AcreTrader مقابل FarmTogether

هل تتطلع إلى تنويع محفظتك ولكن لا ترغب في متابعة الاستثمارات العقارية التقليدية؟ إذا كان الأمر كذلك ، فقد يكون الاستثمار في الأراضي الزراعية هو الخيار الأمثل لك.

AcreTrader و FarmT معًا هما من الخدمات الرائدة لاستثمار الأراضي الزراعية. كلا النظامين مفتوحين للمستثمرين المعتمدين ، لكنهما يختلفان بطرق متعددة.

تبحث المقارنة بين AcreTrader و FarmTogether في نقاط القوة وخيارات الاستثمار لكل منصة بحيث يمكنك اختيار الخدمة الأفضل لأهدافك الاستثمارية.

ما هي AcreTrader؟

AcreTrader هي منصة جديدة نسبيًا. يأتي العديد من أعضاء قيادتها العليا من أسر زراعية متعددة الأجيال.

يتعاون الموقع مع المزارعين في جميع أنحاء الولايات المتحدة لجمع الأموال من المستثمرين الأفراد من أجل تحمل عقد إيجار متعدد السنوات.

يمكن أن تساعد أموال المستثمرين أيضًا في تمويل تحسينات الأراضي لزيادة الإنتاجية. اعتمادًا على العرض ، قد تساعد AcreTrader المزارعين على الانتقال إلى الزراعة العضوية لمزيد من الاستدامة.

تحتوي هذه المنصة العقارية ذات التمويل الجماعي على عروض الأراضي الزراعية والأخشاب التي تسمح بالملكية الجزئية بحد أدنى للاستثمار يصل إلى 10000 دولار. الحد الأدنى لفترة الاحتفاظ المقدرة عادة ما تكون خمس سنوات.

بالإضافة إلى ذلك ، تسعى AcreTrader جاهدة لإضافة ما يصل إلى قائمتين جديدتين في الأسبوع.

لسوء الحظ ، لا تقبل الخدمة حاليًا سوى المستثمرين المعتمدين بسبب لوائح هيئة الأوراق المالية والبورصات. يحق لغير المواطنين المقيمين بشكل قانوني في الولايات المتحدة الاستثمار.

كيف تعمل AcreTrader؟

بعد الانضمام إلى AcreTrader ، يمكن للمستثمرين الالتزام بالمال لفتح العروض وحضور الندوات عبر الإنترنت للقوائم القادمة.

توجد مساحات الأرض في جميع أنحاء الولايات المتحدة وتزرع هذه المحاصيل النقدية:

• المحاصيل الصفية (الذرة والقطن والبطاطس وفول الصويا والقمح وما إلى ذلك)
• المحاصيل الدائمة (اللوز)
• الأخشاب

تعد القدرة على الاستثمار في الغابات استثمارًا بديلاً فريدًا يوفر تنوعًا إضافيًا وإمكانات دخل طويلة الأجل.

معظم العروض لديها فترة انتظار مستهدفة من خمس إلى 10 سنوات. ومع ذلك ، قد تتطلب بعض الاستثمارات ما يصل إلى 20 عاما من الالتزام.

يمكنك الاستثمار في عروض AcreTrader من خلال حساب خاضع للضريبة أو حساب IRA موجه ذاتيًا.

عروض الاستثمار

من الضروري إجراء البحث الخاص بك عندما يتعلق الأمر بأي استثمار محتمل. هذا ينطوي على فهم الفوائد والمخاطر المحتملة.

مع AcreTrader ، تعد زيارة صفحة العرض لكل فرصة خطوة أولى ممتازة لتحليل العقار.

تسرد صفحة العرض هذه التفاصيل:

• اسم الملكية والموقع
• خريطة المزرعة والصور
• الافتراضات المالية
• أنواع المحاصيل المزروعة
• إجمالي العائد النقدي
• صافي العائد السنوي
• الحد الأدنى للاستثمار
• فترة الاستثمار المستهدف

يختلف الحد الأدنى للاستثمار حسب العرض ويعتمد على التكلفة لكل فدان. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تختلف مدة الملكية المقدرة.

ومع ذلك ، فهذه فكرة استثمارية طويلة الأجل بشكل عام.

بعد التعهد بالاستثمار ، تدخل الأموال المستثمرة في حساب ضمان حتى يتم تحقيق هدف جمع الأموال. بعد ذلك ، يتم استثمار الأموال ، ويمكنك البدء في كسب الدخل.

تميل AcreTrader إلى تقديم قدر كبير من التنوع عندما يتعلق الأمر بخيارات الاستثمار. وذلك لأن فرص الاستثمار منتشرة في جميع أنحاء الولايات المتحدة ، بما في ذلك الولايات الجنوبية.

كيف يكسب المستثمرون المال

يكسب المستثمرون المال بشكل أساسي عن طريق تحصيل الإيجار من المزارع المستأجر قبل بدء موسم الزراعة. نتيجة لذلك ، لا يعتمد أداء الاستثمار الخاص بك على أداء المحاصيل ، والذي يمكن أن يكون متقلبًا.

اعتمادًا على الاتفاقية ، يمكن للمستثمرين أيضًا مشاركة الأرباح من الحصاد السنوي. ومع ذلك ، فإن معظم هياكل الصفقات لا تتطلب من المزارعين المستأجرين تقسيم الأرباح من عملهم.

بالإضافة إلى ذلك ، سوف تتلقى استثمارك الأولي مرة أخرى في نهاية فترة الاحتفاظ عندما يتم بيع العقار. يمكن أن تزيد قيمة أسهمك إذا تم بيع العقار بسعر أعلى.

تتراوح فترة الاحتفاظ المقدرة عادة من خمس إلى 10 سنوات. ضع في اعتبارك أنه لا يوجد سوق ثانوي لبيع أسهمك مبكرًا.

تقييم AcreTrader

يجب أن تمر جميع العروض المحتملة بعملية فحص من ثلاثة أجزاء تتضمن فحصًا على الممتلكات ومقارنة بمزارع مماثلة.

بالنسبة للمزارع التي تجتاز الاختبار وتتأهل للاستثمار ، تخصص المنصة تصنيف AcreTrader لتسليط الضوء على المخاطر المحتملة. يساعدك هذا في تحديد ما إذا كان الاستثمار مناسبًا لك.

باختصار ، كلما ارتفع تصنيف AcreTrader ، زادت المخاطر. كلما انخفض التصنيف ، انخفضت المخاطر.

أداة قيمة المزرعة

تقدم AcreTrader أداة قيمة المزرعة تجعل من السهل مقارنة عوائد الاستثمار المقدرة بالعائدات التاريخية لدولة معينة.

تشمل بعض عوامل البحث ما يلي:

• متوسط ​​العوائد السنوية
• سعر الفدان
• معدلات الإيجار

يمكنك أيضًا عرض تفاصيل الزراعة لدول معينة. على سبيل المثال ، يمكنك مشاهدة البيانات على مستوى المقاطعة أو تقييم المحاصيل الأكثر شيوعًا في الولاية.

كم تكلفة AcreTrader؟

الانضمام مجاني إلى AcreTrader ، ولا تدفع رسومًا إلا على الاستثمارات النشطة.

يختلف الحد الأدنى للاستثمار حسب العقار ولكنه يتراوح عادة بين 10000 و 20000 دولار. تبلغ مساحة كل سهم 1/10 فدانًا ، لذا فإن شراء 10 أسهم يعني أنك تمتلك فدانًا كاملاً.

تتطلب معظم العروض شراء ما يصل إلى أربعة فدادين من الأسهم لفتح مركز.

بعض رسوم الاستثمار تشمل:

• رسوم الخدمة السنوية: 0.75٪
• رسوم الإغلاق (لمرة واحدة عند فتح الاستثمار): 2٪
• رسوم البيع (عند بيع العقار): 5٪

هذه الرسوم مماثلة لمنصات العقارات الممولة من الجمهور الأخرى للمستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين.

يمكن أن تكون التكلفة المخفية الأخرى هي التزام الاستثمار طويل الأجل المحتمل لمدة تصل إلى 10 سنوات وعدم وجود تداول ثانوي. بمجرد أن تستثمر في عرض ما ، لا يمكنك سحب أموالك إذا ظهرت فرصة أكثر ربحًا.

يمكن أن يكون الاستثمار في الأراضي الزراعية أقل تقلبًا من الأسهم. ومع ذلك ، فإنه يفتقر إلى المرونة لاسترداد أسهمك مبكرًا للأصول ذات إمكانات نمو أعلى.

عودة AcreTrader

يمكن للمستثمرين توقع كسب عائد نقدي سنوي من 3٪ إلى 6٪. يتم توزيع الأرباح النقدية في ديسمبر وتخضع لضرائب الدخل.

تقدر المنصة متوسط ​​صافي العائد السنوي من 6٪ إلى 9٪. ومع ذلك ، قد لا تدرك عائدك الفعلي حتى تبيع المنصة المزرعة.

يخطئ العائد السنوي المتوقع في جانب الحذر حيث أن المعدل التاريخي للعائد لاستثمار الأراضي الزراعية يبلغ حوالي 12٪. تنص AcreTrader على أن لديها عوائد متوقعة أصغر بسبب انخفاض أسعار السلع الأساسية والاكتتاب المحافظ.

AcreTrader إيجابيات وسلبيات

هذه هي إيجابيات وسلبيات الاستثمار في الأراضي الزراعية من خلال AcreTrader.

الايجابيات

• استثمر في الأراضي الزراعية والأخشاب
• المقتنيات عبر الولايات المتحدة
• يمكن حضور ندوات عبر الإنترنت للتمويل المسبق

سلبيات

• يتم توزيع الأرباح مرة واحدة في السنة
• لا يوجد سوق ثانوي
• المستثمرون المعتمدون فقط

ما هو FarmTogether؟

يوفر FarmTogether فرصًا متعددة للاستثمار في الأراضي الزراعية للمستثمرين المعتمدين والدوليين من دول مجموعة العمل المالي (FATF). تم تأسيس هذه المنصة من قبل خبراء التمويل الزراعي.

يوفر الموقع حاليًا فقط القدرة على الاستثمار في الأراضي التي تزرع محاصيل دائمة ومحاصيل صفية.

يمكن أن يصل الحد الأدنى للاستثمار إلى 15000 دولار لكل عرض ممول من الجمهور. ومع ذلك ، من الممكن الوصول إلى العروض المتخصصة إذا كان بإمكانك استثمار 100،000 دولار أو أكثر. يتيح لك ذلك الحصول على أفق استثماري دائم أو ملكية مباشرة.

يعد التخصيص الشامل لـ FarmTogether أحد أفضل الأسباب التي تدفعك إلى التفكير في استخدام النظام الأساسي إذا كنت مليئًا بالمال وتريد الحصول على منصب كبير في الزراعة.

من الممكن أيضًا استرداد أسهمك مبكرًا في بورصة ثانوية على مقتنيات محددة. للأسف ، هذه الميزة غير متوفرة لكل عرض.

كيف تعمل FarmTogether؟

يمكنك الانضمام إلى FarmTogether لتصفح العروض المتاحة والسابقة. يتم دعم الحسابات الخاضعة للضريبة و IRAs الموجهة ذاتيًا.

تركز FarmTogether حاليًا على الاستثمارات في عدد قليل من الدول ، بما في ذلك:

• كاليفورنيا
• إلينوي
• نبراسكا
• أوكلاهوما
• أوريغون
• واشنطن

يجب أن تكون مرتاحًا للاستثمار في شركة توفر فقط التعرض للمحاصيل الصفية والمحاصيل الدائمة.

تهدف المنصة إلى إطلاق عرض واحد على الأقل شهريًا. تردد جمع التبرعات هذا أبطأ من AcreTrader.

بالإضافة إلى ذلك ، تعتمد خيارات الاستثمار الخاصة بك على المبلغ الذي ترغب في استثماره.

مزارع التمويل الجماعي

معظم العروض لديها أسهم ممولة من الجمهور. يشبه هيكل هذه الصفقة AcreTrader والاستثمارات الأخرى للمستثمرين المعتمدين.

يبدأ الحد الأدنى للاستثمار من 15000 دولار ، ولكن يمكن أن يكون أعلى اعتمادًا على فرصة الاستثمار.

معظم العروض لديها فترة انتظار مستهدفة من سبع إلى 10 سنوات. مرة أخرى ، يشبه أفق الاستثمار التقريبي هذا عروض العقارات الأخرى الممولة من الجمهور.

سيجد المستثمرون الكثير من التفاصيل في صفحة الاستثمار ومنها:

• نظرة عامة على المزرعة
• تاريخ المشغل
• فيديو الغوص العميق للاستثمار قبل الاستثمار
• محركات القيمة (ما يحب FarmTogether أكثر)
• ملخص مالي
• تصنيفات المخاطر
• الأسئلة الشائعة الخاصة بالاستثمار

يمكن أن تتراوح العائدات النقدية من 2٪ إلى 12٪ ، اعتمادًا على مستوى مخاطر العرض والإمكانات طويلة الأجل.

صندوق الأراضي الزراعية المستدامة

يتطلب صندوق الأراضي الزراعية المستدامة استثمارًا بحد أدنى 100000 دولار. كما أنه لا يحتوي على فترة احتجاز مستهدفة.

نتيجة لذلك ، من المحتمل أن تحتفظ بهذا المركز مدى الحياة ولكن أيضًا تحافظ على مزيد من المرونة في بيع أسهمك نظرًا لأن تاريخ إنهاء الصندوق مفتوح.

يحتوي هذا الصندوق على مخاطر متأصلة أكثر من استثمارات التمويل الجماعي حيث يمكن للعروض استخدام تمويل الديون لتحسين عوائد الاستثمار المحتملة. تصل نسبة الرافعة المالية المستهدفة للقرض إلى القيمة (LTV) إلى 30٪ من قيمة تقييم العقار.

يصل عائد التوزيع السنوي المستهدف إلى 6٪. لسوء الحظ ، هذا ليس مرتفعًا مثل بعض عروض التمويل الجماعي المتاحة.

يشمل تخصيص الأصول المستهدف للصندوق للمحاصيل ما يلي:

• 50٪ جوز شجرة
• 25٪ فاكهة شجرة
• 15٪ حمضيات
• 10٪ محاصيل الصف

يركز هذا الصندوق على المحاصيل الدائمة لأنها تميل إلى الحصول على عوائد سنوية أعلى من المحاصيل الصفية.

هناك اختلاف رئيسي آخر مع خيار الاستثمار هذا وهو القدرة على الاستثمار في عدة عقارات نظرًا لأنه صندوق مُدار. بينما لديك حد أدنى للاستثمار أعلى ، يمكنك الحصول على محفظة متنوعة على الفور.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الحصول على مساعدة في بناء محفظتك.

عروض مفصل

إذا كان لديك ما لا يقل عن 3 ملايين دولار من الأصول الجاهزة للاستثمار في الزراعة ، فيمكنك تحديد موعد مكالمة حتى تتمكن FarmTogether من مساعدتك في بناء محفظة منظمة.

تتضمن بعض خيارات التخصيص ما يلي:

• 1031 الصرف
• رفع الديون
• الأراضي الزراعية العضوية أو المتجددة

كيف يكسب المستثمرون المال

يحصل المستثمرون على دخل من عقود الإيجار حيث يدفع المستأجرون الإيجار. يمكن أيضًا تقسيم عائدات الزراعة من المحاصيل الناجحة مع المستثمرين. هذه العوائد هي جزء من العائد النقدي الصافي المستهدف.

يمكن أن يؤدي تقدير الممتلكات إلى زيادة متوسط ​​العائد السنوي. ومع ذلك ، لا تتحقق هذه الأرباح حتى ينتهي المشروع وتقوم FarmTogether بتصفية جميع الأسهم القائمة.

يتم توزيع مكاسب الاستثمار النقدي على أساس ربع سنوي أو نصف سنوي أو سنوي في الحسابات المصرفية للمستثمرين. ترددات التوزيع تعتمد على اتفاقية العرض.

طيف مكافآت المخاطر

يتضمن كل عرض ممول جماعيًا على FarmTogether تصنيفًا للمخاطر وإمكانية الاستثمار.

الأكثر ترتيبًا على النحو التالي:

• مخاطر منخفضة وعوائد أقل
• مخاطر متوسطة وعوائد أعلى

هناك العديد من العوامل التي تحدد التصنيف ، بما في ذلك نوع المحصول وحقوق المياه وهيكل التشغيل.

كم تكلفة FarmTogether؟

الانضمام إلى FarmTogether مجاني ، لكنك ستتحمل عدة رسوم لمرة واحدة ومستمرة على أموالك المستثمرة.

تختلف الرسوم حسب العرض ، ولكن فيما يلي تقديرات للعروض الممولة من الجمهور:

• رسوم مقدمة تصل إلى 1٪ على الاستثمارات الجديدة
• 1٪ رسوم خدمة سنوية
• رسوم بيع تصل إلى 1٪

يمكن تطبيق رسوم إضافية على الصندوق المستدام والعروض المفصلة ، بما في ذلك رسوم الاستحواذ والحوافز. قد تكون جولات التمويل المستقبلية ضرورية أيضًا ، ولكن يمكنك إضافة مساهمات جديدة طواعية بعد الاستثمار الأولي.

تختلف الحدود الدنيا للاستثمار حسب نوع العرض ويمكن أن تشمل:

• عروض التمويل الجماعي: 15000 دولار
• الصندوق المستدام: 100،000 دولار
• عروض مخصصة: 3 ملايين دولار

عودة FarmTogether

صافي العائد النقدي السنوي يتراوح بين 2٪ و 12٪ من دخل الإيجار والمحاصيل. تميل المحاصيل الدائمة إلى تحقيق غلة مستهدفة أعلى من المحاصيل الصفية.

بعد احتساب تقدير الأراضي ، يكون العائد السنوي المستهدف من 6٪ إلى 12٪.

يمكن أن تكون هذه العوائد أعلى من AcreTrader حيث يبدو أن النظام الأساسي أكثر تقبلاً للعروض ذات الرافعة المالية. في حين أن هذه الصفقات يمكن أن يكون لها عوائد أعلى ، إلا أنها يمكن أن تحمل المزيد من المخاطر.

FarmTogether إيجابيات وسلبيات

إذا كنت لا تزال غير متأكد مما إذا كانت FarmTogether هي النظام الأساسي المناسب لك أم لا ، فقد تساعدك هذه الإيجابيات والسلبيات في اتخاذ قرار.

الايجابيات

• العروض الفردية والصناديق المدارة
• صناديق دائمة الخضرة مع التزامات مرنة
• المحاصيل الدائمة والصفية

سلبيات

• لا استثمار للأشجار
• المستثمرون المعتمدون فقط
• قائمة واحدة في الشهر

مقارنة بين AcreTrader و FarmTogether

ملخص

يمكنك الاستثمار بنجاح في الأراضي الزراعية من خلال AcreTrader أو FarmTogether. يعتمد الخيار الأفضل بالنسبة لك على أهدافك الاستثمارية ورصيدك النقدي.

تقدم AcreTrader الصفقات الفردية فقط ولكنها توفر المحاصيل الصفية والمحاصيل الدائمة والأشجار. يمكن أن يصل الحد الأدنى للاستثمار إلى 10000 دولار ، ويمكنك توقع صفقات جديدة على أساس أسبوعي.
قد تقدم FarmTogether صفقة جديدة واحدة فقط شهريًا ولديها حد أدنى للاستثمار يصل إلى 15000 دولار. يعد الصندوق المستدام طريقة سهلة لتنويع محفظتك ، ويمكن للعروض الفردية أن توفر عوائد أعلى للمستثمرين الجريئين.