ويقع مقرها الرئيسي في فالي فورج ، بنسلفانيا.

تقدم Vanguard مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية ، بما في ذلك الأسهم و IRAs و 401 (k) الخطط والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة.

Charles Schwab هي شركة استثمارية مهمة أخرى لها تاريخ طويل. تأسست عام 1971 ، ومقرها في سان فرانسيسكو ، كاليفورنيا.

تشمل مجموعة منتجات شواب الاستثمارية الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة. كما أن لديها قسمًا مصرفيًا يقدم حسابات جارية وحسابات توفير وبطاقات ائتمان وقروض.

الآن بعد أن أصبح لدينا فكرة عامة عما يجب أن يقدمه عملاقا الصناعة هذين ، فلنبدأ المقارنة بينهما!

شواب مقابل فانجارد: العروض

تقدم كل من Vanguard و Schwab مجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية. ومع ذلك ، تتمتع Schwab بميزة في عدد الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة: تقدم Vanguard 130 من الأولى و 76 من الثانية. من ناحية أخرى ، تمتلك Schwab الآلاف من الصناديق المشتركة وأكثر من 75 ETFs.

عندما يتعلق الأمر بالأسهم ، تقدم كلتا المنصتين مجموعة جيدة. ومع ذلك ، تقدم Vanguard مخزونًا دوليًا أكثر مما تقدمه Schwab. لذلك إذا كنت تبحث عن الاستثمار في شركات أجنبية ، فإن Vanguard هي السبيل للذهاب.

تقدم كلا النظامين أيضًا IRAs وخطط 401 (k) ومنتجات التقاعد الأخرى. ومع ذلك ، فإن اختيار فانجارد أوسع إلى حد ما من اختيار شواب.

التسعير والرسوم

الرسوم المنخفضة هي أحد أهم مميزات تطبيق Vanguard و Schwab. في الواقع ، يعتبر كلاهما ميسور التكلفة من حيث التكاليف الثابتة ، وأسعار Vanguard أقل من أسعار Schwab في جميع المجالات. على سبيل المثال ، يبلغ متوسط ​​معدل نفقات صناديق الاستثمار المشترك 0.10٪ ، بينما تتجه شواب نحو 0.30٪.

عندما يتعلق الأمر برسوم التداول ، فإن Vanguard هي الفائز الواضح مرة أخرى. لديها صفقات عمولة بقيمة 0 دولار على صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والخيارات عبر الإنترنت ، ولكن هناك رسوم بقيمة 1 دولار لكل عقد متضمنة في تداول الخيارات.

تتقاضى Schwab عمولة بقيمة 0 دولار على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، لكن لديها رسوم 0.65 دولار لتداولات الخيارات.

من المهم أيضًا ملاحظة أن Vanguard تتطلب استثمارًا بحد أدنى 3000 دولار لمعظم صناديقها المشتركة. شواب ليس لديها حد أدنى لمتطلبات الاستثمار لصناديقها المشتركة. لذلك إذا كنت تبحث عن الاستثمار في الصناديق المشتركة ولكن ليس لديك الكثير من المال ، فإن Schwab هو الخيار الأفضل.

بشكل عام ، إذا قارنت Vanguard و Schwab ، فسترى أن Vanguard لديها رسوم أقل وهيكل تسعير أفضل في معظم الحالات.

أنواع الأوامر

تقدم Vanguard و Schwab مجموعة واسعة من أنواع الأوامر ، لكن الأولى لديها أوامر أكثر تعقيدًا من الثانية. على سبيل المثال ، تسمح لك Vanguard بإصدار أوامر بشروط لتنفيذ التجارة ، على سبيل المثال ، إذا وصل سعر السهم إلى مستوى معين.

تقدم Schwab أيضًا بعض الطلبات المعقدة ، ولكن ليس بنفس القدر مثل Vanguard ، لذا فإن الإجابة على "أيهما أفضل ، Schwab أم Vanguard؟" لهذه الفئة هي الطليعة.

البحث والتحليل

أدوات التحليل والبحث ضرورية لأي مستثمر. لحسن الحظ ، تمنحك كلتا منصتي التداول اللذين نقوم بمراجعتهما الوسائل اللازمة لاتخاذ قرار مستنير.

تعكس عروضهم بعضها البعض عمليًا: حيث تشتمل مجموعة أدوات Vanguard المتنوعة على أخبار السوق والمخططات وأدوات الفحص ، بالإضافة إلى مركز تعليمي به مقالات ومقاطع فيديو تعليمية ،

Schwab لديها تحليل السوق والأخبار وأدوات الفرز وقسم تثقيف المستثمرين ، مع مقالات ومقاطع فيديو حول مواضيع مختلفة.

بمعنى آخر ، أيًا كان الحل الذي تختاره ، ستكون النتيجة متشابهة إلى حد كبير ، ولن تشعر بخيبة أمل بسبب مستوى توفر المعلومات ودقتها.

تحليل محفظة

عندما يتعلق الأمر بأدوات تحليل المحفظة ، تظهر مقارنة Vanguard مقابل Schwab أن Schwab متفوقة في هذا القسم.

يتيح لك متعقب الشركة الأخيرة تتبع أداء محفظتك فيما يتعلق بالعديد من المؤشرات وأهدافك الاستثمارية ، وتخصيص الأصول ، ومستوى المخاطر.

لدى Vanguard أداة تعقب للمحفظة ، لكنها ليست قوية: لن تحصل على الكثير من التفاصيل حول كيفية أداء استثماراتك ، وهناك تقارير متكررة عن أن الواجهة بها أخطاء أو تعرض بيانات زائفة.

تجربة التداول

يقدم كل من Vanguard و Schwab تجربة تداول جيدة ولديهما منصات سهلة الاستخدام مع ميزات متقدمة. ومع ذلك ، لا يزال هناك فرق بين فانجارد وشواب.

تعد منصة Schwab أكثر قابلية للتخصيص من منصة Vanguard ، لذا فهي مناسبة بشكل أفضل للمتداولين النشطين الذين يبحثون عن مخططات قابلة للتخصيص وعروض أسعار متدفقة.

تمتلك Schwab أيضًا تداولًا متفوقًا لمدة طويلة وبعد ساعات مقارنةً بـ Vanguard. بينما يمكن تنفيذ أوامر Vanguard ذات الساعات الممتدة من الساعة 4 مساءً حتى 5:30 مساءً ، تستمر نافذة أوامر Schwab حتى الساعة 8 مساءً. إذا كنت ترغب في التداول خارج ساعات السوق العادية ، مرة أخرى ، فإن Schwab هي المنصة الأفضل.

عندما يتعلق الأمر بالتداول عبر الهاتف المحمول ، فإن كلا الخيارين لهما تطبيقات مطورة جيدًا. ومع ذلك ، فإن تطبيق Schwab أكثر سهولة في الاستخدام ويحتوي على المزيد من الميزات ، لذلك من المحتمل أن يستمتع المتداولون بتطبيق الهاتف المحمول أكثر.

في هذه المرحلة من مناظرة Vanguard vs.

كل الأشياء في الاعتبار ، تربح Schwab للمتداولين النشطين والتداول بعد ساعات العمل والمتداولين المتنقلين. تعتبر Vanguard أفضل بالنسبة لأولئك الذين يريدون رسومًا أقل لصفقات محددة والتجارة الدولية.

حماية

الأمان هو عامل آخر يجب مراعاته عند اختيار منصة التداول. Vanguard و Schwab هما شركتا وساطة كبيرتان راسختان تتمتعان بسمعة طيبة.

كلاهما منظم من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) وهما عضوان في SIPC.

كما أنهما يوفران مصادقة ثنائية ولهما تاريخ طويل في تقديم خدمة عملاء ممتازة.

يمكن للمستخدمين تسجيل الدخول إلى حسابات Vanguard أو Schwab باستخدام بصمة الإصبع أو Face ID. لذلك ، إذا كنت ترغب في استخدام أحدث ميزات الأمان ، فإن كلاً من Vanguard و Schwab يعدان خيارات ممتازة.

دعم العملاء

في النهاية ، ستكون أفضل منصة تداول هي تلك التي تلبي أكبر عدد ممكن من احتياجات العملاء. تحقيقًا لهذه الغاية ، تقدم Vanguard و Schwab قنوات دعم متعددة ، مثل الهاتف والدردشة الحية والبريد الإلكتروني.

فريق خدمات عملاء Vanguard متاح من الاثنين إلى الجمعة ، من الساعة 8 صباحًا حتى الساعة 8 مساءً بالتوقيت الشرقي. لسوء الحظ ، لا يوجد دعم عبر الهاتف خلال عطلات نهاية الأسبوع ، وهو أحد عيوب Vanguard.

على الجانب الآخر ، يتوفر دعم Schwab عبر الهاتف طوال الأسبوع. من الاثنين إلى الجمعة ، من 4 صباحًا إلى 8 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ ومن 6 صباحًا إلى 7:30 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ خلال عطلات نهاية الأسبوع. من المهم أيضًا ملاحظة أن Schwab تقدم دعمًا متعدد اللغات لعملائها الدوليين.

يحتوي كلا النظامين أيضًا على أقسام أسئلة شائعة مكثفة على مواقع الويب الخاصة بهما ، لذلك لن تواجه أي مشكلة في الحصول على المساعدة التي تحتاجها.

افكار اخيرة

يقدم كل من Vanguard و Schwab تجربة رائعة ولديهما الكثير لتقدمه للمستثمرين. ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين النظامين ، وستختلف المعايير الحاسمة من قبل المتداول.

للإنهاء ، دعنا نراجع إيجابيات وسلبيات كل من Schwab و Vanguard:

إذا كنت تبحث عن منصة ذات تداول أطول بعد ساعات العمل ، ودعم عملاء ممتاز ، وتجربة تداول محمولة تحسد عليها ، فإن Schwab هو الخيار الأفضل.

إذا كنت تبحث عن منصة ذات تداول دولي ورسوم أقل ، فستعمل Vanguard على ما يرام.