حماية أصولك في حالة وقوع حادث غير محتمل لانهيار سوق الأسهم

لا يمكن لأحد التنبؤ بدقة بحوادث الانهيار ، ولكن يظل التنويع هو الاستراتيجية الأكثر أهمية التي يمكن للمستثمرين استخدامها لحماية أصولهم من عدم استقرار السوق.

تتمثل الإستراتيجية الشائعة في الاستثمار في شركات عالية الجودة ، ولكن هل هذا كل ما عليك فعله حقًا؟ بعد كل شيء ، من المرجح أن يظلوا مستقرين أثناء الاضطرابات الاقتصادية إذا قدموا منتجات أو خدمات مهمة يحتاجها الناس في الأوقات الصعبة. ولكن إذا انهار سوق الأسهم في نهاية المطاف ، فقد تفكر في نفسك - هل هناك أي شيء آخر يجب أن تفكر فيه؟

تنويع

يمكن أن يساعد التنويع في حماية سلعك الأخرى من تعطل سوق الأوراق المالية من خلال توزيع استثماراتك عبر أنواع مختلفة من الأصول والصناعات ، لذلك إذا انخفضت قيمة أحد الاستثمارات ، فقد تظل استثمارات أخرى مستقرة أو حتى تزيد قيمتها. كما يتيح لك الوصول إلى أهدافك المالية مع تقليل المخاطر.

هناك العديد من الاستراتيجيات (مثل هذه) التي يمكنك استخدامها لتنويع محفظتك ، حيث يقترح الخبراء القيام بذلك بين فئات الأصول وداخلها. عند الاستثمار في الأسهم ، على سبيل المثال ، يقترح الخبراء التنويع حسب حجم الشركة (الصغيرة والمتوسطة والكبيرة) والصناعة والموقع الجغرافي ونوع الاستثمار أو مدته للحد من أي تأثير من تعطل الأسهم على العائدات الإجمالية.

يُعرَّف انهيار الأسهم بأنه انخفاض مفاجئ في أسعار الأسهم يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة للمستثمرين. يمكن أن تتسبب الأحداث السياسية وعدم الاستقرار الاقتصادي في حدوث انهيار. يندفع البائعون المذعورون لتفريغ أسهمهم بسرعة بعد حدوث مثل هذا الحدث ، مما يؤدي إلى مزيد من الانخفاض في الأسعار ويمحو قيم الاستثمار في الأسهم ، ويضر أولئك الذين يعتمدون على عوائد الاستثمار لتحقيق أهداف دخل التقاعد.

في أوقات تراجع السوق ، تميل السندات إلى الارتفاع حيث يقوم المستثمرون بتحويل الأموال إلى استثمارات أقل خطورة مثل السندات. إذا كانت محفظتك تشتمل على الأسهم والسندات ، فسيوفر ذلك استثمارًا متوازنًا أقل عرضة للتراجع - ولكن يجب أن نتذكر أن التنويع سيقلل من العوائد بالنسبة إلى الاستثمار حصريًا في الأسهم.

يعد تنويع محفظتك مفيدًا لكل من المستثمرين المبتدئين والمتمرسين لعدة أسباب. أولاً ، يمكن أن يقلل التنويع من التقلبات عن طريق خفض الانحراف المعياري - وهو أمر يمكن أن يوفر قدرًا كبيرًا من المال بمرور الوقت عن طريق التخفيف من خسائر الذروة إلى القاع أثناء انهيار سوق الأسهم.

استثمر في شركات الجودة

عند الاستثمار ، فإن أفضل طريقة لحماية استثماراتك أثناء انهيار الأسهم هي من خلال اختيار شركات عالية الجودة. سيساعدك التركيز على أولئك الذين لديهم سجلات إنجازات قوية ونماذج أعمال قوية على منعك من تكرار الأخطاء السابقة التي أدت إلى تعطل السوق. كما أنه يمنع الأخطاء مثل مطاردة العائدات دون التفكير في القيمة طويلة الأجل أيضًا.

يعتبر تجريد محفظتك من الإستراتيجيات الرئيسية الأخرى لحماية الاستثمارات من تعطل السوق. بينما يجب أن تشكل الأسهم جزءًا أساسيًا من ممتلكاتك ، سيكون من غير الحكمة الاحتفاظ بكل ثروتك مرتبطة فقط بالأسهم. ضع في اعتبارك تضمين صناديق السندات أو حتى الاستثمارات النقدية في محفظتك وكذلك الاستثمارات منخفضة المخاطر مثل الأقساط السنوية الثابتة قصيرة الأجل لمزيد من الحماية.

يميل المستثمرون إلى القلق عندما ينهار السهم ، لا سيما فيما يتعلق بمدخرات التقاعد. يخشى الكثيرون أن تنخفض قيمة 401 ألفًا ويمنعهم من ضمان التقاعد. تتمثل إحدى طرق حماية نفسك ضد مثل هذا الاحتمال في البدء مبكرًا بالادخار. استهدف توفير أكثر من المطلوب حتى يكون هناك وقت كافٍ للتعافي من تقلبات السوق.

عندما تقترب من التقاعد ، من الحكمة استشارة مستشار مالي. يمكنه المساعدة في تخطيط وتعديل استراتيجية مدخرات التقاعد حسب الحاجة. علاوة على ذلك ، يمكنهم تقديم نصائح مفيدة حول حماية الاستثمارات أثناء فترات الانكماش في سوق الأسهم.

استثمر في الأصول منخفضة المخاطر

وفقًا لهذا الموقع - https://time.com/personal-finance/article/best-investments-for-beginners/ ، يعد الاستثمار في الأصول منخفضة المخاطر طريقة فعالة لحماية مدخراتك من تعطل الأسهم. وتشمل هذه الأصول السندات الحكومية والنقدية واستثمارات الذهب. تميل كل هذه العناصر إلى أن تكون أقل حساسية لتقلبات الأسعار لأنها لا تواجه نفس التقلبات التي تتعرض لها الأسهم. بالإضافة إلى ذلك ، تميل إلى أن تكون أصولًا عالية السيولة لذا يمكنك بيعها بسهولة في حالة حدوث ذعر.

يعد اختيار الشركات عالية الجودة طريقة فعالة أخرى لحماية أصولك من تعطل السوق. كلما كانت الأعمال التجارية أكثر استقرارًا واستدامة من الناحية المالية ، زادت قدرتها على تحمل انهيار الاستثمار. علاوة على ذلك ، قد توفر الاستثمارات طويلة الأجل نتائج أفضل. بعد كل شيء ، تمنح فترات الاحتفاظ بالاستثمار الأطول وقتًا للتعافي بعد تقلبات السوق. هذا مهم بشكل خاص عند الادخار للتقاعد مع مدخرات التقاعد مثل 401 (k) أو خطط IRA.

إذا كنت على وشك التقاعد ، فقد يكون من الحكمة تحويل استثماراتك نحو السندات لأن هذا سيحمي 401 (ك) من تعطل سوق الأسهم. ولكن ، لا يزال يسمح لها بالنمو على مدى فترة زمنية أطول. عادة ما تؤدي هذه الإستراتيجية إلى مخاطر أقل ولكن عوائد أقل.

قد لا تكون حوادث السوق حتمية ، ولكن لا يزال يتعين أخذها على محمل الجد من قبل أي شخص لديه مدخرات تقاعد كبيرة. لحماية نفسك من تعطل السوق ، فكر في استثمار مدخراتك في أصول الملاذ الآمن مثل الأقساط السنوية المؤجلة. هذه تضمن دفع سعر فائدة ثابت خلال فترة زمنية محددة. وبالتالي ، توفير حماية قيمة أثناء فترات الانكماش في السوق.

استثمر في أصول الملاذ الآمن

يعد الاستثمار في أصول الملاذ الآمن أحد أفضل الطرق لحماية أصولك أثناء انهيار سوق الأسهم. ستحافظ هذه على قيمتها أو حتى تزيد من قيمتها في فترات الانكماش في السوق. وبالتالي ، قدم التنويع والاستقرار لمحفظتك.

تشمل أمثلة أصول الملاذ الآمن الذهب وأذون الخزانة والسندات الحكومية. تميل هذه إلى الحصول على سيولة عالية مما يسمح بالتحويل السريع إلى نقد في حالات الطوارئ. بالإضافة إلى ذلك ، يزداد الطلب عليها مما يحافظ على استقرار الأسعار. لكن كن حذرًا لأن هذه الاستثمارات ليست محصنة ضد التضخم الذي يؤدي إلى تآكل القوة الشرائية بمرور الوقت. هذا لا يجعلها مثالية إذا كنت تتساءل عن كيفية حماية 401k من انهيار سوق الأسهم. لذلك ، يستلزم الإدارة السليمة من قبل المستثمرين. يتم ذلك من أجل الحفاظ على القوة الشرائية بمرور الوقت وتقديم مزايا التنويع التي تفوق استراتيجيات الاستثمار العادية وحدها.

يمكن أن تساعد استثمارات الملاذ الآمن في تنويع محفظتك وحمايتها من الانهيار الاقتصادي. تميل هذه الأصول منخفضة المخاطر إلى أن تكون أقل تقلبًا من الأسهم. ومع ذلك ، فإنها لا تقدم عائدًا محتملًا كبيرًا ؛ حتى أثناء الاصطدام. ولكن ، على الرغم من ذلك ، قد توفر استثمارات الملاذ الآمن راحة البال بأن مدخرات التقاعد الخاصة بك لن تكون في خطر.

ضع في اعتبارك قدرتك على تحمل المخاطر عند اختيار الاستثمارات كعنصر أساسي. إذا كانت لديك درجة تحمل عالية للمخاطر ، فقد تغريك الأصول الأكثر خطورة بتحقيق عوائد أعلى. بدلاً من ذلك ، يمكنك اختيار استثمارات أكثر أمانًا مثل السندات أو المعاشات السنوية المفهرسة ، على سبيل المثال استثمار أموالك 401 (ك) في المعاشات السنوية الثابتة التي توفر معدلات مضمونة خلال فترة زمنية محددة.