الفوائد الضريبية للتبرعات بالعملات المشفرة | دليل المطلعين

تجنب مكاسب رأس المال على العملات المشفرة.

يعتقد الكثيرون أن العملات المشفرة أقل تنظيمًا من العملات الأخرى ، وبالتالي قد تسمح للناس بتجنب دفع الضرائب. من المهم أن تعرف أن مصلحة الضرائب الأمريكية تعتبر العملة المشفرة أصلًا رأسماليًا لأغراض ضريبة الدخل الفيدرالية.

تعال إلى موسم الضرائب ، فأنت في مأزق لدفع الضرائب على مكاسب العملة المشفرة بنفس الطريقة التي تدفعها مقابل أي أصل رأسمالي آخر.

لحسن الحظ ، هناك طرق بسيطة نسبيًا للاستفادة من العملة المشفرة لتقليل الضرائب في أبريل من خلال تقديم مساهمات خيرية. إليك الطريقة.

الاقتراحات الواردة في هذه المقالة هي أفضل الممارسات العامة وقد لا تعمل مع الجميع. استشر دائمًا مستشارك الضريبي لتحديد أفضل مسار للعمل لوضعك المالي الخاص.

إيداع والإبلاغ عن ضرائب التبرع بالعملات المشفرة

بشكل عام ، يتم تحديد المبلغ المستحق عليك في ضرائب التشفير من خلال مكاسب أو خسائر رأس المال في فترة معينة. مكاسب أو خسارة رأس المال التي تقوم بالإبلاغ عنها في إقرارك الضريبي هو الفرق بين المبلغ الذي كسبته من بيع العملة المشفرة وأساس التكلفة (المبلغ الذي أنفقته للحصول عليه).

تحتاج أيضًا إلى التفكير في مقدار الوقت الذي امتلكت فيه تشفيرك.

• الربح أو الخسارة على المدى القصير: يحدث إذا قمت بشراء وبيع وحدة بيتكوين الخاصة بك في غضون 365 يومًا
• مكاسب أو خسارة طويلة الأجل: تحدث إذا قمت ببيع وحدتك من Bitcoin بعد عام واحد

ينتج عن كل نوع من مكاسب أو خسائر رأس المال معدلات ضرائب مختلفة مختلفة (عادةً من 10 إلى 37 بالمائة على المدى القصير ، ومن 0 إلى 20 بالمائة على المدى الطويل) ، اعتمادًا على الدخل الإجمالي الخاضع للضريبة.

كيف يتم التعامل مع مكاسب التشفير خلال موسم الضرائب

بدأ العديد من الأشخاص في التفكير في الاستفادة من العملة المشفرة للدفع مقابل المنتجات والخدمات. هذا صحيح بشكل خاص مع زيادة اعتماد العملة المشفرة وبدء المزيد من الشركات في قبولها كشكل من أشكال الدفع. ومع ذلك ، فإن استخدام العملة المشفرة للدفع مقابل منتج ما قد يؤدي إلى ضريبة أرباح رأس المال.

ضع الأمر في المنظور: لنفترض أنك اشتريت Bitcoin مقابل 10000 دولار ، وارتفعت قيمته منذ ذلك الحين إلى 100000 دولار. إذا استخدمت هذا لشراء منزل - أو حتى فنجان قهوة بقيمة 5 دولارات - فقد تكون مسؤولاً عن 90 ألف دولار كضريبة على أرباح رأس المال.

كيف يتم التعامل مع خسائر التشفير

إذا فقدت عملتك المشفرة قيمتها في فترة زمنية معينة ، فستواجه خسارة رأس المال. يمكنك تعويض مكاسب رأس المال بخسائر رأس المال ، مما يسمح لك بخصم الدخل من إقرارك الضريبي. لكن هناك قواعد وقيود لهذا الإجراء.

1. يجب عليك أولاً تطبيق الخسائر قصيرة الأجل فقط لتقليل المكاسب قصيرة الأجل. على نفس المنوال ، يجب عليك فقط تطبيق خسائر طويلة الأجل لتقليل المكاسب طويلة الأجل.
2. إذا كان لديك المزيد من الخسائر بعد ذلك ، فيمكنها عندئذٍ تطبيقها على النوع المعاكس من الربح.
3. بعد ذلك ، يمكنك استخدام أي خسائر رأسمالية متبقية لتعويض ما يصل إلى 3000 دولار من دخلك الخاضع للضريبة.

يبدو الأمر معقدًا ، لكن النتائج تستحق العناء.

تجنب الضرائب على العملات المشفرة بالتبرعات

من الواضح أن الآثار المحاسبية والضريبية الحالية لاستخدام العملات المشفرة قاتمة للغاية ، ولكن هناك عدة طرق لخفض الضرائب على العملات المشفرة. الطريقة الأولى الرئيسية هي التبرع بالعملات المشفرة للمنظمات غير الربحية المفضلة لديك.

تبرع بالعملات المشفرة للجمعيات الخيرية

يتيح لك التبرع بالعملات المشفرة ليس فقط إحداث تأثير إيجابي على العالم ولكن أيضًا توفير الضرائب والمال أثناء القيام بذلك.

التبرع بالعملات المشفرة مباشرة إلى منظمة غير ربحية ليس حدثًا خاضعًا للضريبة. هذا يعني أنك لن تضطر إلى دفع أي ضريبة على أرباح رأس المال عند تقديمك. ومثل أي تبرع آخر ، فإن هذا النوع من التبرعات يمكن أن يُخصم أيضًا من الضرائب.

إذا تبرعت بأصل مُقدر طويل الأجل (تم شراؤه وبيعه بعد عام) ، فيمكنك خصم القيمة السوقية العادلة للعملات المشفرة في وقت مساهمتك. هذا يعني أنه يمكنك خصم هذا الأصل بقيمته المقدرة. إذا اشتريت عملة مشفرة مقابل 10 دولارات ، وقد تم تقديرها منذ ذلك الحين إلى 20 دولارًا ، فيمكنك خصم 20 دولارًا.

إنه وضع يربح فيه الجميع.

بدلاً من ذلك ، إذا قمت بتحويل تشفيرك إلى نقود وتبرعت به إلى منظمة غير ربحية ، فستدفع ضريبة أرباح رأس المال.

النظر في حصاد الخسارة الضريبية مع العملات المشفرة

هناك طريقة أخرى يحاول المستثمرون الأذكياء الادخار من خلال تجنب الضرائب وهي حصاد الضرائب. نظرًا لأن قواعد بيع الغسيل لا تنطبق حاليًا على العملات المشفرة ، يمكنك بيع رمز التشفير الخاص بك بخسارة وإعادة شرائه على الفور بسعر أفضل ، بدلاً من الاضطرار إلى الانتظار لمدة 30 يومًا كما يجب مع الأسهم. يمكن أن يتراكم الناس العديد من هذه الخسائر للمساعدة في تعويض المكاسب المستقبلية.

ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أنك بحاجة إلى تتبع جميع أنشطتك بدقة للتحقق من صحة مطالباتك إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. ضع في اعتبارك أيضًا أن حصاد الخسارة الضريبية يساعدك على إرجاء وتقليل ضرائب العملة المشفرة ، وليس تجنبها بشكل دائم.

تنطبق نفس قواعد التعويض أيضًا على هذه الخسائر ، حيث يجب عليك أولاً تطبيق خسائر رأس المال قصيرة الأجل فقط على مكاسب رأس المال قصيرة الأجل ، وخسائر رأس المال طويلة الأجل على مكاسب رأس المال طويلة الأجل ، وما إلى ذلك.

خفض الدخل الخاضع للضريبة

يمكنك أيضًا تقليل الضرائب عن طريق خفض إجمالي الدخل الخاضع للضريبة. تخضع مكاسب رأس المال قصيرة الأجل لنفس معدلات الضرائب التي تدفعها على الدخل العادي ، وتختلف مكاسب رأس المال طويلة الأجل حسب دخلك.

يمكنك خفض دخلك الخاضع للضريبة من خلال التحقيق في جميع الخصومات والائتمانات الضريبية التي يمكنك التأهل لها. سواء كنت تساهم في خطة مدخرات التقاعد ، أو تبحث في الاعتمادات الضريبية المختلفة التي يمكن أن تنطبق على وضعك الفريد ، أو تطلب من متخصص ضرائب مساعدتك في البحث عن إعفاءات ضريبية أخرى ، يمكنك رؤية النتائج تأتي في موسم الضرائب. هذا النهج واضح ومباشر ولكنه يتطلب الكثير من البحث.

مثال على سيناريو ضريبة التبرع بالعملات المشفرة

لتوضيح الكفاءة الضريبية للتبرع بالعملات المشفرة ، دعنا نقول:

لقد اشتريت تشفيرًا مقابل 2000 دولار ، وتقدر قيمته بـ 20 ألف دولار.

الخيار أ:

• تتبرع بمبلغ 10000 دولار من عملتك المشفرة مباشرةً إلى منظمة غير ربحية ، وتقوم بشطب مبلغ 10000 دولار بالكامل ، وتتلقى المنظمة غير الربحية 10000 دولار .

الخيار ب:

• أنت تبيع 10000 دولار من عملتك المشفرة أولاً للتبرع بالعملة الورقية ، وستخضع للضريبة بمعدل 24٪ (كفرد يحقق دخلاً سنويًا يتراوح بين 86376 دولارًا و 164.925 دولارًا) ، وتكون مسؤولاً عن 2400 دولار كضرائب . في هذه الحالة ، تبلغ قيمة الشطب والمبلغ الذي تتلقاه المنظمة غير الربحية 7،600 دولار .

السيناريو الفائز واضح. قم بخفض ضرائبك وإعطاء المزيد من خلال التبرع بالعملات المشفرة الخاصة بك مباشرة إلى المنظمات غير الربحية ، بدلاً من تقديم تبرع نقدي.

الأسئلة الشائعة حول ضريبة التبرع بالعملات المشفرة

لماذا تعتبر ضرائب العملات الرقمية مرتفعة للغاية؟

مثل الأسهم ، تعتبر مصلحة الضرائب العملة المشفرة "ملكية" للأغراض الضريبية ، وتعاملها كأصل رأسمالي. يتم فرض ضرائب على مكاسب العملة المشفرة الخاصة بك بنفس الطريقة التي يتم من خلالها فرض ضرائب على المكاسب على الأصول الرأسمالية الخاصة بك.

هل يتم التعامل مع ضرائب التشفير على Robinhood بشكل مختلف؟

تظل معاملات التشفير التي تجريها على Robinhood داخل النظام الأساسي ولا تدخل في محفظتك المشفرة. من أجل نقل أصول التشفير الخاصة بك إلى منصة أخرى ، سيتعين عليك بيع تشفيرك ثم إعادة شرائه ، مما يعني أنك ستتحمل ضرائب على أي مكاسب رأسمالية قد تكون حصلت عليها.

كيف يتم فرض ضرائب على صفقات العملات المشفرة؟

تنطبق العديد من نفس القواعد الضريبية التي تنطبق على تداول الأسهم على العملات المشفرة. أنت مدين بضرائب أرباح رأس المال على أي أرباح يتم تحقيقها أثناء تداول العملات المشفرة. إذا خسرت المال ، يمكنك شطب الصفقة كخسارة في رأس المال.

متى أقوم بدفع ضرائب على العملات المشفرة الخاصة بي؟

أنت تدفع ضرائب على عملاتك المشفرة عندما تتخلص منها ، كما هو الحال عند بيعها أو تداولها أو استخدامها كسداد. إذا تلقيت عملة مشفرة كدخل - مثل التعدين ، أو الحصول على أموال من صاحب العمل بالعملات المشفرة - فيمكنك أيضًا دفع ضرائب على تلك العملة المشفرة.

هل هناك أي نماذج خاصة يجب علي تقديمها لضرائب العملة المشفرة؟

املأ نموذج IRS 8949 للإبلاغ عن ضرائب العملة المشفرة الخاصة بك ، وقم بتضمين هذه الإجماليات في نموذج الجدول الزمني الخاص بك. قم بالإبلاغ عن أي دخل متبقي من العملة المشفرة في النموذج 1040.

كما هو الحال دائمًا ، استشر أخصائي الضرائب لتحديد الأفضل لاحتياجاتك الشخصية. ولكن مع هذه الآثار الضريبية للعملات المشفرة ، ضع في اعتبارك كيف يمكنك استخدام تشفيرك للأبد مع تقليل الضرائب أيضًا.