هل الاستثمار في سوق الأسهم مقامرة؟

هل الاستثمار في الأسهم مقامرة؟ ليس من غير المعتاد سماع الناس يقولون إن سوق الأسهم يشبه الكازينو عندما يحاول المستثمرون تحقيق ربح سريع أو افتراض مستوى مخاطر غير صحي.

على العكس من ذلك ، فإن الأسهم والأموال المتداولة علنًا هي المقتنيات الأساسية في معظم حسابات التقاعد. استخدمت العديد من الأسر سوق الأوراق المالية لتحمل التقاعد وكسب الدخل السلبي لتحسين أوضاعهم المالية.

ومع ذلك ، هناك بعض المواقف التي يكون فيها الاستثمار في الأسهم مقامرة. إليك كيفية التأكد من أنك لا تتعامل مع استثماراتك في الأسهم مثل رمية النرد.

هل الاستثمار في الأسهم مقامرة؟

الاستثمار في سوق الأسهم لا يعتبر مقامرة عندما يتم بشكل صحيح. يجب عليك التأكد من تجنب المخاطر غير الضرورية أو الأذى للآخرين.

إليك كيفية تعريف Dictionary.com للمقامرة:

• "نشاط أو ممارسة اللعب في لعبة حظ مقابل مال أو رهانات أخرى."
• "فعل أو ممارسة المخاطرة بفقدان شيء مهم من خلال المجازفة أو التصرف بتهور."

ما يراه الأفراد على أنه استثمار يمكن أن يكون في الواقع مقامرة أو مضاربة عندما يستخدمون أموالاً أكثر مما ينبغي في تجارة أو شركة معينة.

بالتناوب ، إذا تعاملت مع سوق الأوراق المالية مثل كازينو من خلال عدم البحث عن الاستثمارات ، فأنت تقوم بالمقامرة بشكل أساسي.

في نهاية المطاف ، يعتمد ما إذا كنت تشتري أسهمًا في أداة استثمارية معينة أم لا على أهدافك وضميرك الشخصي. للاستثمار بدلاً من المقامرة ، يجب أن تسعى جاهدًا لدفع سعر عادل وتجنب المخاطر المفرطة.

هل يمكن للأخلاق تسليط الضوء على الفرق بين الاستثمار والمقامرة؟

متى يكون الاستثمار في الأسهم مقامرة؟ إذا كنت لا تزال في حيرة من أمرك بشأن الفرق بين الاستثمار والمقامرة ، فيمكنك قياس الاستثمارات المحتملة بشكل أخلاقي.

يمكنك اعتبار الاستثمار شرعيًا وأخلاقيًا عندما تشتري أو تبيع بسعر عادل ومستوى مخاطرة معقول وعوائد محتملة واقعية.

في حين أنه ليس من غير الأخلاقي كسب ربح ، فإن أخلاقيات الاستثمار تحافظ على سوق عادلة للمشترين والبائعين بحيث يكون لدى الطرفين المزيد من الفرص لبناء الثروة.

يمكن أن يساعدك اختباران في تحديد ما إذا كان الاستثمار أخلاقيًا ، وبالتالي ليس قمارًا.

مجرد نظرية السعر

بدعم من الفلاسفة البارزين أرسطو وتوماس أكويناس ، يشجع هذا المشتري أو البائع على تداول الأصول فقط بقيمة سوقية عادلة. يجب مراعاة تكلفة العنصر ومخاطره لتجنب الاستغلال.

إذا كان الاستثمار محفوفًا بالمخاطر أو استغلاليًا ، فمن المحتمل أن يقع أكثر في جانب المقامرة.

أكبر نظرية كذبة

على غرار "مخططات الثراء السريع" ، يعتمد المضاربون فقط على توقيت السوق وزخمه بدلاً من الأساسيات لتحقيق الربح. في هذه الحالة ، يدفع المشترون أكثر من القيمة الجوهرية للعنصر حيث يتوقعون البيع مقابل المزيد.

الطلب غير الواقعي يخلق فقاعة ، ومن المرجح أن يخسر المشتري الأخير الكثير من المال. ومع ذلك ، فأنت لا تعرف متى ستظهر ، وقد تخسر معظم أو كل استثمارك الأصلي. هذا يجعلها مقامرة أكثر.

لماذا الاستثمار في الأسهم ليس القمار

تحمل جميع الاستثمارات بعض المخاطر ، بما في ذلك أفكار الاستثمار قصيرة الأجل التي يمكنك الخروج منها بسرعة. ومع ذلك ، لا يعتبر الاستثمار في الأسهم عادةً مقامرة للأسباب التالية.

الأسهم ملكية

عندما تشتري الأسهم ، فإنك تشتري الملكية في شركة. يختلف هذا عن المقامرة لأنك لا تكتسب ملكية أي شيء بمجرد وضع أموالك على الطاولة في كازينو.

بصفتك مساهمًا ، يمكنك التصويت على المقترحات المقدمة خلال الاجتماع السنوي للمساهمين. وتشمل هذه المقترحات اختيار المرشحين لمجلس الإدارة.

يمكن أن تساعد إجراءات الاقتراع الأخرى في تشكيل ممارسات أعمال الشركة. على سبيل المثال ، هناك اتجاه حديث هو ما إذا كان يجب التخلص من العمليات غير الصديقة للبيئة أم لا.

في حين أن امتلاك الأسهم لا يسمح لك بالتأثير على قرارات العمل اليومية ، فإن ثقل تصويتك على مقترحات المساهمين يتسع كلما امتلكت المزيد من الأسهم.

إن امتلاك المزيد من الأسهم يعني أنه يمكنك أيضًا الحصول على المزيد من الأرباح من خلال أرباح الأسهم. يمكن أن تتطلب هذه المدفوعات الاحتفاظ بأسهمك لفترة زمنية طويلة للتأهل.

في المقابل ، فإن المتداولين على المدى القصير يجنون المال فقط من ارتفاع أسعار الأسهم على المدى القريب. نتيجة لذلك ، فأنت لا تعتمد على الشركة لتحقيق نمو مستدام طويل الأجل ، وهو ما تتطلبه ملكية الأسهم لكسب ربح.

تؤثر قيمة الشركة على سعر سهمها

مع المقامرة ، يرتفع سعر الأصل بشكل مصطنع لأن المضاربين يحاولون جني ربح سريع. يمكن أن تصبح قيمة سعر السهم بسرعة أكبر مما تستحقه الشركة ، ويتحمل المستثمرون الجدد مخاطر أكبر.

تُعد حركة مراهنات وول ستريت مثالاً ممتازًا على المقامرة في سوق الأوراق المالية حيث يقوم المضاربون بتنسيق شراء أسهم شركات معينة. جنى الكثيرون المال من خلال كونهم أول من اشترى الأسهم.

ولكن ، إذا لم تبيع في الوقت المناسب أو اشتريت من أعلى الأسعار ، فمن المرجح أنك خسرت المال.

يسمح الاستثمار السليم لأسعار أسهم الشركات المدارة جيدًا بالازدهار بشكل طبيعي. ستشهد الشركات التي لا تقدم قيمة للاقتصاد انخفاض أسعار أسهمها وفقًا لذلك.

أحد الأمثلة على ذلك هو شركتان متنافستان لرقائق الكمبيوتر. من المرجح أن يكون أداء سعر السهم أفضل من الشركة التي لديها منتج أفضل ومبيعات أكثر من تلك التي لديها منتج أقل جودة أو عمليات سحب رئيسية.

من الشائع شراء أسهم الشركات الواعدة ولكنك تخرج من مركزك عندما تتغير ظروف السوق بعد عدة سنوات. هذا يجعل استثماراتك أقل بكثير من المقامرة.

يقدم Motley Fool Stock Advisor أفكاراً عن الأسهم للشركات التي قد تتفوق في أدائها على سوق الأوراق المالية على مدى السنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة. تقوم خدمة انتقاء الأسهم بتحليل أساسيات الشركة بدلاً من الاعتماد فقط على البيانات الفنية.

تختلف طرق الاستثمار عن المقامرة

يمكن استخدام سوق الأوراق المالية للاستثمار أو المقامرة. لكن متى يكون الاستثمار في الأسهم مقامرة؟ ينطبق هذا الموقف أو الموقف على معظم الأشياء في الحياة لأنه يمكن استخدام المنتج للخير أو السيئ.

ستلاحظ هذه الاختلافات الجوهرية إذا كنت تستخدم سوق الأسهم للاستثمار بدلاً من المقامرة.

المخاطر المتصورة واللعبة الصفرية

على عكس المقامرة ، فإن سوق الأسهم ليس لعبة محصلتها صفر حيث يحتاج أحد الأطراف إلى خسارة المال حتى يتمكن الآخر من جني الأموال.

يسمح مناخ الاستثمار الصحي للجميع بكسب الثروة. نعم ، ستعمل بعض الأصول بشكل أفضل من غيرها وتفقد بعض الاستثمارات المال. هذا يؤكد فقط على أنه من الأهمية بمكان تقدير المخاطر المتصورة للاستثمارات المحتملة.

فيما يلي بعض عوامل الخطر التي يمكنك تقييمها من أجل اتخاذ قرار استثماري مستنير.

استراتيجية العمل

هل نموذج عمل الشركة مناسب لاستراتيجيتك الشخصية؟ وهل هي منافسة للصناعة والسوق الواسع؟

مخاطرة مالية

هل للشركة ميزانية عمومية جيدة؟ إذا لم يكن الأمر كذلك ، فهل يمكن أن تصبح مربحة في ظل ظروف السوق الحالية؟

العوائد المحتملة

تميل الأسهم ذات العوائد المرتفعة إلى أن تكون أكثر خطورة ولها أسعار أسهم متقلبة. يمكن أن تكون أسهم شركات التكنولوجيا الصغيرة أكثر خطورة من الأسهم الممتازة ، ولكن المكاسب المحتملة قد تكون أعلى.

تاريخ سعر السهم الأخير

لا يضمن أداء السعر السابق النتائج المستقبلية ، لكن الأمر يستحق تقييم سجل أسعار السهم. إذا كان هناك تغيير مفاجئ في السعر ، فاكتشف السبب وحدد ما إذا كانت المخاطرة الحقيقية مرتفعة للغاية.

قراءة تقارير المحللين والإفصاحات المالية للشركة مفيدة أيضًا.

الحد من الخسائر من خلال تخفيف المخاطر

تعتبر الإدارة الفعالة للمخاطر مطلبًا أساسيًا لكي تصبح مستثمرًا ناجحًا. لا يتعين عليك إدارة محفظتك بشكل دقيق عن طريق تسجيل الدخول إلى حساب الوساطة الخاص بك عدة مرات في اليوم ، ولكن يجب أن يكون لديك خطة لتجنب خسائر الاستثمار.

لحسن الحظ ، على عكس المقامرة ، هناك طرق للتخفيف من مخاطر الاستثمار. تعمل أدوات تحليل المحفظة على تسهيل تتبع أداء محفظتك وتقييم مخاطر استثمارك الشخصي.

بالإضافة إلى ذلك ، هناك عدة طرق لتحقيق التوزيع المتوازن للأصول.

تجنب الاستثمارات عالية المخاطر

يجب ألا تحاول الاستثمار في الأسهم شديدة التقلب بحيث لا تتحمل المخاطر. علاوة على ذلك ، يجب أن تنتقل إلى الأصول الأقل خطورة مع اقتراب التقاعد.

تنويع

يوفر التعرض لقطاعات متعددة محفظة متنوعة تقلل من مخاطر الجانب السلبي لديك. يمكنك أيضًا شراء صناديق المؤشرات للاستثمار في مئات (أو آلاف) الشركات بمبالغ صغيرة من المال.

موقف التحجيم

من الممارسات الشائعة السماح بتخصيص 5٪ كحد أقصى لسهم واحد في محفظتك. قد تنخفض أيضًا إلى 1٪ للأسهم المتقلبة أو عندما ترغب في الاستثمار في المزيد من الشركات.

إعادة التوازن

يمكن أن تضمن مراجعة المحفظة السنوية أو نصف السنوية أن تخصيص محفظتك يتوافق مع أحجام مركزك المستهدف. يمكنك أيضًا أن تقرر بيع الأسهم والأموال التي لم تعد تطابقًا جيدًا لاستراتيجيتك.

وقف الخسائر

يمكنك ممارسة وقف الخسارة الصعب لبيع أسهمك عندما يغلق سعر السهم أقل من مبلغ معين أو ينخفض ​​بنسبة مئوية محددة مسبقًا. قد تتطلب هذه الممارسة البيع بخسارة ، ولكن يمكنك تجنب خسارة المزيد من المال عن طريق الاحتفاظ لفترة طويلة.

افاق الزمن

شعار الاستثمار الكلاسيكي هو "الوقت في السوق أفضل من توقيت السوق". تعتبر أسواق الثيران والدببة دورية ، ووجود خطة استثمارية لآفاق زمنية مختلفة ليس فكرة سيئة.

تشمل الآفاق الزمنية:

• المدى القصير: خمس سنوات أو أقل
• متوسط: من خمس إلى 10 سنوات
• طويل المدى: أطول من 10 سنوات

يمكنك الاحتفاظ باستثمارات مختلفة لفترات زمنية مختلفة وبيعها مع انخفاض تحملك للمخاطر أو عندما تحقق هدفًا محددًا مسبقًا.

أحد الاحتمالات للغرض الأساسي لمحفظتك طويلة الأجل هو أن تعيش من الأرباح. لديك الوقت للتغلب على الصعود والهبوط ، لكن مبلغ التعويضات يزداد كلما اشتريت الأسهم من خلال الأسواق الصاعدة والهابطة.

قد يتطلب الاستثمار خلال فترة الركود أفقًا زمنيًا قصيرًا حيث أن متوسط ​​المدة هو 17 شهرًا فقط ، وفقًا للمكتب الوطني للبحوث الاقتصادية (NBER).

الدخول الى المعلومات

يساعدك فهم كيفية عمل شركة محتملة ومخاطرها المحتملة على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة. لا تمنحك المقامرة القدرة على اتخاذ قرارات مستنيرة.

بدلاً من شراء سهم مذكور لعدة دقائق على CNBC نظرًا لأن حدثًا حديثًا يتصدر عناوين الأخبار في السوق ، يمكنك العثور على أفكار موثوقة طويلة الأجل من خلال النشرات الإخبارية للأسهم.

يمكن للعديد من الخدمات أن تلبي إستراتيجيتك الاستثمارية ، ويمكنك اتباعها جنبًا إلى جنب مع محفظة نموذجية. قد توفر خدمات أبحاث الاستثمار المتعددة مقالات مفصلة عن شركات من صناعات متعددة ، على الرغم من أن بعضها يركز على قطاع معين.

يمكنك أيضًا استخدام أدوات بحث الوساطة الخاصة بك للبحث عن شركة معينة. كحد أدنى ، سترى مخططًا لأسعار الأسهم وأخبارًا وبيانات مالية حديثة متعلقة بالشركة. يقدم العديد من الوسطاء أدوات بحث متعمقة ومحاكيات استثمار.

قد يؤدي عدم البحث عن الاستثمارات بشكل كافٍ إلى زيادة مخاطرك لأنك قد تستثمر في العواطف أو تقع فريسة لعمليات الاحتيال الاستثمارية.

هل التداول اليومي مقامرة؟

يشبه التداول اليومي المقامرة لأنك تعتمد على الزخم قصير الأجل لتحقيق الربح. لذلك ، يمكن أن يصبح الأمر نائبًا بسهولة إذا لم تقم بإدارة المخاطر بشكل صحيح أو البحث في التداولات المحتملة.

بالإضافة إلى ذلك ، مثل المقامرين ، يخسر معظم المتداولين اليوميين أموالهم بشكل عام.

سواء كنت تخطط لبيع أسهمك في نفس اليوم أو في غضون أيام قليلة ، فإن التحليل الفني ضروري لتكون متداولًا ناجحًا. يتيح لك استخدام خدمة مثل TradingView تراكب المؤشرات والبحث عن الاتجاهات لتحديد نقاط الدخول والخروج الخاصة بك.

قبل استثمار أموال حقيقية في صفقات قصيرة الأجل ، ضع في اعتبارك استخدام تطبيق تداول ورقي لمعرفة المؤشرات الفنية التي تساعدك. يمكنك أيضًا تحديد ما إذا كانت هذه الممارسة تنطوي على مخاطرة كبيرة على شهيتك.

هل تداول الخيارات مقامرة؟

يشارك تداول الخيارات عناصر مع المقامرة لأنك تأخذ جانبًا وتخسر ​​المال إذا كنت مخطئًا. يمكن لخيارات الاتصال جني الأموال عندما يرتفع سعر السهم. على غرار بيع الأسهم على المكشوف ، تتطلب خيارات البيع أن ينخفض ​​سعر السهم لكسب المال.

بالنسبة للعديد من المستثمرين ، لا تستحق مخاطر تداول الخيارات المكافآت المحتملة لأن بعض الدراسات تظهر أن 90٪ من متداولي خيارات التجزئة يخسرون المال. يمكن أن تساعد عدة عوامل أخرى في تحديد ما إذا كانت الخيارات استثمارًا أم مقامرة.

تعقيد

هناك استراتيجيات تداول الخيارات الأساسية والمتقدمة. قد يكون من السهل على المستثمرين عديمي الخبرة اتباع استراتيجيات تتجاوز مستوى مهاراتهم.

تَأثِير

مطلوب حساب تداول بالهامش لبيع الخيارات ولكن ليس لشرائها. يجب عليك دفع رسوم الفائدة على التداولات ذات الرافعة المالية ، وهي نفقات إضافية.

السيولة

يمكن أن تكون الأسهم المتداولة بشكل ضعيف دون حجم كبير أكثر تقلبًا. قد تقرر فقط تداول الخيارات للأسهم ذات السيولة الوفيرة.

أفق زمني

تنتهي معظم تداولات الخيارات في غضون يوم إلى 90 يومًا من تاريخ الشراء. تنتهي تجارتك بلا قيمة إذا كان سعر السهم لا يفي أو يتجاوز سعر الإضراب بحلول الموعد النهائي. تخسر استثمارك الأولي بالكامل إذا حدث ذلك.

اضمحلال الوقت

إجمالي العائد المحتمل ينخفض ​​مع اقتراب تاريخ انتهاء الصلاحية. نتيجة لذلك ، قد تحتاج إلى إغلاق المركز مبكرًا لتأمين الأرباح لأن الانتظار لفترة طويلة قد يعني أنك بالكاد ستكسر أو حتى تخسر المال.

ملخص

هل الاستثمار في الأسهم مقامرة؟ الإجابة هي لا. ومع ذلك ، فإن افتراض قدر كبير من المخاطرة أو استثمار أموال أكثر مما يمكنك تحمل خسارته يحول سوق الأسهم إلى كازينو.

قبل استخدام أي من أفضل تطبيقات الاستثمار لبناء الثروة ، يحتاج المستثمرون إلى اتخاذ خطوات لإدارة المخاطر من خلال بناء محفظة متنوعة وإعادة التوازن الروتيني والبحث عن الأسهم الجديدة التي يرغبون في شرائها.