تحسين: تطبيق استثمار وحفظ عالي الأداء

ملف تعريف الشركة هو مبادرة من StartupTalky لنشر معلومات تم التحقق منها حول مختلف الشركات الناشئة والمؤسسات. تمت الموافقة على المحتوى الموجود في هذا المنشور بواسطة Betterment .

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، يتوقع كل فرد تقريبًا ألا يعرف ما يفعله. يتوقع الناس أن يكونوا في حيرة من أمرهم بشأن خيار الاستثمار الذي يجب التفكير فيه لمجرد أن اللاعبين التقليديين جعلوه مربكًا. ومع ذلك ، لمجرد أن اللاعبين التقليديين صمموا النظام المالي بطريقة معينة ، فهذا لا يعني أنه صحيح.

Betterment هي شركة مقرها أمريكا تقدمت بتصميم الصناعة المالية إلى شيء أفضل. يساعد الناس على إدارة أموالهم واستثمارها بشكل مربح. تابع القراءة لمعرفة المزيد حول Betterment ، بما في ذلك مؤسسوها وقصة بدء التشغيل والتحديات والمنتجات والخدمات والتمويل والنمو والمزيد.

Betterment - يسلط الضوء على الشركة

التحسين - حول
تحسين - صناعة
التحسين - المؤسسون والفريق
تحسين - قصة بدء التشغيل
التحسين - الرسالة والرؤية
تحسين - الشعار
التحسين - نموذج الأعمال
تحسين - نموذج الإيرادات
التحسين - المنتجات والخدمات
تحسين - التحديات التي تواجهها
التحسين - التمويل والمستثمرون
التحسين - الاندماج والاستحواذ
تحسين - نمو
تحسين - شركاء
التحسين - الجوائز والإنجازات
تحسين - المنافسون

التحسين - حول

Betterment هو مستشار آلي مستقل قائم على التطبيق يوفر خدمات الاستثمار الرقمي والتقاعد وإدارة النقد. يوفر تطبيق الاستثمار والادخار أدوات للإنفاق والادخار وتطوير خطط مخصصة للمستقبل. علاوة على ذلك ، غالبًا ما يركز المستخدمون على الاستثمار في الاحتياطيات النقدية وصناديق الاستثمار المتداولة لتحقيق أهدافهم المالية طويلة الأجل.

تحسين - صناعة

إدارة الثروات هي خدمة استشارية استثمارية تجمع بين الاستشارات الاستثمارية والمالية لتلبية احتياجات العملاء. تتضمن الصناعة عمومًا توفير استراتيجيات لتحقيق الأهداف المالية ، وخطة للتقاعد ، والعقارات ، والتخطيط القانوني ، وإدارة المحافظ ، وما إلى ذلك.

قُدر الحجم العالمي لسوق إدارة الثروات بنحو 1.25 تريليون دولار أمريكي في عام 2020 ومن المتوقع أن يصل إلى 3.43 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2030 ، بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 10.7٪. يعد الطلب السريع على الاستثمارات البديلة ، بما في ذلك السلع والأسهم الخاصة وقانون الملكية الفكرية وصناديق التحوط وصناديق الاستثمار العقاري وما إلى ذلك ، القوة الدافعة الرئيسية لصناعة إدارة الثروات العالمية. ومع ذلك ، فإن Covid-19 أضر بالصناعة بسبب التباطؤ الاقتصادي والأسواق شديدة التقلب والقطاعات المالية العالمية التي لا يمكن التنبؤ بها.

يعد كل من JP Morgan Chase & Co. و Bank of America Corporation و Goldman Sachs و Julius Baer Group و Citigroup بعض اللاعبين الرئيسيين في صناعة إدارة الثروات العالمية.

التحسين - المؤسسون والفريق

جون شتاين وإيلي بروفرمان مؤسسا شركة Betterment.

جون شتاين

التحق جون شتاين بجامعة هارفارد للحصول على درجة البكالوريوس في الاقتصاد والدراسات السابقة للطب وكلية كولومبيا للأعمال للحصول على ماجستير إدارة الأعمال في ريادة الأعمال. وهو عضو مجلس إدارة في Demin and Valora ومستشار الرئيس التنفيذي في Solve Finance و SpinWheel و Setpoint.io و Concreit و Parallel Markets و Treasury Interactive.

شارك جون في تأسيس شركة Betterment وعمل كرئيس تنفيذي لها حتى عام 2020. في الوقت الحالي ، هو مؤسس وعضو مجلس إدارة شركة Betterment.

ايلي بروفرمان

التحق Eli Broverman بجامعة براون للحصول على AB في الكيمياء وكلية الحقوق بجامعة نيويورك. وهو عضو مجلس إدارة تنفيذي في BitFinance ومستشار في Bloom Credit و Good Money و Masterworks. شارك إيلي في تأسيس شركة Betterment and Treasury. علاوة على ذلك ، فهو عضو في مجلس إدارة شركة Betterment.

سارة ليفي

أكملت سارة ليفي تخرجها في الاقتصاد من جامعة هارفارد وحصلت على ماجستير في إدارة الأعمال من كلية هارفارد للأعمال. عملت كرئيسة للعمليات في Nickelodeon و Viacom. تشغل سارة حاليًا منصب عضو مجلس إدارة شركة Funko والمدير التنفيذي لشركة Betterment ، حيث تقود فريقًا يضم حوالي 400 موظف.

فريق التحسين

• سارة ليفي - المدير التنفيذي
• راؤول بهافناني - رئيس الاتصالات
• بيتر لوريمر - المدير المالي
• كيم روزنبلوم - مدير التسويق

تحسين - قصة بدء التشغيل

شارك Jon Stein و Eli Broverman في تأسيس Betterment في عام 2008. واجه جون سلوكًا استثماريًا سيئًا عندما استثمر أمواله عبر سبعة حسابات وساطة مختلفة. كان يراقب حساباته باستمرار ويحاول توقيت السوق. لكنه أدى إلى إضاعة الوقت والضرائب وتكاليف المعاملات.

لقد أراد خدمة يمكن أن تخبره بما يجب أن يفعله بأمواله ثم تفعل الشيء نفسه بالنسبة له. لكن جون أدرك أنه بحاجة لبناء هذا النوع من الخدمة بنفسه. بدأ بالتركيز على الواجهة الأمامية لـ Betterment ، وقام زميله في الغرفة شون أوين ، مهندس برمجيات ، ببناء كل شيء ، بما في ذلك خوادم Apache و Tomcat ، وقاعدة بيانات MySQL ، وتطبيق Java للموقع الإلكتروني. بعد ذلك ، احتاج جون إلى فهم المشهد التنظيمي. كان ذلك عندما بدأ محادثة مع إيلي بروفرمان ، الذي كان محاميًا للأوراق المالية.

التقى Jon و Eli في مباراة بوكر أسبوعية ، وكان Eli مهتمًا ببدء شركته الخاصة. كلاهما تناول الغداء في مطعم دومينيكاني في أمستردام أفينيو ، ورسم ترتيبًا عمليًا ، وفجأة كانا يعملان معًا. التقى شون وجون وإيلي مع ريان أوسوليفان ، الذي أنشأ خط ملابس للبيع بالتجزئة يسمى Le Tigre وباعه إلى كينيث كول. انضم إلى Betterment كشريك BD.

في أغسطس 2008 ، حصلت Betterment على أعضائها المؤسسين الأربعة ، جون وسيل وإيلي وريان. في 29 يناير 2008 ، تم تأسيس الشركة الأم لشركة Betterment LLC و Betterment Securities ، Betterment Holdings ، Inc ، في ولاية ديلاوير. بعد أن ترك Ryan و Sean الشركة كأعضاء مؤسسين ، عمل Jon and Eli في Betterment لمدة عام.

وفي 26 مايو 2010 ، تم إطلاق Betterment في أول حدث TechCrunch Disrupt وفاز بجائزة "Biggest New York Disruptor". في غضون 24 ساعة ، جذبت الشركة حوالي 400 عميل. يثق أكثر من 800000 عميل في الشركة ، ولديها 36 + مليار دولار كأصول تحت الإدارة في عام 2023.

التحسين - الرسالة والرؤية

يهدف التحسين إلى مساعدة الناس على العيش بشكل أفضل من خلال تنمية أموالهم. وتتمثل مهمتها في تقديم أفضل حل ممكن لسؤال "ماذا أفعل بأموالي؟"

تحسين - الشعار

أصدرت شركة Betterment شعارًا جديدًا في نوفمبر 2021 برمز يمثل شروق الشمس.

التحسين - نموذج الأعمال

Betterment هو مستشار آلي يحدد تلقائيًا تخصيص أصول المستثمر بناءً على الأهداف المالية والتفضيلات والرغبة في المخاطرة. أولاً ، يحتاج المستثمر إلى إخبار الشركة بما يريد أن يفعله بأمواله. بعد ذلك ، يوفر Betterment بعض التوصيات ويقوم بإنشاء حساب مثالي.

بمجرد إنشاء حساب المستثمر ، تدير تكنولوجيا المنصة أمواله لمساعدته على كسب المزيد. علاوة على ذلك ، مع نمو أموال المستثمر وتغير أولوياته ، تتطور المنصة مع النصائح والتحديثات المستمرة لمساعدته على البقاء على المسار الصحيح. أخيرًا ، يمكن للمستثمر نفسه سحب أمواله واستخدامها.

تحسين - نموذج الإيرادات

تسعير Betterment لحساب "Investing" هو 4 دولارات شهريًا ، وحساب "Crypto" هو 1٪ + مصاريف التداول. يتم تقديم حسابات "الاحتياطي النقدي" و "التحقق" مجانًا.

علاوة على ذلك ، تحقق الشركة معظم الإيرادات من رسوم إدارة المحافظ التي تفرضها كنسبة مئوية من إجمالي الأصول المدارة (AUM). بالإضافة إلى ذلك ، تتقاضى شركة Betterment رسومًا وعمولات التبادل من البنوك الشريكة وتكسب من خلال بيع الاستشارات الهاتفية.

المسجل: خدمات إدارة الائتمان | المؤسسون | التمويل

تقدم شركة Recordent خدمات إدارة الائتمان القائمة على التكنولوجيا. تعرف على ملف تعريف شركة Recordent والمؤسسين ونموذج الأعمال والتمويل والمزيد.

StartupTalky بريتي كارنا

التحسين - المنتجات والخدمات

مع Betterment ، يمكن للمستخدمين فتح Investing و Crypto Investing و IRAs و 401 (k) s و Roth IRAs والتحقق من النقد عالي العائد وحسابات Trusts. علاوة على ذلك ، فإنه يقدم أنواعًا مختلفة من الاستثمارات ، بما في ذلك خيارات المحفظة ، والاستثمار المسؤول اجتماعيًا ، والعطاء الخيري ، والاستثمار الضريبي الذكي ، و 401 (ك) المنقولات ، ودخل التقاعد.

يوفر التطبيق الوصول إلى أدوات متعددة ، مثل التخطيط للتقاعد ولوحة التحكم الكل في واحد وتتبع أهدافك والمكافآت وبرنامج إحالة صديق.

تحسين - التحديات التي تواجهها

في أبريل 2023 ، فرضت لجنة الأوراق المالية والبورصات رسومًا على شركة Betterment بسبب الأخطاء الجوهرية والإغفالات المتعلقة بخدمة حصاد الخسائر الضريبية الآلية (TLH) ، وعدم تزويد العملاء بإشعار بتغيير العقد ، وعدم الاحتفاظ ببعض الدفاتر والسجلات الضرورية. وافقت الشركة على دفع غرامة قدرها 9 ملايين دولار وتوزيع الأموال على العملاء المتضررين كتسوية.

التحسين - التمويل والمستثمرون

خلال 10 جولات تمويل ، جمعت شركة Betterment 435 مليون دولار. تم إجراء آخر جولة تمويل لها - جولة تمويل الديون ، في 29 سبتمبر 2021. يمول 26 مستثمرًا الشركة ، بما في ذلك Kinnevik و Aflac Global Ventures و ID8 Investments و Citi Ventures و Bessemer Venture Partners و Francisco Partners.

التحسين - الاندماج والاستحواذ

استحوذت Betterment على 3 شركات ، بما في ذلك Gradvisor في 23 فبراير 2022 ، و Makara في 8 فبراير 2022 ، و ImpulseSave في 18 أكتوبر 2013.

تحسين - نمو

ارتفعت إيرادات شركة Betterment إلى 100 مليون دولار في عام 2021 ، مسجلة نموًا ملحوظًا بنسبة 30٪ مقارنة بالعام السابق. علاوة على ذلك ، نمت الأصول المُدارة للشركة بنسبة 50٪ في عام 2020 و 18.5٪ في عام 2021. ومع ذلك ، تباطأ نمو الأصول المُدارة إلى 1.2٪ على أساس سنوي في الربع الثاني من عام 2022. وبلغ تقييم أفضل بعد المال في عام 2021 1.3 مليار دولار.

تحسين - شركاء

Betterment دخلت في شراكة مع:

• جولدمان ساكس
• حجر أسود
• تَوأَم
• فوائد
• استفاد
• Bancorp، Inc.

التحسين - الجوائز والإنجازات

تم تكريم Betterment بالعديد من الجوائز المرموقة:

• تم تسميته كأحد أفضل مستشاري الروبوت لعام 2022 من قبل Morningstar و Wall Street Journal Buyside.
• فازت كريستين كارلايل ، جنرال موتورز ، بجائزة "التميز في المزايا" من EBN في عام 2022.
• جائزة "الأفضل في إدارة النقد" من Investopedia في عام 2020.

تحسين - المنافسون

بعض المنافسين الرئيسيين لشركة Betterment هم:

• شواب
• طليعة
• ويلثفرونت
• رأس المال الشخصي
• ثمرة شجرة البلوط
• الرنين
• Robinhood

أسئلة وأجوبة

ماذا يفعل Betterment؟

Betterment هو مستشار آلي مستقل قائم على التطبيق يوفر خدمات الاستثمار الرقمي والتقاعد وإدارة النقد.

من هم مؤسسو شركة Betterment؟

شارك جون شتاين وإيلي بروفرمان في تأسيس شركة Betterment في عام 2008.

من هو الرئيس التنفيذي لشركة Betterment؟

سارة ليفي هي المديرة التنفيذية لشركة Betterment.

ما هو تسعير حسابات التحسين؟

تسعير Betterment لحساب "Investing" هو 4 دولارات شهريًا ، وحساب "Crypto" هو 1٪ + مصاريف التداول. يتم تقديم حسابات "الاحتياطي النقدي" و "التحقق" مجانًا.