دليل تفصيلي حول كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

إذا كنت مبتدئًا في البورصة وعالم التداول ، فمن المحتمل أن تبدأ بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. فهي منخفضة المخاطر ورخيصة ومباشرة. قبل أن نعلمك كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ، دعونا نزيل الغموض عن هذه الأوراق المالية وكيفية عملها.

ETF تعني الصناديق المتداولة في البورصة. على عكس تداول الأسهم أو الأصول المالية الأخرى ، يمكن أن تغطي صناديق الاستثمار المتداولة عددًا كبيرًا من الأسواق والأدوات المالية وتسمح لك بالاستثمار في العديد من الأوراق المالية - الأسهم أو السندات أو السلع - كلها مرة واحدة.

لفهم صناديق الاستثمار المتداولة بشكل أفضل ، دعنا أولاً نشرح ما هو الصندوق. الصندوق هو أداة استثمار مصممة لمستثمر صغير ، حيث يقوم بإصدار وحدات صندوقية للجمهور للاستثمار فيها. تمثل حصة الصندوق جزءًا من إجمالي رأس مال الصندوق ، أي عددًا معينًا من وحداته.

يعمل الاستثمار في ETF على النحو التالي: تخيل أن زملاءك في العمل يخططون لشراء هدية لعيد ميلاد زميلك. وافق عشرة منكم على الاشتراك بمبلغ 20 دولارًا. بمبلغ إجمالي قدره 200 دولار ، يمكنك الآن شراء ساعة جميلة.

من حيث الصندوق ، تم رفع رأس مال الصندوق إلى 200 دولار ، وحصة كل زميل 20 دولارًا ، واستثمار الصندوق هو المراقبة.

لم يكن أي من الزملاء ليشتري هذه الهدية بمفرده ، لكن القوات المشتركة جعلت ذلك ممكناً. الصناديق التي تسمح لصغار المستثمرين بالاستثمار في الأوراق المالية التي لا يمكنهم شرائها على عملهم بنفس الطريقة.

هل صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة هي نفس الشيء؟

الآن بعد أن أصبحت على دراية بالصناديق بشكل عام ومعنى مؤسسة التدريب الأوروبية ، قد تتساءل عن الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة. بينما يسمح لك كلا خياري الاستثمار بشراء عدة أوراق مالية في وقت واحد ولديك مجموعة من الأسهم والسندات في سلتك ، فإن الطريقة التي تشتري بها وتبيعها مختلفة.

وبالتحديد ، يتم تسعير الصناديق المشتركة مرة واحدة يوميًا بناءً على صافي قيمة أصولها بعد إغلاق السوق. من المعتاد استثمار مبلغ ثابت بالدولار وشرائه مباشرة من المُصدر أو من خلال السمسرة.

من ناحية أخرى ، إليك كيفية الاستثمار في تحويل الأموال الإلكتروني: أنت تتداولها مثل الأسهم في البورصات الرئيسية. عندما تختار عدد الأسهم التي ترغب في شرائها ، يمكنك القيام بذلك على مدار اليوم ، متى كان سوق الأوراق المالية مفتوحًا. لم يتم تحديد الأسعار ، ولكنها تتأرجح باستمرار بسبب التدفق المستمر للأسهم الجديدة.

أخيرًا ، يعد شراء صناديق الاستثمار المتداولة أرخص كثيرًا (يصل إلى بضعة دولارات لكل سهم!) ، لأنها تتطلب حدًا أدنى من الاستثمارات أقل من الصناديق المشتركة. ما عليك سوى دفع تكلفة مؤسسة التدريب الأوروبية ورسوم أو عمولات إضافية ، إذا كان ذلك ممكنًا. تقدم بعض شركات الوساطة تداول ETF بدون رسوم.

كيف تبدأ الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

يعد شراء ETF أمرًا جيدًا للمبتدئين نظرًا لانخفاض الأسعار وتنوع الأوراق المالية المتضمنة وعملية التداول المباشرة ومجموعة متنوعة من المنصات المتاحة. بشكل عام ، تعد صناديق الاستثمار المتداولة خيارًا استثماريًا رائعًا وأصبحت أكثر انتشارًا.

يعتبرها الكثيرون أيضًا بديلاً عن الصناديق المشتركة ، وذلك بفضل مرونتها. إذا كنت ترغب في الانضمام ، فسننتقل الآن إلى جميع الخطوات في تداول صناديق الاستثمار المتداولة.

افتح حساب استثمار

أنت تعرف الآن ما هي صناديق الاستثمار المتداولة. للاستثمار فيها ، ستحتاج إلى فتح حساب استثماري ، وتحديداً حساب وساطة عبر الإنترنت مع منصة موثوقة. إنشاء حساب ليس بالأمر الصعب ، ويمكنك القيام بذلك عبر الإنترنت ؛ المشكلة الحقيقية هي العثور على الوسيط المناسب.

مع وجود عدد كبير من الوسطاء الذين يقدمون تداولًا بدون عمولات وليس لديهم حد أدنى للحساب ، فليس من السهل اتخاذ خيار نهائي.

نوصيك باختيار أولئك الذين يقدمون قاعدة معرفية واسعة والكثير من الميزات التعليمية لمساعدتك على بدء العمل وتعلم كيفية شراء ETF. TD Ameritrade أو E * Trade أو Schwab من المرشحين الجيدين ، على سبيل المثال.

إذا كنت تشعر بعدم الأمان بشأن التداول بمفردك ، فيمكنك الذهاب للحصول على حساب كامل الخدمات مع مستشار مالي يمكنه تقديم المساعدة في الوقت الفعلي. يمكن للمستشارين الماليين القيام بالأعمال البحثية نيابة عنك وحتى شراء صناديق الاستثمار المتداولة بدلاً منك ، ولكن سيتعين عليك دفع رسوم التداول بمساعدة الوسيط.

إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في التداول ولكنك لست في وضع يسمح لك بتحمل حساب كامل الخدمات مع مستشار مالي ، يمكنك فتح حساب مع مستشار آلي. مستشارو Robo هم مستشارون ماليون مدعومون بالذكاء الاصطناعي سيساعدونك على تبسيط استثماراتك باستخدام خوارزميات التنبؤ.

إذا كنت لا تعرف كيفية الاستثمار في صناديق ETF وكنت مستثمرًا مبتدئًا ، فيمكن أن يساعدك المستشار الآلي في إنشاء موطئ قدم في عالم التمويل قبل أن تأخذ الأمور بين يديك.

على الجانب الآخر ، فإن استخدام مستشاري الروبوت يحد من استقلاليتك ، حيث ستختار المنصة أفضل استثمار لك ، وبناء وإدارة محفظتك ، والعمل كمستثمر "طيار آلي".

على الجانب الإيجابي ، عادةً ما يقدمون رسومًا سنوية منخفضة ولديهم حد أدنى منخفض أو صفر للحساب. بعض من أفضل الاختيارات لدينا أفضل ، مع رسوم سنوية قدرها 0.25٪ من رصيدك ، و M1 Finance ، الذي يوفر بناء محفظة مرنة.

ابحث عن أول صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك

نحن نعلم أن البحث عن أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للمبتدئين ليس بالأمر السهل: يوجد أكثر من 2000 صندوق ETF في الولايات المتحدة وحدها. يقدم معظم الوسطاء أدوات فحص قوية لمساعدة المستخدمين على تضييق نطاق صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة. بعض المعايير التي يجب الانتباه إليها هي:

• المصاريف الإدارية للأموال المدارة بشكل سلبي
• رسوم العمولة
• حجم الصندوق وشعبيته
• أعلى مقتنيات الصندوق
• تاريخ أداء صندوق مماثل
• أسعار التداول

عند تحديد كيفية الاستثمار في تحويل الأموال الإلكتروني وأي من صناديق الاستثمار المتداولة التي يجب أن تختارها ، نوصي باختيار صناديق المؤشرات السلبية. أبسط وأرخص بكثير من الصناديق النشطة ، تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة السلبية مؤشر الأسهم ، على سبيل المثال ، S&P 500. من ناحية أخرى ، لدى صناديق الاستثمار المتداولة النشطة مدير محفظة أو فريق يتخذ قرارات بشأن الاستثمار والتداول.

إذا وجدت كل هذا مربكًا ، فهناك العديد من شركات السمسرة عبر الإنترنت للمستثمرين المبتدئين والتي ستجعل الأمور أسهل بالنسبة لك. يعد Robinhood أحد أشهر المنصات. تقدم شركة الوساطة المخفضة عبر الإنترنت استثمارًا وتداولًا بدون عمولة باستخدام أدوات سهلة الاستخدام.

تحتوي معظم الأنظمة الأساسية المماثلة على تطبيقات استثمار شاملة توفر لك صناديق الاستثمار المتداولة الأفضل أداءً لتبدأ بها.

بدء التداول

إذا قمت بأداء واجبك بشكل جيد واخترت بعض صناديق الاستثمار المتداولة التي ترغب في شرائها ، فإن الخطوة التالية هي العثور على معرفاتها الفريدة ، والتي تسمى رموز الأسهم ، وتحديد موقعها في قسم "التداول" في موقع الوساطة الخاص بك. بعد ذلك ، حدد عدد الأسهم التي تريد شراءها واسأل البائع عن سعر صناديق الاستثمار المتداولة.

"سعر الطلب" هو أقل سعر يرغب البائع في قبوله ، و "سعر العرض" هو أكبر مبلغ نقدي ترغب في التنازل عنه مقابل تلك الأسهم.

بعد التسوق للحصول على أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للشراء ، ستختار الآن نوع الطلب. اعتمادًا على ما تختاره ، ستتبع تعليمات مختلفة لتنفيذ عملية الشراء.

أكثر نوعي الأوامر شيوعًا هما أوامر السوق - الشراء السريع بأفضل سعر متاح في السوق - والأمر المحدد - الشراء بمجرد وصول ETF إلى سعر معين.

تشمل الأنواع الأخرى أمر الإيقاف وأمر الإيقاف المحدد والوقت الساري. إذا كنت تعمل مع شركة وساطة قائمة على العمولة ، فتأكد من وجود أموال كافية في الحساب المصرفي المرتبط بحساب الوساطة الخاص بك. ضع في اعتبارك أن معظم شركات السمسرة لا تتطلب أي عمولات.

إت فويلا! لقد اشتريت للتو صندوق ETF الأول الخاص بك. ليس فقط أنك تعرف الإجابة على السؤال "ما هو سهم ETF؟" سؤال ، ولكن لديك صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك. ليست هناك حاجة للتحقق من محفظتك طوال الوقت أيضًا. بدلاً من ذلك ، اترك الأسهم وانتظر نمو قيمتها بمرور الوقت.