كيفية اختيار أداة المحلل الصحيحة لاستثمارك

عندما تضع أموالك في خطة استثمار ، فإن الأمل يكمن في رؤية العوائد. هذا هو السبب في أن التخطيط الاستراتيجي والتحليل المناسب أمر بالغ الأهمية. العمل على الأمل أو الصدفة ليس خيارًا.

الخبر السار هو أن هناك العديد من الأدوات المتاحة لتحليل الاستثمارات. النبأ السيئ هو أنه قد يكون من الصعب معرفة أيهما أفضل.

الوظيفة ذات الصلة: 5 قواعد استثمارية يجب التقسيم بها للإنتاجية 2022

تحليل الاستثمار هو مهارة يجب على المرء تطويرها. لحسن الحظ ، هناك موارد على الإنترنت يمكن للمبتدئين استخدامها. تستخدم هذه المنصات خبرة كبار المحللين.

يمكنك الحصول على رؤى حول أشياء مثل تصنيفات الأسهم وتقييمات الأسهم وتصنيفات أسعار الأسهم وغير ذلك الكثير. الميزة هي أنه يزيل عناء إجراء تحليل الاستثمار.

يقدم محللو وول ستريت وخبراء آخرون رؤى قيمة على منصات مثل Wallstrank و Stocktwits و Investorshub وغيرها. مع سهولة الوصول إلى هذه المعلومات ، يمكنك توفير الوقت والمال.

ولكن ، حتى لو استعانت بمصادر خارجية للعمل ، فلن يضر بتثقيف نفسك قليلاً. سنوضح لك أدناه كيفية اختيار أدوات التحليل الصحيحة لاستثمارك.

1. يستخدم كبار المحللين أدوات مختلفة

لنبدأ المناقشة بالإشارة إلى حقيقة واحدة. سيستخدم المحللون المختلفون أدوات مختلفة ، اعتمادًا على الموقف. كل خيار استثماري فريد من نوعه ، حسب القطاع أو الصناعة. قد تحتاج إلى استخدام أكثر من طريقة للحصول على أفضل النتائج.

يهدف تحليل الاستثمار إلى الكشف عن ثلاثة عوامل مهمة. هذه هي قيمة إعادة البيع والمخاطر والدخل المحتمل. فماذا يعني هذا؟

• تحدد المخاطر احتمالية خسارة الاستثمار أو جني الأموال.
• التدفق النقدي له جوانب عديدة. وتشمل هذه توزيعات الأرباح أو مدفوعات الفائدة أو التوزيع النقدي للمستثمرين. تريد أن تعرف أن الشركة يمكنها سداد الاستثمار والقيمة المفترضة. كل ذلك مع مراعاة المخاطر.
• تكون قيمة إعادة البيع عندما يكون هناك ربح ناتج عن ارتفاع المبيعات من السعر الأصلي.
• يستخدم المحللون أدوات مختلفة لقياس جميع العوامل المذكورة أعلاه.

اقرأ أيضًا: القواعد الثلاثة التي يمكن أن تساعدك على البقاء على قيد الحياة في سوق هبوط العملات المشفرة

2. تعرف على الأنواع المختلفة لأدوات تحليل الاستثمار

نطاق تحليل الاستثمار واسع. استعد للكثير من البحث لفهم الجوانب المختلفة. يمكننا تلخيص بعض الفئات بالطرق التالية.

• يبحث التحليل الأساسي في القيمة الجوهرية للاستثمارات. سوف تنظر ، على سبيل المثال ، في التقارير المالية لمعرفة النفقات والمطلوبات والديون والأصول الخاصة بالشركة. توفر هذه البيانات معلومات عن صحة الشركة. توفر الأداة أيضًا معلومات حول كيفية استخدام الشركة للأصول لتنمية الأعمال.
• يعتمد التحليل الفني على الاتجاهات والأنماط السابقة. ينظر إلى عوامل مثل تحركات الأسعار خلال فترة محددة كأساس للتوقعات المستقبلية.
• تحدد القيمة الدفترية الشركات ذات النمو المرتفع بأقل من قيمتها. ستحتاج إلى إزالة إجمالي المطلوبات من إجمالي الأصول للوصول إلى رقم. الآن ، انتقل إلى أبعد من ذلك واحسب نسبة السعر إلى الكتاب (PB). يمكنك القيام بذلك بقسمة سعر سهم الشركة على القيمة الدفترية. كلما انخفضت النسبة ، كان أكثر دلالة على التقليل من قيمتها.
• يركز التحليل التصاعدي على مزايا أدوات الاستثمار المختارة. يميل إلى تجاهل السوق أو الظروف الاقتصادية. في مثل هذه الحالة ، فإن الأدوات التي تختارها ستقيس أشياء مثل الكفاءة الإدارية والتسعير وتقييم الشركة.
• التحليل من أعلى إلى أسفل هو عكس ذلك تمامًا. يركز على اتجاهات السوق والاقتصاد والصناعة. لنفترض أنك تكافح من أجل الاستثمار في شركة تقنية أو مالية. سيتيح لك تقييم الصناعة معرفة أيهما يعمل بشكل أفضل.
• يستخدم النموذج المقارن معايير مثل مضاعفات الأسعار. إذا كانت المنتجات A و B متشابهة ، فيجب أن تكون أسعارها هي نفسها. للمحللين مهلة فيما يتعلق بعدد المضاعفات التي يمكنهم استخدامها. وتشمل هذه P / E ، وتدفق السعر إلى النقد ، وما إلى ذلك. عند استخدام هذا النموذج ، هناك بعض الاعتبارات التي يجب مراعاتها. يجب أن تكون شركة مطروحة للتداول العام حتى تحصل على أرباح وأسعار أسهم. يجب أن تكون أرباح الشركة إيجابية وقوية. لن يكون للمضاعفات السالبة قيمة.

اقرأ أيضًا: 5 نصائح لشحن القهوة في عام 2022

3. تعتمد تقييمات المحللين على المقاييس الصحيحة

الخطوة التالية هي تحديد المقاييس التي ستقيسها. هناك أنواع مختلفة منها: -

• عائد الاستثمار أو العائد على الاستثمار هو مقدار المال الذي ستجنيه من استثمارك.
• يظهر العائد على حقوق الملكية أو العائد على حقوق الملكية مدى كفاءة الشركة في تحويل الاستثمارات إلى ربح. سوف تحتاج إلى تقسيم صافي الدخل على حقوق المساهمين. كلما ارتفع العائد على حقوق الملكية ، كان خيار الاستثمار أكثر صحة.
• يوفر السعر إلى الأرباح أو السعر إلى الأرباح مقارنة بين التسعير الحالي وأرباح السهم. يوفر رؤى قيمة حول مدى رخص أو تكلفة الأسهم. إنها أيضًا أداة ممتازة لمقارنة الشركات الخاصة بالصناعة.
• نسبة نمو السعر إلى الأرباح هي أداة مقارنة أخرى. يمكنك تقسيم نسبة السعر إلى العائد على أرباح معدل النمو المتوقعة.
• يشير ربحية السهم أو ربحية السهم إلى ربح الشركة. للحصول على أرباح السهم ، يقوم المحللون بإزالة توزيعات الأرباح من الربح. ثم يقومون بتقسيم الرصيد على الأسهم القائمة.
• الدين إلى حقوق الملكية هو أداة تحدد قوة الشركة بناءً على أعباء الديون. إن استثمار الأموال في شركة ذات ديون ضخمة سيكون خطوة استثمارية سيئة. تصل إلى الرقم بقسمة إجمالي المطلوبات على حقوق المساهمين.

هناك العديد من المقاييس الأخرى التي يقيسها كبار المحللين. خذ الوقت الكافي لفهم أساسيات كل منها.

افكار اخيرة

تحليل الاستثمارات ليس بالأمر السهل. هناك جوانب كثيرة لذلك. لهذا السبب نوصي باستخدام بعض المنصات عبر الإنترنت. تحتوي على كبار المحللين الذين لديهم سنوات من الخبرة في هذا المجال.

يمكنك الاستفادة من النصائح حول أفضل الأسهم للشراء أو مكان استثمار أموالك. لا يوجد عنصر التخمين أو الصدفة في مثل هذه الحالات.

ولكن ، كما قلنا من قبل ، لا يضر أن تثقف نفسك قليلاً. يمنحك تحكمًا أكبر في الاستثمارات التي تقرر القيام بها.

ومن الجدير بالذكر أيضًا أنه لا توجد أداة محددة لتحليل الاستثمار. كل محلل لديه خيار مفضل ، اعتمادًا على ما يأمل في تحقيقه.

ستحتاج إلى فهم جيد للتحليلات والمقاييس المختلفة. في بعض الحالات ، يمكن أن تمنحك أداة واحدة النتائج التي تريدها. في بعض الأحيان ، ستحتاج إلى مزيج من أكثر من واحد.