يتوسع قطاع التكنولوجيا المالية ويتغير بسرعة، مع ظهور أفكار جديدة واضطرابات السوق يوميًا.

للبقاء في صدارة المنافسة مع استمرار السوق في التطور، أصبح من المهم جدًا لشركات التكنولوجيا المالية إنشاء استراتيجيات مبتكرة. وينطبق هذا بشكل خاص على شركة "بلاك بانكس" التي أسسها مايكل جاستاور، والتي تطورت من فكرة جريئة إلى إمبراطورية تبلغ قيمتها مليار دولار .

يجب على Black Banx وشركات التكنولوجيا المالية الأخرى التكيف وإنشاء أساليب جديدة لتزدهر في بيئة تمويل التكنولوجيا المالية المتغيرة باستمرار.

المناخ الحالي للاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية

يشهد الاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية حاليًا نموًا وتحولًا سريعًا، مع ظهور ابتكارات واضطرابات جديدة يوميًا.

يتوقع تحليل أجرته شركة Insider Intelligence أنه على مدى السنوات الأربع المقبلة، سيتوسع سوق التكنولوجيا المالية في جميع أنحاء العالم بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ حوالي 20٪، ليصل إلى قيمة سوقية تبلغ حوالي 305 مليار دولار بحلول عام 2025 .

إن الرغبة المتزايدة لدى المستهلكين في إيجاد طرق رقمية بديلة لإدارة شؤونهم المالية، بالإضافة إلى دخول الشركات الناشئة البارعة في مجال التكنولوجيا والمؤسسات المالية التقليدية في أعمال التكنولوجيا المالية، هي المحركات الرئيسية لهذا التوسع.

بالإضافة إلى ذلك، تتوقع دراسة أجرتها مجموعة بوسطن الاستشارية وQED Investors أن إيرادات التكنولوجيا المالية ستزيد ستة أضعاف من 245 مليار دولار إلى 1.5 تريليون دولار بحلول عام 2030 ، مع توقع نمو قطاع التكنولوجيا المالية بنسبة تصل إلى 7%، ومن المتوقع أن تمثل التكنولوجيا المالية المصرفية ما يقرب من 25% من إجمالي الناتج المحلي. جميع التقييمات المصرفية العالمية.

ويشير البحث أيضًا إلى أن المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي هما ثالث أكبر أسواق المؤسسات المالية في العالم، ومن المتوقع أن يشهدا نموًا كبيرًا في مجال التكنولوجيا المالية حتى عام 2030 - أي بزيادة تزيد عن خمس مرات مقارنة بعام 2021.

تخوض المؤسسات المالية التقليدية حملة ابتكار مع استمرار صناعة التكنولوجيا المالية في التوسع، مدفوعة بالمنافسة من شركات التكنولوجيا المالية وسط جائحة فيروس كورونا. ونتيجة لهذا، يقوم شاغلو الوظائف الآن بتمويل واستحواذ والعمل مع منافسيهم في مجال التكنولوجيا المالية. خلال الفترة المتوقعة، من المتوقع أن يتوسع سوق التكنولوجيا المالية بمعدل نمو سنوي مركب قدره 23.58%.

رحلة الاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية لشركة Black Banx

إن صعود بلاك بانكس من فكرة جريئة إلى شركة بمليارات الدولارات هي قصة مثيرة للاهتمام[1]. فيما يلي بعض التفاصيل المهمة من المقابلات التي أجراها الرئيس التنفيذي مايكل جاستاور حول تاريخ Black Banx.

أسس جاستاور شركة Black Banx في عام 2014 بهدف تطوير بنك رقمي عالمي لا يرفض العملاء كما تفعل البنوك التقليدية[4]. قامت الشركة ببناء أدوات لتنويع المحافظ الاستثمارية وهدفها هو إضفاء الطابع الديمقراطي على الثروة في قطاع التكنولوجيا المالية .

لتحقيق الشمول المالي، نجحت Black Banx في سد الحواجز وتمكين الأفراد والشركات. توسعت الأعمال بسرعة، حيث تخدم الآن 28 مليون عميل في حوالي 180 دولة.

نجحت Black Banx في بناء أعمال مزدهرة من خلال التفاوض بشأن البيئة التنظيمية. كما تم استخدام التكنولوجيا من قبل الشركات لتعزيز نجاح الاستثمار. قد يُعزى نجاح Black Banx في جزء كبير منه إلى رؤية Gastauer وقيادته . بشكل عام، تعتبر قصة Black Banx بمثابة شهادة على قدرة قطاع التكنولوجيا المالية على الازدهار بفضل الابتكار والمثابرة.

استراتيجيات مبتكرة للاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية

تعد أساليب الاستثمار المبتكرة في مجال التكنولوجيا المالية ضرورية لإدارة بيئة الصناعة المتغيرة باستمرار. فيما يلي بعض الاستراتيجيات الحاسمة التي يوصي بها غاستاور:

التعاون مع المؤسسات المالية التقليدية

إن الخط الفاصل بين المؤسسات المالية التقليدية وشركات التكنولوجيا المالية، والذي كان حادا ذات يوم، أصبح غير واضح بشكل كبير. ولتشجيع الابتكار والحفاظ على قدرتها التنافسية، تعمل المؤسسات المالية القائمة على شراء شركات التكنولوجيا المالية والشراكة معها والاستثمار فيها.

يمكن أن تؤدي شراكات المؤسسات المالية التقليدية في مجال التكنولوجيا المالية إلى إنشاء سلع وخدمات متطورة تلبي متطلبات المستهلكين المتغيرة.

تبني استراتيجيات منصة التكنولوجيا المالية

نظرًا لطبيعتها المزدوجة، يجب أن تأخذ منصات التكنولوجيا المالية المنطق المؤسسي المنافس في الاعتبار. وينبغي لهذه المنصات أن تركز على إضافة القيمة لعملائها المستهدفين، على سبيل المثال من خلال تحسين قيمة خدماتها وجعل سلسلة القيمة للخدمات المالية المفتوحة أسهل.

لتعزيز الثقة وتحسين تجربة العملاء، يمكن لمنصات التكنولوجيا المالية الاستفادة من البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي والاستراتيجيات التي تركز على العملاء.

الاستفادة من التحول الرقمي

ونتيجة للتقدم الكبير في الاتصال وقوة المعالجة والتكلفة الناجمة عن الابتكار الرقمي، تمكنت شركات التكنولوجيا المالية من تغيير الخدمات المالية. يمكن لشركات التكنولوجيا المالية استخدام التحسينات التكنولوجية لتحسين الإنتاجية وتبسيط العمليات وتزويد العملاء بحلول مالية مبتكرة.

التوسع في الأسواق غير المستغلة

لتنويع عملائها وتحفيز النمو ، قد تنظر مؤسسات التكنولوجيا المالية إلى القطاعات والتركيبة السكانية غير المستغلة. ومع توقع أن يشهد السوق تطورًا هائلاً في السنوات المقبلة[5]، تمثل المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي آفاقًا كبيرة لنمو التكنولوجيا المالية.

تعد هذه الأساليب المتطورة ضرورية لشركات التكنولوجيا المالية لتزدهر في النظام البيئي لتمويل التكنولوجيا المالية سريع الخطى. يمكن لشركات التكنولوجيا المالية أن تضع نفسها في مكانة لتحقيق النجاح والمساعدة في تشكيل المستقبل المالي من خلال تبني التكنولوجيا، والعمل مع المؤسسات المالية القائمة، والمغامرة في صناعات جديدة.

الاتجاهات والفرص المستقبلية

يتغير قطاع التكنولوجيا المالية باستمرار، ومن المتوقع أن يؤثر عدد من الاتجاهات المحتملة وفرص الأعمال على هذا القطاع في السنوات القادمة. فيما يلي بعض الاتجاهات والفرص المهمة التي يجب البحث عنها:

• من المتوقع زيادة استخدام الاستثمار في التكنولوجيا المالية blockchain و AI و IoT. يمكن لهذه التقنيات تحسين الأمان وتبسيط الإجراءات وتزويد العملاء بحلول مالية متطورة.
• ومن المتوقع أيضًا أن يتم إطلاق المزيد من البنوك الرقمية فقط وتكتسب شعبية. ونظرًا لعدم وجود فروع فعلية والتركيز على الحلول الرقمية، توفر هذه البنوك تجربة مصرفية أكثر ملاءمة وفردية.
• يجذب التمويل المدمج ، الذي يدمج الخدمات المالية في السلع والخدمات غير المالية، اهتمامًا متزايدًا من المستثمرين والمستهلكين. ويعود هذا الاتجاه إلى حاجة المستهلكين إلى حلول مالية أسهل في الاستخدام.
• من المتوقع أن تظل الأتمتة والأمن السيبراني من الاتجاهات الرئيسية في الاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية. يجب على الشركات العاملة في صناعة التكنولوجيا المالية التعامل مع مخاطر الهجمات الإلكترونية. وفي قطاع التكنولوجيا المالية، يمكن للأتمتة أيضًا زيادة الفعالية وتبسيط العمليات.

تُظهر هذه الأنماط والفرص القادمة كيف أن قطاع التكنولوجيا المالية لا يزال يتوسع ويتغير. يمكن لشركات التكنولوجيا المالية أن تضع نفسها في مكانة لتحقيق النجاح وتساعد في تشكيل مستقبل التمويل من خلال اعتماد تكنولوجيا جديدة، والتأكيد على توفير التكاليف، واستكشاف أسواق جديدة.

خاتمة

تقود الاختراقات التكنولوجية واحتياجات المستهلكين المتغيرة التوسع والتحول السريع في صناعة التكنولوجيا المالية.

يتضمن مستقبل الاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية عددًا من الاتجاهات والفرص المثيرة للاهتمام. يعد مسار Black Banx بمثابة مصدر إلهام في هذه البيئة المتغيرة، مما يدل على قوة قطاع التكنولوجيا المالية في الإبداع والمثابرة.

يتمتع الاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية بمستقبل مشرق وهو وقت مثير لكل من المستثمرين وقادة الأعمال في هذا القطاع. ومن الضروري لأصحاب المصلحة البقاء على اطلاع مع تطور القطاع، ومتابعة الاتجاهات الجديدة، والاستفادة من الفرص الجديدة. وبالتالي يمكنهم التأثير على اتجاه التكنولوجيا المالية والمساهمة في التغيير المستمر في صناعة الخدمات المالية.